Procuratorate Daily nêu ba vướng mắc lớn trong xử lý rửa tiền bằng tiền mã hóa: xác định hành vi, thu thập chứng cứ và thu hồi tài sản. Bài viết cho rằng quy định hiện hành đang gặp khó khi áp dụng cho các giao dịch liên quan đến tiền mã hóa.
Bài báo đề xuất cần giải quyết theo hướng hệ thống, thay vì chỉ xử lý từng vụ việc riêng lẻ. Một điểm được nhấn mạnh là tội rửa tiền theo Điều 191 Bộ luật Hình sự hiện vẫn giới hạn trong bảy tội phạm nguồn, nên nhiều vụ việc được xử lý dưới tội danh “che giấu, che đậy nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có”.
Theo bài viết, tính ẩn danh và xuyên biên giới của tiền mã hóa khiến việc áp dụng quy tắc chứng cứ truyền thống gặp nhiều trở ngại. Các đối tượng có thể dùng mixer, privacy coin và sàn giao dịch phi tập trung để chia nhỏ dòng tiền và chuyển liên chuỗi, tạo ra mạng lưới khó lần theo.
Việc xác minh danh tính cũng phức tạp do cơ chế khóa công khai và khóa riêng tư, trong khi dữ liệu giữa nền tảng giao dịch và tổ chức thanh toán còn bị chia cắt. Bài viết cho biết sự thiếu đồng bộ này khiến cơ quan chức năng khó ghép lại toàn bộ dòng tiền và thu hồi tài sản, nhất là khi hợp tác xuyên biên giới còn nhiều rào cản.
