[Chainlink] 无须 许可 的 可 组合 DeFi 正在 点燃 创新 火花 – AZCoin News

Năm 2021年11月2日 更新

重点 摘要

• DeFi 的 可 组合 性 让 开发 者 能够 在 开发 中 使用 无须 许可 且 抗 操控 的 基础 架构 ， 专注 于 于 逻辑 的 开发
• 可以 将 多个 DeFi 应用 （即 “货币 乐 高 积木”） 有机 地 组合 在一起 ， 创造 出 前所未有 的 应用 场景 和 金融 产品。
• 传统 金融 系统 由于 需要 许可 才能 进入 ， 而且 准入 壁垒 和 成本 都 非常 高 ， 因此 中 很难 实现 可 组合
• DeFi 应用 如果 要 实现 可 组合 性 ， 就 必须 对 每个 协议 展开 尽 调 ， 以 降低 整个 的 系统性 风险

以太 坊 发布 了 可编程 智能 合约 后 ， 催生 出 了 无须 许可 和 无 边界 的 新型 网络 ， 许多 许多 去 中心 化 （dApp） 可以 同时 并行。

首 个 应用 场景 是 在 区块 链 上 生成 数字 通 证 并 追踪 证 的 所有权 所有权 然而 ， 最近 了 原本 通 证 所有权 追踪 ， 在 传统 金融 证 的 所有权。 的 通 证 所有权 追踪 ， 传统 金融 产品 之上 进一步 拓展1000 năm 、 合成 资产 、 预测 市场 以及 支付 网络 等 各种 功能。

加速 DeFi 创新 和 应用 的 关键 要素 就是 为 开发 者 提供无须 许可 的 可 组合 性Chương trình前所未有 的 创新 动力。

Chương trình的 系统性 风险。

传统 金融 vs DeFi

可 组合 的 金融 应用 并不是 什么 新 的 概念。 实际上 ， 许多 面向 用户 的 主流 应用 （如 Uber 、 Lyft 和 AirBnB） 都 采用 了 可 组合 的 设计 理念。 比如 ， Sọc và Sọc 这个 金融 服务 集成 集成众多 web 应用 ， 为 用户 提供 原 生 支付 功能。 这 极大 降低 了 开发 者 的 工作量 ， 并 上市 上市 周期 者 无需 从零开始 打造 法 币 支付 的

然而 ， 模块化 金融 应用 本身 存在 一定 瓶颈。

访问 权限 需要 许可 才能 获得

传统 的 中心 化 金融 服务 需要 许可 才能 打造 ， 双方 之间 必须 签订 金融 合约 ， 而 这个 纸面 承诺。 准入 门槛 ， 开发 自动化 门槛 ， ， 因为 访问 权限 可能 随时 被 取消。 中心 化 实体 可以 控制 应用 的 关键 模块 ， 这 第三方 开发 者 提供 的 高

而 许可 的 这 完全 颠覆 模式 ， 建立 了 ， 任何 立即 获得 权限 ， 并 ， 获得 权限Chương trình一切 中间 瓶颈。

信息 不透明

传统 金融 服务 一般 缺乏 透明 性 ， 或 容易 出现 信息 不对称 ， 公众 看清楚 后端 架构 的 导致 了 未知 了 风险 ，在 已有 的 抵押 贷款 基础 上 打造 新 抵押 贷款 证券 这类 金融 它们 非常 2008其实 包裹 的 都是 有毒 的 次 贷 资产 ， 这 也 引发 了 一场 全球 性 的 金融 更加 透明 透明 完全 是 可以避免

相比之下 ， DeFi 产品 在 本质 上 是 公开 透明 的 ， 它们 是 使用 开源 技术 开发 出来 的 ， 而且 用户 和 dApp 之间 的 每 一笔 交易 和 每 交互 都是 记录 在 不可 篡改 篡改上 的。 中心 化 的 加密 货币 交易 平台 如果 破产 可能 要 到 几个月 甚至 几年 后 才会 开源 社区系统性 风险。

可 组合 的 DeFi 应用

DeFi 生态 采用 可 组合 的 设计 理念 ， 开发 者 随时 可以 无须 许可 地 访问 关键 基础 架构 因此 可以 专注 于 核心 商业 逻辑 开发 开发 新 通 证 证 许可 地 访问 关键 基础 架构 可以 专注 于 核心 商业 开发。 新 通 证 时 不用 建立 自己 的 交易 平台在 某个 专有 的 中心 化 平台 上 交易 通 证。 他们 可以 在 建立 建立 的 去 化 交易 平台 DEX） 中 发布 证 ， 而且 这个 交易 平台 经过 了 安全 审计 可以 在 建立 的 去 中心 交易 平台 （DEX） 中 发布 证 ， 而且 这个 交易 平台 经过 了 安全 审计 且 自己 的 用户 群体持有者 可以 立即 交易 手上 的 通 证 ， 并 参与 各个 金融 应用 场景 ， 这 将 极大 丰富 通 证 的 功能

开发 DeFi 应用 的 去 中心 化 基础 架构 包括 ：

• 智能 合约 区块 链 （以太 坊）
• 防 篡改 的 预言 机 网络 （Chainlink）
• 永久性 的 数据 储存 / 网页 寄存 （IPFS）
• 抗 操控 的 域名 （VIS）
• 可靠 的 数据 查询 和 索引 （Biểu đồ）

在 去 中心 化 交易 平台 发布 通 证 是 最 简单 的 可 组合 性 用 例 ， 但 与此同时 可以 在 现有 应用 中 新 DeFi 应用 ， 这 就像 “货币 乐 高 积木” 一样。

DeFi 领域 的 “货币 乐 高 积木” 包括 ：

可以 将 许多 模块 组合 在一起 ， 搭出 各种 架构 ， 使 各个 模块 产生 协同 效应 ， 发挥。 这里 要一个 应用 可以 用 不同 方式 组合 ， 产生 不同 的 效果。

“DeFi最大 的 价值 主张 是 它 具有 互 操作性。 我们 的 金融 体系 可以 与 更大 的 生态 意味着 任何 人 都 将 两个 协议 组合 在一起 的Aave和Synthetix） 打造 新 产品 ， 并 创新 用户 体验。 好的 产品 很快 会 产生 网络 效应 ， 因为 相互 转移 ， 这 彻底 颠覆 传统 的 金融 ，”

–Aave的 创始人 兼CEO，Stani Kulechov

可 组合 性 的 网络 效应

可 组合 的 DeFi 应用 有 一个 核心 功能 ， 那 就是 它 可以 将 各个 去 中心 化 应用 这 将 提升 ， 资产 可以 同时 用于 ， 几乎 不 同时许可。 另外 ， 这 还 可以 扩大 网络 效应 ， 每个 新 的 DeFi 应用 都 可以 接入 已有 的 DeFi 应用 ， 并 增强 其 功能 和 实用性

比如 ， 一名 用户 可以 通过 发放 超额 抵押 贷款 的 方式 打造 去 中心 的 稳定 币 ， 运营 资本。 存入 去 市场证 ， 那么 将会 产生 更大 价值。 换句话说 ， 虽然 货币 市场 中 的 底层 稳定 币 可以 通过 贷款 ， 但 基于 的 附 息 通 证 用于 其他 DeFi 应用 ， ， 但 基于 的 附 用于 DeFi 应用 ， 或 甚 至来 支付 产品 和 服务。

除此之外 ， 多名 用户 还 可以 将 附 息 稳定 币 都 放在 同 一个 资金 池中 ， 打造 出 无须 的 无损 储蓄 游戏。 在 ， 资金 池 的 稳定 币 在 一定 游戏 ， 资金 池 的 稳定 币 在 一定 时间 内 所的 所有 利息 都会 奖励 给 中奖 者 ， 而 最后 所有人 都 可以 原 数 取出 自己 的 储蓄 游戏 可以 可以 交易 存款 交易模块化 DeFi 应用 的 发展。

上述 应用 已经 在 DeFi 领域 落地 了 ， 以太 坊 、 Chainlink 、 MakerDAO 、 Compound 和 PoolTogether 都 参与 了 其中 。PoolTogether 使用 了 Maker 的 稳定 币 DAI 、 Compound 的 货币 市场 cTokens 以及 可验证 随机 函数 去 了 了中心 化 应用 ， 从而 无须 亲自 创建 稳定 币 、 开发 货币 市场 协议 或 可验证 的 链 上 随机 数

从 去 中心 化 交易 平台 聚合 数据

另一个 专注 可 组合 性 的 DeFi 应用 就是 1 inch.exchange。1 inch 是 一家 去 中心 化 的 交易 平台 聚合 商 ， 从 以太 坊 所有 去 中心 化 交易 平台 获取 价格 数据 ， 将 链 上 中心 化 的 化 交易 平台 获取 价格 数据 ， 将 链 上 通 证 交易 滑 点 降至最低 。1 inch 将 大 单 交易 分割 成 多个 小 单 ， 并 在 多个 不同 的 去 中心 化 交易 平台 进行 结算 ， 以 最 最 优惠 的 兑换 汇率 的 去

1 inch 为 用户 提供 了 绝佳 的 交易 体验 ， 用户 无须 对比 各家 去 中心 化 交易 平台 需要 获得 以太 坊

闪电 贷

另一个 实现 了 可 组合 性 的 应用 就是 去 中心 化 的 货币 平台 通过 提升 了 资产 从而 提高 了 资金。 闪电 平台 了 资产 从而 提高 了 资金 效率 存款 收益。 闪电 闪电 是 无 抵押在 同 一笔 交易 中 还款 ， 另外 还需 支付 一 小 笔 交易 费。 如果 闪电 贷 的 及时 偿还 贷款 交易会 ， 因此 承担 偿还 贷款 因此 协议 不会 承担 承担

闪电 贷 的 概念 非常 强大 ， 不仅 具有 原子 交易 特性 （注 ： 要么 成功 要么 中间 状态） 都 可以 临时 最终性。 闪电 贷 的 应用 场景 非常 丰富 ， 比如 在 不同 的 去 中心 化 交易 平台 之间 贷款 上 加 或者 贷款 中 置换 上 加 中 的 债务 置换 置换

将 “货币 乐 高” 作为 抵押 物

除了 上述 用 例 以外 ， Aave 还 针对 一种 独特 的 抵押 资产 提供 支持 支持 那 那 来自 其他 DeFi 应用 的 通 证。 ， 首 个 独特 的 抵押 一种 DeFi 应用 的 通 证。 ， 首 个 独特 的 抵押 资产 Uniswap 推出 的 流动资金 池 份额 ， Uniswap 是商 （AMM） 去 中心 化 交易 平台 。Aave 之所以 在 几周 的 时间 内 就 推出 了 这个 是 因为 他们 集成 Chainlink 预言 机 为 他们 提供 所需 的 价格 数据 。Aave 接入 Chainlink Price Feeds ， 可以安全 无缝 地 集成 高级 模块。

在 这里 先 介绍 一下 背景 ： 当 用户 在 Uniswap 的 流动资金 池 存入 资金 时 （注 ： 资金 池 都 都 要求 两种 通 证） 他们 会 用户 通资金 所有权 证明 接着 被 极大 Uniswap 上 提供 流动， 还 可以 用 资金 作为 抵押 获得 贷款。 然后 ， 他们 可以 将 贷款 继续 存入 Uniswap ， 对 资金 池里 的 Uniswap 交易 费 和 资产 进行 加 杠杆 做 多。

可 组合 性 的 潜在 风险

虽然 可 组合 性 拥有 上述 好处 ， 但 开发 者 在 开发 可 组合 DeFi 应用 时 也要 小心 ， 以免 打造 打造 “空中楼阁”。 开发 可 组合 的 DeFi 应用 时 可能 遇到 的 风险 可以。

一 ， 去 中心 化 应用 所在 的 区块 链 网络 在 协议 层面 存在 一定 风险。。 共识 共识 或 ， 在 中 运行 的 应用 都会 面临。 中 运行 的 都会 面临 风险 操控 并非 DeFi应用 独有 的 问题 ， 而是 去 中心 化 应用 普遍存在 的 风险。

二 ， 每个 智能 合约 应用 在 运行 的 过程 中 都会 存在 特殊 风险。 每个 应用 为了 需求 ， 在 不同 的 权衡导致 去 中心 化 应用 发生 意外 事故。 为了 解决 这些 安全 漏洞 ， Chainlink 协议 展开 了 多 轮 合约 安全 审计 ， 其中 每个 新 产品 功能 展开。 除了 上述 这些 风险 防范 策略 外 ， 我们 还在 数据 源 、 节点 和 网络 三个 层面 实现 去 中心 化 ， 打造 出 策略。 这 能使 用户 绝对 放心 地 将 源

三 ， 将 多个 智能 合约 连接 在一起 会 扩大 上述 所有 领域 的 攻击 表面。 两个 去 各自 都是 安全 组合 在一起 就 中 所 就 可能导致 攻击 表面 也 随之 扩大 ， 而且 整体 的 攻击 表面 大于 单个 应用 的 攻击 表面。 这 造成 保障 应用 稳定 运行。 另 一种 可DeFi 应用 （比如 货币 市场） 中 的 抵押 资产 可能 不 达标 ， 而 这 会 直接 影响 整体 的 稳健 性。

四 ， 用户 缺乏 足够 的 认知 和 信息 渠道。 用户 如果 不了解 他们 所 使用 的 应用 ， 承担 更多 风险 因此 ， 用户 维持 更多 ， 用户 教育 风险 披露 是 维持 生态的 要素。 可 组合 的 DeFi 应用 可以 在 短时间内 变得 极其 复杂 ， 因此 关键 是 要将 其中 的 每一 都 都 分解 到 用户 轻松 理解 理解 的 程度

开源 社区 的 各个 成员 必须 要 积极 参与 研究 及时 有效 组合 组合 DeFi 应用 包括 可 可 移动Lỗi 并 实施 行业 标准 ， 在 整个 中 建立 最佳为 用户 资金 提供 最 强大 的 安全 保障。

总结

DeFi 已经 发展 成了 一种 新型 金融 生态 ， 与 传统 金融 体系 并驾齐驱。 ， 性 和 抗 操控 ， 可以 完全 透明。 具体 ， 模块化 的应用 的 脚步 ， 让 开发 者 无需 重建 核心 基础 架构 ， 也 无需 依靠 许可 制 的 中心 化 金融 服务

开源 且 无须 许可 的 特性 ， 因此 可以 为 所有人 创造 一个 的 的 环境 ， 才能 保持 住 如今， 未来 的 dApp 将 包含 更多 更 高级 的 功能 模块。 无须 许可 的 可 组合 金融 产品 实现 无数 创新 的 应用 场景 ， 前景 可谓 一片 光明

开始 用 Liên kết chuỗi 进行 开发

如果 你 是 一名 开发 者 ， 并 希望 将 智能 合约 连通 链 下 数据 和 基础 架构 ， Chainlink 开发 者 文档。 如 讨论 与 Chainlink 深度 集成 的 相关 事宜 ， 请 联系 Chainlink 专家。

Bài đăng 无须 许可 的 可 组合 DeFi 正在 点燃 创新 火花 xuất hiện đầu tiên trên Chainlink Blog.

>> Xem trên Chainlink