Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc ban hành quy định mới về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đối với ngành kim loại quý và đá quý, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 8 năm 2025.
- Quy định mới mở rộng đối tượng và phạm vi giám sát toàn bộ chuỗi ngành kim loại quý, đá quý.
- Ngưỡng báo cáo giao dịch lớn được nâng từ 50.000 Nhân dân tệ lên 100.000 Nhân dân tệ.
- Người hành nghề phải tuân thủ nghĩa vụ phòng chống rửa tiền, chấp hành kiểm soát và phối hợp điều tra.
Quy định mới của Ngân hàng Trung Quốc về phòng chống rửa tiền đối với kim loại quý và đá quý là gì?
Ngày 30 tháng 6 năm 2025, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phát hành “Quy định quản lý phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố đối với tổ chức kim loại quý và đá quý”, bắt đầu có hiệu lực từ ngày 1 tháng 8 năm 2025. Đây là một bước đi quan trọng trong việc tăng cường kiểm soát các hoạt động có nguy cơ rửa tiền liên quan đến ngành này.
Quy định được lấy ý kiến rộng rãi từ ngày 3 đến 16 tháng 4 năm 2025, nhằm hoàn thiện khung pháp lý và đảm bảo sự minh bạch trong các giao dịch kim loại quý, đá quý trên toàn quốc.
Quy định có điểm mới gì so với tiêu chuẩn trước đây về phòng chống rửa tiền?
Khác biệt lớn nhất của bản quy định mới chính là phạm vi áp dụng mở rộng toàn ngành kim loại quý và đá quý với chuỗi giá trị đầy đủ, so với trước đây chỉ tập trung vào một số nhóm nghiệp vụ nhất định. Ngoài ra, ngưỡng báo cáo các giao dịch lớn tăng từ 50.000 lên 100.000 Nhân dân tệ, giúp giảm bớt gánh nặng thủ tục kê khai không cần thiết.
Quy định cũng nêu rõ cụ thể các trường hợp phải thực hiện thẩm định khách hàng nhằm nâng cao chất lượng giám sát và ngăn chặn rủi ro tài chính.
Việc ban hành quy định này không chỉ tạo ra tiêu chuẩn minh bạch hơn mà còn giúp nâng cao hiệu quả phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực kim loại quý vốn có nhiều tiềm ẩn rủi ro.
Trần Hạo Phong, Phó tổng giám đốc Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, 2025
Đối tượng áp dụng quy định phòng chống rửa tiền này là ai?
Quy định yêu cầu tất cả các cá nhân và tổ chức thực hiện giao dịch giao ngay (spot trading) kim loại quý và đá quý trong lãnh thổ Trung Quốc đều phải tuân thủ các nghĩa vụ về phòng chống rửa tiền. Các tổ chức này cần chấp hành đầy đủ trách nhiệm theo quy định, chịu sự kiểm tra, giám sát và hợp tác điều tra khi được yêu cầu.
Điều này bao gồm các cửa hàng kinh doanh kim loại quý, đá quý cũng như các trader hoạt động hợp pháp trên thị trường nội địa, nhằm tăng cường minh bạch và giảm thiểu rủi ro tài chính toàn diện.
Các tổ chức trong ngành kim loại quý phải coi trách nhiệm phòng chống rửa tiền như một phần thiết yếu trong hoạt động kinh doanh để bảo vệ lợi ích hợp pháp và uy tín thị trường.
Lý Tú, Chuyên gia pháp lý lĩnh vực tài chính, 2025
Quy định mới ảnh hưởng thế nào đến hoạt động kinh doanh trong ngành kim loại quý và đá quý?
Ngưỡng báo cáo giao dịch lớn tăng gấp đôi giúp các doanh nghiệp giảm số lượng báo cáo thủ công, tập trung vào các giao dịch thực sự có nguy cơ cao. Tuy nhiên, việc mở rộng phạm vi áp dụng và yêu cầu khách hàng phải được thẩm định kỹ càng hơn đồng nghĩa với việc các tổ chức cần nâng cao hệ thống kiểm soát nội bộ.
Điều này thúc đẩy cải thiện quy trình tuân thủ pháp luật, góp phần hạn chế các hoạt động rửa tiền, đồng thời bảo vệ người tiêu dùng và duy trì sự ổn định của thị trường tài chính.
Bảng so sánh tiêu chí quy định mới và trước đây
| Tiêu chí | Quy định cũ | Quy định mới (2025) |
|---|---|---|
| Phạm vi giám sát | Chỉ một số nhóm nghiệp vụ kim loại quý | Toàn bộ chuỗi ngành kim loại quý và đá quý |
| Ngưỡng báo cáo giao dịch lớn | 50.000 Nhân dân tệ | 100.000 Nhân dân tệ |
| Đối tượng áp dụng | Các tổ chức nhất định | Mọi trader giao ngay hợp pháp trong lãnh thổ Trung Quốc |
Các câu hỏi thường gặp
- Quy định mới áp dụng từ khi nào?
- Luật có hiệu lực từ ngày 1 tháng 8 năm 2025, sau giai đoạn lấy ý kiến công chúng từ tháng 4 năm 2025.
- Ai phải tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền này?
- Tất cả các tổ chức và cá nhân tham gia giao dịch giao ngay kim loại quý và đá quý trong lãnh thổ Trung Quốc.
- Ngưỡng báo cáo giao dịch lớn được nâng lên bao nhiêu?
- Ngưỡng tăng từ 50.000 Nhân dân tệ lên 100.000 Nhân dân tệ để giảm thủ tục hành chính.
- Việc thực hiện thẩm định khách hàng được quy định thế nào?
- Quy định nêu rõ các trường hợp cần phải thẩm định khách hàng nhằm nâng cao hiệu quả phòng chống rửa tiền.
- Quy định này có tác động thế nào đến các cửa hàng kim loại quý?
- Yêu cầu các cửa hàng phải tuân thủ kiểm soát nội bộ và phối hợp với cơ quan điều tra về phòng chống rửa tiền.
