Bastion Protocol là gì?
Bastion là một giao thức cho vay và đi vay phi tập trung đặt lãi suất theo thuật toán dựa trên cung và cầu. Giao thức dựa trên compound và được xây dựng trên Aurora, lớp tương thích với EVM của NEAR.
Bastion mở ra khả năng:
- Cung cấp tài sản để kiếm lãi
- Đưa tài sản lên để thế chấp
- Vay tài sản
- Đòn bẩy dài (sử dụng vốn vay)
- Tài sản ngắn (sử dụng vốn vay)
Tại sao NEAR/Aurora?
Chúng tôi tin chắc rằng hệ sinh thái này có tiềm năng tăng trưởng cao nhất so với bất kỳ L1 nào. Là blockchain Layer-1 được phân mảnh nhanh nhất với siêu cơ sở hạ tầng và trải nghiệm liền mạch dành cho nhà phát triển, NEAR có tất cả các công cụ để trở thành cường quốc DeFi tiếp theo.
Tầm nhìn cuối cùng của Bastion là trở thành trung tâm thanh khoản của NEAR, nơi không có tài sản nào nằm ở cTokens không hiệu quả và có thể kết hợp tạo thành nền tảng của hệ sinh thái.
Cho vay và đi vay là yếu tố nguyên thủy cốt lõi trong bất kỳ hệ sinh thái DeFi nào. Việc xây dựng dựa trên Aurora cho phép Bastion tạo ra một công cụ lãi suất tự trị với hiệu quả sử dụng vốn cao hơn, giao dịch nhanh chóng, phí giao dịch cực thấp, thanh khoản chính xác và khai thác các lợi ích UX cơ bản của NEAR.
Bastion Protocol hoạt động như thế nào?
cToken là gì?
Token thế chấp (cToken) giống như LP token, về cơ bản chúng là token nhận được khi gửi tài sản vào Bastion. cTokens được sử dụng nhận lại các token cơ bản và tích lũy lãi suất theo thời gian.
cTokens tích lũy lãi suất thông qua tỷ giá hối đoái của chúng – theo thời gian, mỗi cToken có thể chuyển đổi thành một lượng ngày càng tăng của tài sản cơ bản, ngay cả khi số lượng cTokens trong ví của người dùng không đổi.
Giao thức Bastion cho phép người dùng gửi vào 5 loại tài sản chính bao gồm: ETH, NEAR, USDC, USDT, WBTC để nhận được cToken
TVL của 5 loại tài sản trên đã lên đến hơn 380 triệu USD. Và khối lượng tài sản cho vay đã lên đến hơn 40 triệu USD.
Mô hình lãi suất
Lãi suất trên giao thức được xác định dựa trên tỷ lệ sử dụng, là tỷ lệ phần trăm của tổng tài sản đi vay so với tổng tài sản ký gửi trên một thị trường cụ thể.
Lãi suất tăng khi tỷ lệ sử dụng tăng. Cơ chế tự cân bằng này khuyến khích mọi người gửi nhiều tài sản hơn để duy trì khả năng thanh toán của giao thức.
Thanh lý
Hạn mức vay
Hạn mức vay đề cập đến số tiền tối đa mà người dùng có thể vay bằng tài sản mà họ hiện đã cung cấp và thế chấp. Thanh lý xảy ra khi vị thế vay của người dùng vượt quá giới hạn khoản vay (khi hiệu suất sử dụng khoản vay> 100%),
Borrow Utilisation
Việc sử dụng vốn vay là một biểu hiện trực quan về tỷ trọng của tổng tài sản thế chấp ký quỹ so với tổng giá trị của tài sản đi vay, hay nói cách khác là vị trí thanh lý.
% Sử dụng càng thấp, tài sản thế chấp của người dùng càng an toàn.
Cải thiện Borrow Utilisation
Để cải thiện Borrow Utilisation, người dùng có thể:
- Hoàn trả một phần hoặc toàn bộ số tiền đã vay
- Thêm tài sản thế chấp
Thanh lý
Việc thanh lý xảy ra khi số tài sản đi vay của người đi vay vượt qua “giới hạn vay”, có nghĩa là tài sản thế chấp không bao gồm đầy đủ số tiền đã vay theo các yếu tố thế chấp. Trong trường hợp thanh lý, người thanh lý sẽ thu giữ tài sản thế chấp có sẵn từ các tài khoản vượt qua ngưỡng thanh lý và thực hiện giao dịch thị trường để giúp trả nợ của người vay, thu một khoản phí từ quy trình này.
Oracle
Bastion được tích hợp với Flux Protocol để cung cấp nguồn dữ liệu giá.
Nguồn cấp dữ liệu giá ban đầu đang được đưa ra bao gồm: ETH, NEAR, WBTC, AR, DAI, USDC và USDT. Ngoài ra, Bastion sẽ tận dụng Flux trong việc cung cấp ra các nguồn cấp giá bổ sung để hỗ trợ sự phát triển của Aurora trong tương lai.
Thông tin về BSTN Token
- Token Name: Bastion Protocol
- Ticker: BSTN
- Blockchain: Aurora
- Token Standard: ERC20
- Contract: Updating…
- Token Type: Governance
- Total Supply: 5,000,000,000 BSTN
- Circulating Supply: Updating…
Token Allocation
Liquidity Mining: 30%
Treasury: 30%
Team and Advisors: 25%
Investors: 15%
Roadmap
Roadmap dự án được cập nhật như sau:
- Time-based Rewards: Cơ chế phân bổ reward mới.
- Boosters: Trả rewards x2 – x3 cho người dùng.
- Phân tích và đưa ra các bản báo cáo về các thông số thị trường.
- Thị trường isolated và permissionless.
- KPI Options.
- On-chain governance.
- 1-click Zaps.
- Time-weighted Interest Rate Algorithm.
- Yield-bearing collateral (LP Tokens, stNEAR etc.).
- Upgrading oracles to list long-tail assets.
- Marketplace to bid on liquidations.
- Tích hợp với các giao thức DeFi khác trên Aurora.
- DeFi x NFTs.
Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác
Đội ngũ dự án
Đội ngũ dự án ẩn danh.
Nhà đầu tư
Bastion Protocol nhận được khoản đầu tư trong 1 round do ParaFi Capital dẫn đầu, với sự tham gia của Jane Street, Digital Currency Group, Crypto.com, CMS và Manifold Trading.
Các nhà đầu tư thiên thần bao gồm: Illia Polosukhin – Co Founder NEAR, 0xMaki, Darren Lau, 0xRooter – Fonuder Solend, Jeffrey Kuan – Trưởng phòng phát triển Kinh doanh tại Terraform Labs.
Đối tác
Flux Protocol: Flux là giải pháp oracle chủ đạo của Aurora và NEAR. Bastion Protocol trở thành thị trường tiền tệ Aurora đầu tiên hợp tác và tích hợp hoàn toàn với giao thức.
Nguồn cấp dữ liệu giá ban đầu đang được đưa ra bao gồm: ETH, NEAR, WBTC, AR, DAI, USDC và USDT. Ngoài ra, Bastion sẽ tận dụng Flux trong việc tung ra các nguồn cấp giá bổ sung để hỗ trợ sự phát triển của Aurora trong tương lai.
Tổng kết
Bastion Protocol là giao thức lending và borrowing được xây dựng trên Aurora. Dự án vừa hoàn thành vòng gọi vốn từ nhiều quỹ đầu tư lớn như Parafi Capital và Crypto.com .Thông qua bài viết này chắc các bạn đã phần nào nắm được những thông tin cơ bản về dự án để tự đưa ra quyết định đầu tư cho riêng mình.
