Circle’s USD Coin (USDC) đang bị cáo buộc bị một số nhóm IT Triều Tiên lợi dụng rửa tiền với hàng chục triệu USD qua stablecoin này, trong khi Ripple và đồng stablecoin RLUSD cũng vướng tranh cãi về độ tin cậy và sự phát triển.
- USDC bị cáo buộc bị Triều Tiên lợi dụng thanh toán trái phép lên đến hàng chục triệu USD.
- Ripple và stablecoin RLUSD bị hoài nghi về sự tăng trưởng do các chiến dịch có trả phí hơn là người dùng thật.
- USDT và USDC vẫn dẫn đầu thị trường stablecoin với vốn hóa vượt 263 tỷ USD.
Circle’s USDC có thực sự bị lợi dụng cho các hoạt động phi pháp?
Chuyên gia điều tra On-chain ZachXBT cho biết USDC được các nhóm IT Triều Tiên sử dụng để giao dịch hàng chục triệu USD, nhưng Circle gần như không can thiệp kiểm soát các dòng tiền này. Dù Circle tuyên bố tuân thủ quy định, họ không có động thái đóng băng hay giám sát các giao dịch đáng ngờ.
ZachXBT gọi đây là một chu kỳ tội phạm khiến thị trường stablecoin bị khai thác “một cách thản nhiên”, gây lo ngại nghiêm trọng về an ninh tài chính kỹ thuật số.
Họ đều có người dùng thật, còn Ripple thì không, họ dùng các hợp đồng trả phí để làm giả lượng nhận diện tăng trưởng.
ZachXBT, chuyên gia On-chain, 1/7/2025, Twitter
Vấn đề này liên quan trực tiếp đến hoạt động của nhóm hacker Lazarus do nhà nước Triều Tiên bảo trợ, từng thực hiện nhiều vụ đánh cắp tiền điện tử quy mô lớn. Các nước G7 đang phối hợp chặt chẽ để ngăn chặn các hành động tội phạm mạng từ Triều Tiên.
Tại sao Ripple và stablecoin RLUSD lại bị nghi ngờ về độ tin cậy?
ZachXBT cho rằng Ripple thiếu lượng người dùng thực sự và dựa vào các mối quan hệ trả phí để tạo ấn tượng về sự tăng trưởng stablecoin RLUSD, khiến nó thiếu độ tin cậy so với USDC hay USDT.
Dù RLUSD được quảng bá là đồng stablecoin có tài sản đảm bảo và phát hành bởi một đối tác Hoa Kỳ uy tín, nhưng theo ZachXBT, chiến lược phát triển thiếu tính chân thật đã làm giảm niềm tin của nhà đầu tư.
Tôi tin Circle, Paxos hay Tether hơn Ripple nhiều lần.
ZachXBT, chuyên gia On-chain, 1/7/2025, Twitter
Bên cạnh đó, XRP – Token gốc của Ripple, được hưởng lợi tích cực từ chiến thắng một phần trong vụ kiện với SEC Hoa Kỳ, giữ mức giá khoảng 2,20 USD với khối lượng giao dịch 24 giờ tăng 116% đạt 4,12 tỷ USD.
USDT và USDC thống trị thị trường stablecoin như thế nào?
Thị trường stablecoin đang mở rộng với tổng vốn hóa vượt 263 tỷ USD và khối lượng giao dịch trong 24 giờ trên 62,4 tỷ USD. USDT của Tether dẫn đầu với vốn hóa hơn 157 tỷ USD, tiếp theo là USDC của Circle với mức trên 61 tỷ USD.
| Stablecoin | Vốn hóa (tỷ USD) | Khối lượng 24h (tỷ USD) | Tình trạng sử dụng |
|---|---|---|---|
| USDT (Tether) | 157 | Không công bố chính xác | Dẫn đầu thị trường stablecoin |
| USDC (Circle) | 61 | Không công bố chính xác | Xếp thứ 2, đang được mở rộng áp dụng |
| RLUSD (Ripple) | 0,455 | Không công bố chính xác | Giai đoạn đầu phát triển, giá trị nhỏ so với đối thủ |
Trong khi USDT và USDC kìm giữ phần lớn niềm tin nhà đầu tư, RLUSD mới chỉ là một nhân tố mới trong thị trường và phải đối mặt với nhiều nghi vấn về quy mô và sự minh bạch.
Ảnh hưởng của các cáo buộc đến cổ phiếu và uy tín của Circle
Giữa những tranh cãi, cổ phiếu CRCL của Circle đã chịu áp lực bán mạnh, giảm 28% trong tuần qua. Circle đang xin cấp phép thành lập ngân hàng tín thác ở Hoa Kỳ nhằm quản lý dự trữ của USDC. Giá cổ phiếu CRCL hiện dao động quanh 181,29 USD.
Nhà đầu tư và cơ quan quản lý đang theo dõi sát sao các động thái của Circle, nhất là trong bối cảnh xu thế sử dụng tiền điện tử và các stablecoin ngày càng gia tăng mạnh mẽ.
Các câu hỏi thường gặp
- USDC có an toàn khi bị Triều Tiên lợi dụng không? Theo chuyên gia On-chain ZachXBT, USDC vẫn có cơ sở người dùng thật và được phát hành bởi Circle – một tổ chức uy tín, dù cần cải thiện quản lý dòng tiền.
- Ripple RLUSD là gì và có đáng tin cậy? RLUSD là stablecoin mới của Ripple, hiện đang trong giai đoạn đầu phát triển và bị nghi ngờ phát triển bằng chiến dịch trả phí thay vì người dùng tự nhiên.
- USDT và USDC khác nhau như thế nào? USDT có vốn hóa lớn hơn nhiều, được nhiều nhà đầu tư và hệ sinh thái tiền điện tử rộng rãi chấp nhận hơn, trong khi USDC được đánh giá cao về sự minh bạch và tuân thủ.
- Lý do CRCL giảm giá mạnh gần đây là gì? Áp lực bán tăng do lo ngại về các vấn đề pháp lý liên quan đến quản lý stablecoin và rủi ro từ hoạt động phi pháp, trong khi Circle xin cấp phép ngân hàng mới.
- Nhóm Lazarus của Triều Tiên ảnh hưởng thế nào đến thị trường tiền điện tử? Lazarus là nhóm hacker nhà nước nổi tiếng với các vụ đánh cắp tiền điện tử quy mô lớn, đe dọa an ninh mạng và tài chính toàn cầu.
