- MEXC ghi nhận mức tăng 200% trong các vụ gian lận, với Ấn Độ và Indonesia là những điểm nóng chính.
- Trình độ hiểu biết tài chính thấp khiến người dùng dễ bị lừa đảo tiền điện tử, ngay cả ở các thị trường có quản lý chặt chẽ như Hoa Kỳ.
MEXC, sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng, vừa báo cáo mức tăng 200% đáng kinh ngạc về các hành vi gian lận giao dịch trong quý đầu năm 2025.
Sàn đã phát hiện hơn 80.000 vụ lừa đảo có tổ chức, liên quan đến hơn 3.000 băng nhóm sử dụng các chiêu thức như thao túng thị trường, giao dịch rửa và bot giao dịch gây hại.
Ấn Độ và Indonesia dẫn đầu về gian lận tiền điện tử
Ấn Độ là trung tâm trái phép với gần 27.000 tài khoản đáng ngờ bị đánh dấu, tiếp theo là các hoạt động nổi bật ở khu vực CIS và Indonesia.
Mặc dù Ấn Độ chiếm số lượng lớn, Indonesia lại ghi nhận mức tăng đột biến lên tới 1.303% so với quý trước về hành vi đáng ngờ.
COO của MEXC, bà Tracy Jin, nhận định:
“Nếu năm 2021 bị chi phối bởi các cuộc tấn công DeFi, thì năm 2025 chứng kiến sự gia tăng các chiến thuật thao túng thị trường dựa trên kỹ thuật social. Chúng tôi phát hiện nhiều nhóm ‘giáo dục’ giao dịch thực chất là nỗ lực phối hợp nhằm đánh lừa người dùng.”
Bà cũng nhấn mạnh:
“Xu hướng này cho thấy tầm quan trọng của giáo dục người dùng và các biện pháp bảo vệ chủ động, đặc biệt đối với nhà đầu tư trẻ, những người dễ bị tổn thương trước những lời lôi kéo có hại.”
Nguyên nhân sâu xa của sự gia tăng gian lận giao dịch
Các vụ gian lận ngày càng lan rộng ở các thị trường tiền điện tử mới nổi chủ yếu do việc thiếu kiến thức tài chính của người dùng.
Khi việc áp dụng tiền điện tử tăng nhanh, nhất là tại Ấn Độ, sự chênh lệch giữa người dùng mới và hiểu biết về tài chính càng lớn.
Báo cáo tháng 2 năm 2025 của Trung tâm Giáo dục Tài chính Quốc gia Ấn Độ cho thấy chỉ có 27% người lớn tại đây có kiến thức tài chính cơ bản, thấp hơn nhiều so với mức trung bình toàn cầu là 42%.
Trong nhóm thế hệ millennials, sự chênh lệch còn rõ rệt hơn khi chỉ 19% đạt chuẩn kiến thức, mặc dù họ tự tin về khả năng tài chính của mình.
Sự thiếu hụt này khiến người dùng dễ bị lừa và làm suy giảm niềm tin lâu dài vào hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.
Lịch sử gian lận giao dịch không phải mới
Sự gia tăng gian lận trên MEXC không phải hiện tượng đơn lẻ mà phản ánh xu hướng đã thấy trong các quý trước, đặc biệt ở các khu vực như CIS và Việt Nam, cho thấy tính khu vực và chu kỳ của các vụ gian lận tiền điện tử.
Vấn đề này không chỉ giới hạn ở các nền kinh tế mới nổi.
Kể cả ở Hoa Kỳ, những thay đổi về quy định cũng chưa thể ngăn chặn hoàn toàn các vụ gian lận tiền điện tử.
Dù SEC đã thay đổi lãnh đạo từ Gary Gensler sang Paul Atkins, cơ quan này gần đây vẫn khởi tố Unicoin cùng ba lãnh đạo vì cáo buộc gây hiểu lầm nhà đầu tư và huy động hơn 100 triệu USD qua các hứa hẹn gian dối.
Điều này cho thấy gian lận là mối đe dọa toàn cầu, đòi hỏi giám sát chặt chẽ hơn và nâng cao nhận thức cho nhà đầu tư.
