Vụ án gây rúng động do công an Tô Châu, tỉnh An Huy, phát hiện đã phơi bày quy mô và thủ đoạn tinh vi của hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử. Nhóm tội phạm đã sử dụng tiền điện tử làm phương tiện chuyển hóa tài sản phi pháp lên đến hơn 80 triệu Nhân dân tệ, tức khoảng 11,1 triệu USD.
Qua điều tra, băng nhóm này lấy quyền kiểm soát hoạt động thông qua một tổ chức tội phạm quốc tế, chuyên tổ chức “đội tàu” giao dịch thẻ ngân hàng. Những kẻ cầm đầu tuyển chọn các “đại lý thẻ” qua phần mềm social, hình thành lực lượng chuyên gom thẻ ngân hàng để phục vụ giao dịch trái phép.
Thẻ ngân hàng được sử dụng như một mắt xích để che giấu dấu vết giao dịch, chuyển đổi tiền ra vào biên giới mà không cần xuất ngoại. Chúng tiến hành rút tiền mặt, hoặc chuyển đổi trực tiếp sang tiền điện tử, bằng các phương thức đầu tư tinh vi, vượt qua hàng rào kiểm soát truyền thống của hệ thống ngân hàng.
Hoạt động này không chỉ gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh tài chính quốc gia mà còn tạo ra lỗ hổng lớn trong công tác phòng, chống rửa tiền xuyên biên giới. Việc tận dụng tiền điện tử cùng các dịch vụ ẩn danh và trung gian giao dịch càng khiến quá trình truy vết dòng tiền trở nên phức tạp, thách thức các lực lượng chức năng.
Đây là hồi chuông cảnh báo về sự bùng nổ của các phương thức rửa tiền dựa trên tiền điện tử. Cần có biện pháp kiểm soát, cưỡng chế và hợp tác quốc tế mạnh mẽ hơn để ngăn chặn các mô hình tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực DeFi.
