Quan điểm của Ấn Độ về tiền điện tử: Giữa quy định nghiêm ngặt và sự bất định
Ấn Độ đang tạo ra nhiều luồng tranh luận dữ dội về chính sách liên quan đến tiền điện tử. Chính phủ áp mức thuế lên đến 30% đối với lợi nhuận từ giao dịch tiền điện tử, không cho phép bù trừ lỗ, đồng thời áp dụng thuế khấu trừ tại nguồn (TDS) 1% trên mọi giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, thay vì cấm hoàn toàn các tài sản kỹ thuật số, chính sách hiện nay lại khiến thị trường hoạt động trong trạng thái lấp lửng giữa kiểm soát và mơ hồ.
Những tín hiệu trái chiều từ chính sách tiền điện tử của Ấn Độ
Thị trường tiền điện tử tại Ấn Độ hiện chia rẽ rõ rệt. Trong khi CEO Liên minh Blockchain Ấn Độ tin rằng quy định cứng rắn giúp thị trường minh bạch hơn, nhiều nhà đầu tư và sàn giao dịch trong nước lại kêu gọi cải cách. Họ muốn giảm tỷ lệ TDS từ 1% xuống còn 0,01% và cho phép bù trừ lỗ với lợi nhuận để giảm gánh nặng thuế. Tuy nhiên, trước lo ngại về trốn thuế và tội phạm mạng gia tăng, chính quyền vẫn còn dè dặt với việc nới lỏng luật lệ.
Cơ quan Thuế Ấn Độ giám sát chặt chẽ các nhà giao dịch tiền điện tử
Ban thuế thu nhập Ấn Độ đã phát hàng nghìn thông báo đến các cá nhân giao dịch tiền điện tử nhưng không khai báo đầy đủ trong kỳ thuế năm tài chính 2022–23 và 2023–24. Cơ quan chức năng nghi ngờ một số nhà đầu tư lợi dụng tiền điện tử như một công cụ để trốn thuế, nhất là trong khoảng thời gian quy định còn thiếu chặt chẽ.
Hiện các nhà giao dịch phải điều chỉnh lại tờ khai bằng các phiên bản khai thuế cập nhật. Đồng sáng lập CoinDCX, ông Sumit Gupta, khuyến cáo mọi cá nhân cần kê khai thu nhập từ tiền điện tử, bao gồm cả thu nhập từ airdrop hoặc giao dịch trên các sàn quốc tế, nhằm đảm bảo tuân thủ pháp luật.
Luật thuế tiền điện tử Ấn Độ gây cản trở sự phát triển
Chính sách thuế tiền điện tử hiện tại của Ấn Độ gồm các điểm chính: thuế 30% trên lợi tức từ tài sản kỹ thuật số, không cho phép bù trừ lỗ và áp dụng thuế TDS 1% trên các giao dịch lớn hơn 10.000 Rs. Các quy định này khiến nhiều sàn giao dịch quốc tế lớn rút lui khỏi thị trường Ấn Độ. Ngay cả các nền tảng nội địa cũng phải chịu áp lực lớn, kêu gọi điều chỉnh mức thuế TDS và cấu trúc thuế nhằm thúc đẩy đầu tư và phát triển bền vững.
Tội phạm tiền điện tử gia tăng – Mối lo ngại của chính quyền Ấn Độ
Tình hình tội phạm liên quan đến tiền điện tử tăng nhanh đã trở thành rào cản cho việc nới lỏng chính sách. Cơ quan Điều tra Trung ương (CBI) đã bắt giữ nhiều đối tượng liên quan đến các vụ lừa đảo quy mô lớn:
Gần đây, CBI bắt giữ Rahul Arora, thu giữ hơn 7,5 tỷ INR (327.000 USD) tiền điện tử liên quan đến các vụ lừa đảo tại Hoa Kỳ và Canada.
Vụ bê bối GainBitcoin hồi tháng 2 đã dẫn đến đợt đột kích tại 60 địa điểm, tịch thu khoảng 69 triệu USD tài sản kỹ thuật số. Tổng thiệt hại ước tính lên tới hơn 18.400 tỷ INR (800 triệu USD) trong vụ lừa đảo đa cấp quy mô lớn này.
CBI hiện phát triển hệ thống nội bộ để theo dõi và thu giữ tài sản tiền điện tử, cho thấy chính phủ ưu tiên tạo ra môi trường an toàn trước khi có thể tính đến việc nới lỏng quy định.
Kết luận: Ấn Độ thận trọng với tiền điện tử, chưa vội mở cửa rộng rãi
Ấn Độ không phản đối tiền điện tử nhưng cũng chưa hoàn toàn chấp nhận. Với hàng loạt thông báo thuế được gửi đến nhà đầu tư, sự rút lui của các sàn ngoại và tội phạm mạng ngày càng nhiều, trọng tâm của chính phủ vẫn là sự tuân thủ và đảm bảo an toàn, thay vì phát triển thị trường nhanh chóng. Cho đến khi khung pháp lý hoàn chỉnh và minh bạch được thiết lập, một nền kinh tế thực sự thân thiện với tiền điện tử ở Ấn Độ vẫn còn là điều xa vời.