Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, thông qua Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính (FSRA), đã thực hiện một bước quyết định trong việc củng cố bối cảnh quản lý tài chính của mình.
Vào ngày 21 tháng 12, FSRA đã sửa đổi các Quy tắc và Hướng dẫn về Chống rửa tiền và Xử phạt. Bản cập nhật này tích hợp đáng chú ý những thay đổi quan trọng liên quan đến tài sản kỹ thuật số, phù hợp với Quy tắc di chuyển của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF).
Chi tiết cụ thể của bản sửa đổi
Bản sửa đổi này là một bước tiến đáng kể trong việc thắt chặt kiểm soát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. Ali Jamal, Giám đốc điều hành của Cryptos Consultant, nhấn mạnh rằng những sửa đổi quan trọng chủ yếu tập trung vào chuyển khoản ngân hàng.
Travel Rules của FATF hiện áp dụng rõ ràng cho các tài sản kỹ thuật số, đánh dấu một sự thay đổi quan trọng đối với các thực thể được quản lý bởi Sách quy tắc AML.
Điều này không chỉ bao gồm các tổ chức tài chính mà còn bao gồm các doanh nghiệp và ngành nghề phi tài chính được chỉ định.
Những thay đổi này nhằm mục đích tăng cường sự rõ ràng và nhất quán với khung pháp lý liên bang toàn diện của UAE.
Mục tiêu là chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hiệu quả hơn. Việc tuân thủ các biện pháp trừng phạt tài chính có mục tiêu cũng là một khía cạnh quan trọng của cuộc cải tổ này.
Tài sản kỹ thuật số theo phạm vi quản lý
Hơn nữa, các sửa đổi mô tả tài sản kỹ thuật số như một phương thức thanh toán được công nhận. Việc đưa vào này phản ánh cam kết của FSRA trong việc thừa nhận bản chất ngày càng phát triển của các giao dịch tài chính.
Tài liệu đề cập cụ thể rằng các khoản thanh toán liên quan đến tài sản ảo nằm trong phạm vi của các quy định này.
Quan điểm tiến bộ của UAE về quy định tiền điện tử
Cách tiếp cận tiến bộ của UAE đối với các quy định về tiền điện tử là điều đáng chú ý. Báo cáo tháng 12 năm 2023 của PwC nhấn mạnh quan điểm hướng tới tương lai của đất nước.
UAE đã áp dụng khung pháp lý về tiền điện tử và các quy định AML tuân thủ Travel Rules và đang tiến tới hoàn thiện luật về stablecoin.
