Bộ Tài chính Mỹ thừa nhận tiền điện tử mixer có thể phục vụ quyền riêng tư tài chính hợp pháp và không đề xuất siết mới với mixer không lưu ký, đánh dấu thay đổi so với lệnh trừng phạt Tornado Cash năm 2022.
Báo cáo gửi Quốc hội nêu mixer giúp che thông tin nhạy cảm về tài sản cá nhân, thanh toán doanh nghiệp hoặc quyên góp từ thiện trên blockchain công khai, đồng thời vẫn cảnh báo rủi ro rửa tiền liên quan đến tội phạm mạng.
- Mixer được công nhận có mục đích quyền riêng tư hợp pháp; phân biệt lưu ký vs không lưu ký.
- Không ủng hộ chốt quy định lưu trữ hồ sơ mixer FinCEN đề xuất năm 2023.
- Đề xuất cơ chế đóng băng tạm thời tài sản đáng ngờ; cân nhắc biện pháp mới theo Patriot Act.
Lập trường mới về mixer và quy định
Bộ Tài chính Mỹ không khuyến nghị hạn chế mới đối với mixer không lưu ký và không hoàn tất/ủng hộ quy tắc lưu trữ hồ sơ cho mixer do FinCEN đề xuất năm 2023.
Báo cáo phân biệt mixer lưu ký và không lưu ký. Với mixer lưu ký, yêu cầu hiện hành là phải đăng ký với FinCEN theo diện doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ.
Điểm đáng chú ý là báo cáo thừa nhận người dùng hợp pháp có thể dùng mixer để bảo vệ thông tin nhạy cảm liên quan đến mức độ giàu có cá nhân, các khoản thanh toán kinh doanh hoặc quyên góp từ thiện trong giao dịch blockchain công khai, cho thấy sự dịch chuyển so với bối cảnh trừng phạt Tornado Cash năm 2022.
Số liệu rửa tiền và đề xuất chính sách mới
Bộ Tài chính Mỹ cho biết tội phạm mạng Triều Tiên đã đánh cắp ít nhất 2,8 tỷ USD tài sản số trong giai đoạn 01/2024–09/2025 và thường xuyên dùng mixer để rửa tiền nhiều bước.
Từ 05/2020, hơn 1,6 tỷ USD tiền nạp từ các dịch vụ mixing đã chảy vào các cầu nối cross-chain; trong đó hơn 900 triệu USD tập trung vào một cầu nối bị liên hệ với hoạt động rửa tiền của Triều Tiên. Báo cáo nhấn mạnh mô thức dùng mixer như một lớp trung gian trước khi dịch chuyển qua cầu nối.
Về khuyến nghị, Bộ Tài chính đề xuất Quốc hội thiết lập cơ chế safe harbor kiểu hold laws cho tài sản số, cho phép tổ chức tài chính tạm thời đóng băng tài sản đáng ngờ trong các điều tra ngắn hạn; đồng thời làm rõ nghĩa vụ chống rửa tiền của các bên tham gia DeFi. Báo cáo cũng nêu đề xuất thêm biện pháp đặc biệt thứ sáu vào Patriot Act, cho phép Bộ Tài chính áp hạn chế với một số chuyển khoản tài sản số.
