Một nhà giao dịch ẩn danh cáo buộc 3,1 triệu USD của mình bị MEXC đóng băng và được “mời” bay sang Malaysia để xác minh danh tính trực tiếp, trái với thông lệ KYC trực tuyến.
Sự việc làm dấy lên tranh cãi về quy trình quản lý rủi ro, minh bạch hỗ trợ khách hàng và an toàn cá nhân, trong bối cảnh MEXC khẳng định không đóng băng tài sản nếu không có lý do hợp lệ.
- Cá voi “White Whale” nói 3,1 triệu USD bị đóng băng, được mời sang Malaysia để “gặp lãnh đạo” giải quyết nhanh.
- MEXC cho biết chỉ hành động khi có dấu hiệu thao túng giá, wash trading, giao dịch nội gián, gian lận, báo giá sai.
- Áp lực cộng đồng tăng: chiến dịch 2 triệu USD, mint NFT trên Base, treo thưởng 1 triệu USDC nếu tiền được trả.
Chuyện gì đang xảy ra với tài khoản MEXC của White Whale?
Theo các ảnh chụp email và Telegram, “White Whale” nói 3,1 triệu USD trên MEXC bị đóng băng và được đề nghị bay sang Malaysia để xác minh trực tiếp nhằm giải quyết nhanh.
Người này chia sẻ được “mời độc quyền” gặp đội ngũ lãnh đạo MEXC, kèm gợi ý hợp tác và ưu đãi giao dịch, nhưng đã từ chối vì lo ngại an toàn. KYC của sàn thường thực hiện trực tuyến, nên yêu cầu di chuyển quốc tế bị xem là ngoại lệ. Nguồn: Cointelegraph, bài đăng X của White Whale.
Ai đã đưa ra lời mời bay sang Malaysia và vì sao gây tranh cãi?
Theo ảnh chụp, người đứng đầu dịch vụ khách hàng toàn cầu của MEXC đưa lời mời sang Malaysia để “trao đổi chuyên sâu” về tài sản bị đóng băng.
Điểm gây tranh cãi là KYC tiêu chuẩn vốn qua ảnh giấy tờ, xác minh khuôn mặt, địa chỉ và nguồn tiền trực tuyến. Mời gặp trực tiếp làm dấy lên rủi ro an toàn cho người dùng, nhất là khi họ công khai phản đối sàn. Người dùng cũng nêu điều khoản sử dụng của MEXC không đề cập KYC trực tiếp.
Yêu cầu KYC thông thường trên sàn giao dịch là gì?
Thông lệ là xác minh danh tính, địa chỉ cư trú, nguồn tiền, kiểm tra liveness, nộp tài liệu qua hệ thống trực tuyến.
Các sàn tập trung lớn duy trì quy trình eKYC và liveness online để tuân thủ AML/CFT. Tham khảo: Binance – Identity Verification FAQ; Coinbase – Verify your identity. Hình thức gặp trực tiếp thường chỉ xuất hiện trong bối cảnh đặc biệt như điều tra theo yêu cầu cơ quan chức năng, song không phải tiêu chuẩn đại trà.
MEXC nói gì về việc đóng băng tài sản?
Người phát ngôn MEXC nói với Cointelegraph rằng sàn tuân thủ chặt chẽ chính sách quản lý rủi ro và không đóng băng tài sản nếu không có lý do hợp lệ.
MEXC cho biết có thể can thiệp khi phát hiện thao túng giá, wash trading, tự giao dịch, front-running, giao dịch gian lận hoặc báo giá sai. Tuy nhiên, phía sàn không phản hồi cáo buộc “mời bay sang Malaysia” để xử lý nhanh vụ việc. Điều này khiến những câu hỏi về quy trình và ngoại lệ vẫn còn bỏ ngỏ.
MEXC có hồi đáp cáo buộc mời sang Malaysia?
Không. Theo Cointelegraph, phát ngôn của MEXC không đề cập đề nghị di chuyển để KYC trực tiếp.
Trong khi đó, White Whale khẳng định đã hoàn tất đầy đủ KYC trực tuyến gồm xác minh khuôn mặt, số điện thoại và địa chỉ nhà, đồng thời dẫn điều khoản MEXC không nêu yêu cầu gặp trực tiếp. Điều này làm tăng nhu cầu minh bạch về khi nào và vì sao một ngoại lệ như vậy được áp dụng.
White Whale đã gây áp lực như thế nào để đòi tiền?
Anh ta phát động chiến dịch truyền thông trị giá 2 triệu USD, kêu gọi cộng đồng mint NFT miễn phí trên Base và gắn thẻ MEXC hoặc COO của sàn với hashtag #FreeTheWhiteWhale.
Theo mô tả, 1 triệu USDC sẽ được chia đều cho 20.000 người sở hữu NFT đầu tiên, với điều kiện MEXC giải phóng tài sản bị đóng băng. Cơ chế này nhằm tạo áp lực dư luận, buộc sàn phản hồi. Tuy nhiên, người tham gia cần nhận thức rủi ro: không có đảm bảo phần thưởng nếu điều kiện không xảy ra.
Người dùng khác của MEXC từng gặp chuyện tương tự ra sao?
Pablo Ruiz cho biết hơn 2 triệu USDT bị đóng băng vào tháng 4 do “kiểm soát rủi ro”, không có thông báo trước hay cơ hội hợp tác.
Theo chia sẻ, anh nhận các phản hồi dạng tự động, trong đó có câu: “Do kích hoạt kiểm soát rủi ro, việc xem xét tài khoản của bạn sẽ mất 365 ngày. Hãy liên hệ lại vào 04/17/2026.” MEXC hồi tháng 3 cũng phủ nhận “các cáo buộc vô căn cứ” về đóng băng tài sản khách hàng. Nguồn: X của Pablo Ruiz, thông cáo hỗ trợ MEXC.
Sự việc gợi mở điều gì về quản trị rủi ro và quyền lợi người dùng?
Vụ việc nhấn mạnh nhu cầu minh bạch quy trình risk control, tiêu chí kích hoạt, thời hạn xử lý và lộ trình khiếu nại. Người dùng cần hiểu rõ điều khoản và lưu giữ bằng chứng giao dịch.
Về khung tuân thủ, hướng dẫn của FATF về tài sản số khuyến nghị eKYC, đánh giá rủi ro, giám sát giao dịch và báo cáo giao dịch đáng ngờ. Các khuyến nghị của IOSCO với sàn tài sản số cũng chú trọng quản trị xung đột lợi ích và bảo vệ nhà đầu tư. Liên hệ: FATF Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and VASPs (cập nhật 2023), IOSCO 2023 Policy Recommendations for Crypto-Asset Markets.
Những bước nên cân nhắc khi tài sản bị đóng băng?
Thu thập và lưu trữ toàn bộ log giao dịch, email, chat hỗ trợ; hoàn tất KYC theo yêu cầu hợp lệ; yêu cầu sàn cung cấp căn cứ pháp lý, tiêu chí risk control và thời hạn xử lý.
Nếu cần, cân nhắc tư vấn pháp lý, gửi khiếu nại qua các kênh chính thức của sàn và tham chiếu đến cơ quan quản lý phù hợp trong phạm vi pháp lý của bạn. Luôn ưu tiên kênh chính thống, tránh cung cấp dữ liệu nhạy cảm qua liên hệ không xác thực.
Khi nào nên tránh bay ra nước ngoài để giải quyết tranh chấp?
Khi thiếu thư mời chính thức, lịch hẹn, danh tính người phụ trách, địa điểm công ty và cơ sở pháp lý rõ ràng, bạn nên từ chối.
Ưu tiên kênh trực tuyến, xác thực danh tính người liên hệ qua miền email doanh nghiệp và cổng hỗ trợ công khai. Với tranh chấp lớn, làm việc qua đại diện pháp lý. Đánh giá rủi ro an toàn cá nhân và yêu cầu phương án xác minh thay thế phù hợp thông lệ eKYC.
| Tiêu chí | KYC trực tuyến (thông lệ) | KYC trực tiếp (ngoại lệ) |
|---|---|---|
| Phương thức | Tải giấy tờ, selfie, liveness, xác minh địa chỉ qua hệ thống | Gặp tại văn phòng/điểm hẹn, kiểm tra giấy tờ trực tiếp |
| Mục tiêu | Tuân thủ AML/CFT, tiện lợi, mở rộng toàn cầu | Xác minh tăng cường trong trường hợp đặc thù |
| Rủi ro | Giả mạo giấy tờ, deepfake nếu kiểm soát yếu | Rủi ro an toàn cá nhân, logistics, minh bạch quy trình |
| Tham khảo | Binance – Identity Verification; Coinbase – Verify your identity | Phụ thuộc chính sách từng sàn và yêu cầu cơ quan chức năng |
Câu hỏi thường gặp
MEXC có thường yêu cầu KYC trực tiếp không?
Theo thông tin được công bố, KYC của sàn giao dịch thường thực hiện trực tuyến. White Whale cho biết điều khoản MEXC không nêu KYC trực tiếp. MEXC chưa phản hồi riêng về đề nghị bay sang Malaysia.
Vì sao tài khoản có thể bị đóng băng trên sàn?
MEXC nói có thể hành động khi phát hiện thao túng giá, wash trading, tự giao dịch, front-running, gian lận, hay báo giá sai. Đây là nhóm rủi ro thường thấy trong quản trị thị trường.
Chiến dịch 2 triệu USD của White Whale hoạt động thế nào?
Người dùng mint NFT miễn phí trên Base, gắn thẻ MEXC hoặc COO kèm #FreeTheWhiteWhale. 1 triệu USDC sẽ chia cho 20.000 NFT holder đầu tiên nếu MEXC giải phóng tài sản, tức không có đảm bảo thưởng.
Tôi nên làm gì nếu nhận phản hồi tự động kéo dài 365 ngày?
Yêu cầu sàn nêu rõ căn cứ pháp lý, tiêu chí risk control và mốc thời gian xử lý; leo thang qua kênh khiếu nại chính thức. Cân nhắc tư vấn pháp lý nếu số tiền lớn.
KYC trực tuyến có đủ để tuân thủ không?
eKYC là thông lệ phổ biến và phù hợp khuyến nghị FATF khi đi kèm quản trị rủi ro, giám sát giao dịch, và báo cáo bất thường. Tuy nhiên, ngoại lệ có thể phát sinh tùy tình huống.
