Horizon là nền tảng mới của Aave Labs cho phép các tổ chức sử dụng tài sản thực thế số hóa làm tài sản đảm bảo vay stablecoin.
Nền tảng kết hợp các quy trình kiểm duyệt chặt chẽ và mở, cho phép các nhà đầu tư được cấp phép vay stablecoin bằng các sản phẩm tài sản số hóa như trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ hay quỹ thu nhập, đồng thời vận dụng Oracle từ Chainlink để đảm bảo định giá minh bạch và chính xác.
- Horizon cho phép vay stablecoin dựa trên tài sản thực thế số hóa, tập trung vào khách hàng tổ chức.
- Phối hợp giữa kiểm duyệt cá nhân phát hành tài sản và cho vay mở, tăng tính an toàn và linh hoạt.
- Chainlink cung cấp dữ liệu giá theo thời gian thực giúp định giá chính xác, bảo vệ tài sản thế chấp.
Horizon là gì và mục tiêu chính của nền tảng này?
Horizon là nền tảng vừa được Aave Labs ra mắt nhằm giúp các tổ chức có thể vay stablecoin bằng việc sử dụng phiên bản số hóa của tài sản thực thế làm tài sản đảm bảo. Ban đầu, Horizon hỗ trợ vay những stablecoin phổ biến như Circle’s USDC, Ripple’s RLUSD và Aave’s GHO.
Mục đích của Horizon là cung cấp nguồn tài chính ngắn hạn cho nhà đầu tư đã được công nhận dựa trên các tài sản số hóa, ví dụ như các quỹ giữ trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ hoặc quỹ thu nhập. Qua đó, nhà đầu tư có thể triển khai các chiến lược thu nhập một cách linh hoạt.
Làm thế nào Horizon đảm bảo an toàn và tuân thủ pháp lý trong vay thế chấp tài sản số hóa?
Nền tảng Horizon kết hợp cả các tính năng có kiểm soát và mở: các Token tài sản thế chấp được tích hợp với các quy trình kiểm duyệt từng cấp do bên phát hành quản lý để đảm bảo tuân thủ pháp lý. Trong khi đó, các pool vay vẫn duy trì tính mở và có thể tương tác linh hoạt.
Thiết kế này giúp cân bằng giữa việc bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư và khả năng tiếp cận nguồn vốn một cách linh hoạt, đồng thời phù hợp với các yêu cầu pháp luật hiện hành đối với tài sản tài chính số hóa tại các thị trường khác nhau.
Vai trò của Chainlink trong nền tảng Horizon như thế nào?
Chainlink cung cấp cho Horizon các dịch vụ oracle nhằm cập nhật dữ liệu định giá tài sản số hóa theo thời gian thực. Nền tảng bắt đầu triển khai NAVLink – công cụ đưa ra giá trị tài sản ròng (NAV) của các quỹ số hóa trực tiếp on-chain.
Việc sử dụng dữ liệu chính xác và kịp thời từ Chainlink giúp Horizon đảm bảo các khoản vay luôn được thế chấp đầy đủ, nâng cao độ tin cậy và minh bạch cho nhà đầu tư cũng như bên cho vay.
Các đối tác tiên phong tham gia Horizon là ai và ảnh hưởng ra sao tới hệ sinh thái?
Horizon khởi đầu với nhiều đối tác phát hành tài sản số hóa uy tín như Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane và WisdomTree. Những đối tác này cung cấp các sản phẩm phong phú bao gồm quỹ trái phiếu Hoa Kỳ ngắn hạn và các quỹ quản lý tài sản số hóa đa dạng.
Việc hợp tác với các nhà phát hành lớn không chỉ mở rộng danh mục collateral mà còn củng cố niềm tin của nhà đầu tư vào chất lượng và pháp lý của tài sản số hóa được sử dụng trong nền tảng.
“Việc tích hợp các quy trình kiểm duyệt phát hành và dữ liệu oracle chính xác là bước tiến quan trọng giúp Horizon cung cấp các khoản vay có thế chấp dựa trên tài sản thực thế số hóa, hỗ trợ bước phát triển tiếp theo của DeFi dành cho tổ chức.”
– Đại diện Aave Labs, Thông cáo báo chí ra mắt Horizon, tháng 8/2024
Câu hỏi thường gặp
Horizon hỗ trợ những loại tài sản số hóa nào làm tài sản thế chấp?
Hiện tại, Horizon chấp nhận trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn Token hóa và các quỹ thu nhập số hóa từ các đối tác như Superstate, Circle và Centrifuge.
Những stablecoin nào có thể vay trên Horizon?
Nền tảng cho phép vay các stablecoin nổi bật gồm USDC của Circle, RLUSD của Ripple và GHO của Aave.
Chainlink hỗ trợ Horizon như thế nào trong việc định giá tài sản?
Chainlink cung cấp dữ liệu định giá on-chain qua NAVLink, đảm bảo giá trị tài sản thế chấp luôn chính xác và cập nhật liên tục.
Các đối tác này đóng vai trò như thế nào trên Horizon?
Các nhà phát hành tài sản số hóa cung cấp nguồn tài sản đa dạng, tăng tính ổn định và niềm tin cho nền tảng vay thế chấp.
Làm sao Horizon đảm bảo sự tuân thủ pháp lý cho tài sản thế chấp?
Nền tảng tích hợp cơ chế kiểm duyệt cấp phát Token, đảm bảo các tài sản số hóa đáp ứng chuẩn mực pháp lý.
