Tình trạng pháp lý của tiền điện tử vẫn là một túi hỗn hợp của các vị trí quản lý, tùy thuộc vào khu vực tài phán được xem xét. Trong khi một số quốc gia hướng tới các lệnh cấm hoặc quy định nghiêm ngặt, thì những quốc gia khác chọn cách tiếp cận cởi mở hơn đối với tiền điện tử.
Đối với Ukraine, con đường thứ hai dường như phù hợp với trường hợp này, với việc chính phủ khuyến khích các hoạt động tiền điện tử được hợp pháp hóa trong nước. Lập trường có vẻ tích cực của Ukraine đối với tiền điện tử cũng trái ngược hoàn toàn với nước láng giềng Nga, nơi các quan chức đang ban hành các rào cản quy định chống lại quyền sở hữu và sử dụng tiền kỹ thuật số.
Trong khi Ukraine ban hành luật để công nhận và điều chỉnh tiền điện tử, ngân hàng trung ương của đất nước cũng đang làm việc trên đồng tiền kỹ thuật số quốc gia của riêng mình. Các dự án tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) đã trở nên khá phổ biến trên toàn cầu, thường là phản ứng trước sự gia tăng của tiền điện tử.
Một số quốc gia như Trung Quốc và Nigeria có kế hoạch CBDC đã được biết là đã thông qua các quy định chống tiền điện tử. Các tổ chức tài chính toàn cầu như Ngân hàng Thanh toán Quốc tế cũng đã kêu gọi các quốc gia sử dụng CBDC để ngăn chặn sự lây lan của tiền điện tử “tư nhân”.
Dự thảo luật về tài sản ảo
Đầu tháng 9, Cointelegraph báo cáo rằng Quốc hội Ukraine đã thông qua dự thảo luật “Về tài sản ảo”. Hành động lập pháp đồng nghĩa với việc chính thức công nhận tiền điện tử trong nước.
Theo thông cáo của Bộ Chuyển đổi Kỹ thuật số Ukraine vào ngày 8 tháng 9, dự thảo luật được cơ quan lập pháp thông qua dựa trên các tiêu chuẩn quy định về tiền điện tử do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra. Do đó, các hướng dẫn trong quy định mới bắt buộc phải tuân thủ các giao thức Chống rửa tiền.
Bình luận về việc thông qua dự thảo luật, Oleksandr Bornyakov, Thứ trưởng Bộ Chuyển đổi Kỹ thuật số Ukraine, nói với Cointelegraph rằng quy định của chính phủ là một bước cần thiết trong sự phát triển và trưởng thành của bất kỳ ngành công nghiệp mới nổi nào, nói thêm:
“Việc thiết lập chính sách tài sản ảo ở Ukraine sẽ cho phép tạo ra không gian pháp lý cho các VASP của Ukraine và quốc tế đăng ký chính thức hoạt động kinh doanh của họ. Điều này cũng phù hợp với thực tế là tiềm năng của Ukraine với tư cách là một trong những quốc gia hàng đầu trong lĩnh vực tài sản ảo là rất lớn. Vì vậy, có nhu cầu rõ ràng về việc áp dụng tiền điện tử ở Ukraine. ”
Bộ của Bornyakov sẽ được giao nhiệm vụ thực hiện các chính sách quản lý về tiền điện tử trên khắp Ukraine. Bộ chuyển đổi kỹ thuật số cũng sẽ giúp giám sát việc lưu thông tiền điện tử trong nước với sự cộng tác của ngân hàng trung ương.
Trong một cuộc trò chuyện với Cointelegraph, Lucia della Ventura, giám đốc pháp lý và tuân thủ tại chuyên gia công nghệ ngân quỹ Ledgermatic, đã nhận xét về việc hợp pháp hóa tiền điện tử ở Ukraine, nói rằng: “Mục đích chính của dự luật Ukraine là cung cấp một không gian an toàn cho việc giới thiệu Bitcoin và các loại tiền điện tử khác trong nước, hiện đã có định nghĩa pháp lý, với các quy tắc xác định việc sử dụng chúng. “
Theo della Ventura, việc thông qua dự luật sẽ mang lại sự chắc chắn về mặt pháp lý cho các công ty tiền điện tử ở Ukraine, nói thêm:
“Với sự bật đèn xanh của quốc hội đối với luật này, các cá nhân và công ty được bảo vệ đầy đủ vì dự luật cung cấp giải thích rõ hơn về các khía cạnh tài chính và chính thức cho phép các công ty tiền điện tử hoạt động trong nước.”
Giao dịch tiền điện tử được hợp pháp hóa ở Ukraine
Với việc thông qua dự thảo luật chỉ trong lần đọc thứ hai, các nhà lập pháp ở Ukraine đã bắt đầu một cách hiệu quả việc hợp pháp hóa thị trường tiền điện tử của đất nước, vốn trước đây tồn tại trong một “khu vực xám” theo quy định. Bằng cách công nhận tiền điện tử, các sàn giao dịch và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác (VASP) hiện có thể thiết lập mối quan hệ ngân hàng với các ngân hàng thương mại ở Ukraine.
Tiếp cận với các dịch vụ ngân hàng có thể khuyến khích các doanh nghiệp tiền điện tử nước ngoài thành lập cửa hàng ở Ukraine, một tình huống mà Mykhailo Fedorov, Phó thủ tướng Ukraine và người đứng đầu Bộ Chuyển đổi Kỹ thuật số, cho biết có thể giúp chuyển đổi đất nước thành một trung tâm cho tiền điện tử và công nghệ blockchain .
“Chẳng bao lâu nữa, các dịch vụ nước ngoài và Ukraine liên quan đến việc lưu thông tài sản ảo, đặc biệt là các sàn giao dịch tiền điện tử, sẽ có thể chính thức hoạt động trong phạm vi quyền hạn của chúng tôi,” thông báo Chuyển đổi kỹ thuật số nêu rõ.
Theo Bornyakov, các ngân hàng tương tác với các doanh nghiệp tiền điện tử sẽ mở ra cơ hội mới cho người dân Ukraine, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số. Như được trích dẫn trong thông báo ngày 8 tháng 9, Thứ trưởng Bộ Chuyển đổi Kỹ thuật số Ukraine tuyên bố rằng việc hợp pháp hóa tiền điện tử sẽ đóng vai trò là “động lực mạnh mẽ” để phát triển hơn nữa không gian tiền điện tử của đất nước.
“Chúng tôi tin rằng thị trường tài sản ảo có thể khởi động nền kinh tế kỹ thuật số ở Ukraine,” Bornyakov nói với Cointelegraph và nói thêm:
“Thị trường tài sản ảo Ukraine vốn đã khá phát triển và rộng lớn ngay cả trên quy mô toàn cầu. Phát triển ngành tài sản ảo là một trong những ưu tiên hàng đầu của chính phủ Ukraine. Do đó, chúng tôi cố gắng tạo ra một khuôn khổ pháp lý và thuế thực sự thuận lợi để tiến hành hoạt động kinh doanh tiền điện tử ở Ukraine. ”
Các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài hoạt động hợp pháp ở Ukraine cũng có thể là một động lực tích cực cho việc thu hút đầu tư ra nước ngoài vào nền kinh tế kỹ thuật số của đất nước. Với các hướng dẫn quy định chặt chẽ hơn đang xuất hiện ở một số khu vực pháp lý, việc Ukraine công nhận tài sản kỹ thuật số có thể thúc đẩy các doanh nghiệp tiền điện tử chuyển sang quốc gia này.
Có liên quan: An ninh nhà nước của Ukraine đóng cửa các sàn giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp
Các VASP muốn thiết lập sự hiện diện ở Ukraine theo mô hình quy định mới được cho là sẽ phải cung cấp thông tin về cơ cấu quyền sở hữu của họ. Thật vậy, chỉ những chủ sở hữu có “danh tiếng kinh doanh hoàn hảo” mới được phép điều hành các công ty dựa trên tiền điện tử trong nước.
Vào tháng 8, Dịch vụ An ninh Ukraine đã đóng cửa một mạng lưới trao đổi tiền điện tử bí mật được cho là có liên quan đến các hoạt động tài chính bất hợp pháp kể từ đầu năm 2021. Các nền tảng này được cho là đang lấy tiền từ các bộ xử lý thanh toán bị cấm của Nga như Yandex, WebMoney và Qiwi.
Các nhà chức trách Ukraine cũng mong muốn các VASP này tạo ra các giao thức giám sát tài chính nội bộ như một cách đảm bảo tuân thủ các chính sách Chống rửa tiền. Ngân hàng trung ương cũng đã tuyên bố cam kết thúc đẩy các quy định công bằng về tiền điện tử trong nước.
Trong một tuyên bố chính thức từ Ngân hàng Quốc gia Ukraine (NBU), ngân hàng trung ương của đất nước đã nêu kế hoạch tập trung vào các quy định về tiền điện tử. Là một phần của tài liệu, NBU đã nhận ra những cơ hội đầy hứa hẹn được cung cấp bởi tiền điện tử, đặc biệt là trong thị trường thanh toán.
Với việc quốc hội công nhận tiền điện tử, NBU cho biết họ sẽ theo dõi những rủi ro liên quan đến sự gia tăng nhanh chóng của các loại tiền kỹ thuật số trong nước với sự tập trung đặc biệt vào stablecoin. Thật vậy, stablecoin đã trở thành đối tượng chịu sự giám sát chặt chẽ về mặt pháp lý ở nhiều quốc gia, bao gồm cả Hoa Kỳ.
Bitcoin: Không có điểm trung gian
Thái độ thể hiện đối với Bitcoin (BTC) và tiền điện tử nói chung của các chính phủ dường như đang chuyển sang hướng tuyệt đối – cho hoặc chống lại – với các vị trí sắc thái có nguy cơ tuyệt chủng theo như các chủ thể nhà nước lo ngại. Mặc dù không cùng danh mục với Luật Bitcoin của El Salvador, nhưng việc hợp pháp hóa tiền điện tử của Ukraine đã đưa đất nước này vào một nhóm nhỏ các quốc gia thông qua luật để thúc đẩy việc áp dụng tiền kỹ thuật số trong biên giới của mình.
Với việc ngân hàng trung ương của Ukraine cũng được cho là đang lên kế hoạch phát hành CBDC, động thái hợp pháp hóa tiền điện tử đưa ra một sự rời bỏ khỏi lộ trình quản lý được thực hiện bởi các quốc gia khác có các dự án tiền kỹ thuật số có chủ quyền đang hoạt động. Trong khi Trung Quốc từ lâu đã ban hành các chính sách kiểm soát tiền điện tử nghiêm ngặt, cấm giao dịch và gây quỹ mã thông báo vào năm 2017, thì Bắc Kinh dường như đã tăng cường đàn áp tiền điện tử khi dự án nhân dân tệ kỹ thuật số của họ bắt đầu bước vào giai đoạn thử nghiệm công khai.
Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBoC) đã nhiều lần tuyên bố rằng dự án thanh toán tiền điện tử tiền kỹ thuật số của họ là một phản ứng trực tiếp đối với tiền điện tử do tư nhân phát hành. Thật vậy, PBoC đã tham gia vào dàn đồng ca của các chủ ngân hàng trung ương, những người đã cảnh báo về tiềm năng của dự án Diệm do Facebook hậu thuẫn trong việc thay đổi các giao thức kiểm soát chính sách tiền tệ có chủ quyền.
Các quy định liên quan đến tiền điện tử trung gian dường như đang biến mất nhanh chóng, với các quốc gia rơi vào một trong hai loại cực đoan khi nói đến giao dịch với tiền điện tử. Việc El Salvador áp dụng Bitcoin dưới dạng đấu thầu hợp pháp đã được quảng cáo là nguồn cảm hứng cho các quốc gia khác ở Trung và Nam Mỹ theo đuổi một lộ trình hành động tương tự.
Đầu tháng 9, các quy định về tiền điện tử của Cuba do ngân hàng trung ương của đất nước ban hành đã có hiệu lực. Do đó, tiền điện tử hiện có thể được sử dụng cho các khoản đầu tư và giao dịch thương mại ở Cuba, với các sàn giao dịch và các VASP khác được áp dụng chế độ cấp phép mới.
Có liên quan: Bộ Ucraina xem xét thí điểm tiền kỹ thuật số để trả lương cho nhân viên
Tại Ukraine, Bộ Chuyển đổi Kỹ thuật số của nước này đang xem xét các trường hợp sử dụng sớm có thể có đối với CBDC hryvnia kỹ thuật số. Fedorov đã đưa ra lập luận để CBDC được đề xuất được sử dụng trong việc trả lương cho nhân viên tại Bộ.
Trở lại vào tháng 8, phó thủ tướng của đất nước tuyên bố rằng việc sử dụng hryvnia kỹ thuật số để trả lương cho công nhân chính phủ sẽ là một kế hoạch thí điểm phù hợp cho CBDC. Theo Fedorov, lộ trình thử nghiệm như vậy sẽ cung cấp một trường hợp sử dụng được kiểm soát cho tiền kỹ thuật số và một kế hoạch thử nghiệm phù hợp hơn thay vì triển khai beta công khai. Nếu động thái này thành công, Ukraine sẽ tham gia cùng với Trung Quốc trong việc sử dụng việc trả lương cho công nhân chính phủ làm cơ sở thử nghiệm cho việc triển khai CBDC.
Với việc các nhà hoạch định chính sách ở cả chính phủ và các cơ sở quản lý tài chính quốc tế tán thành quan điểm chống tiền điện tử, các nhóm ngành và các cơ quan đồng minh cũng đang làm việc để thúc đẩy các cuộc đối thoại tốt hơn về các vấn đề quan trọng. Việc các tổ chức blockchain xuất bản các bộ công cụ chính sách để giúp các nhà lập pháp và cơ quan quản lý hiểu rõ hơn về ngành công nghiệp tiền điện tử đã trở nên phổ biến.
Những người chỉ trích phương pháp tiếp cận nặng nề được coi là nghiêm khắc đối với chính sách tiền điện tử nói rằng các biện pháp như vậy sẽ kìm hãm sự đổi mới kỹ thuật số, buộc các công ty phải chuyển hoạt động kinh doanh của họ sang nơi khác. Các quốc gia như Ukraine đang ban hành các chính sách quản lý công bằng hơn có thể sẽ thu được lợi ích từ các luật hạn chế về tiền điện tử do Hoa Kỳ và Châu Âu ban hành.
.
