Tệp của Cơ quan quản lý California bãi bỏ và ngăn chặn trật tự chống lại Nexo

Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới (DFPI) của California đã đệ đơn bãi bỏ và từ chối hành động chống lại nền tảng tiền điện tử Nexo vì bị cáo buộc cung cấp tài khoản lãi suất cho cư dân của tiểu bang mà không đủ điều kiện làm chứng khoán.

Nexo đã đưa ra mức lãi suất hàng năm lên tới 36% trên các tập tin tiền điện tử được ký gửi của các nhà đầu tư, DFPI cho biết trong gọi mónnộp thứ hai.

“Các tài khoản lãi suất tiền điện tử này là chứng khoán và chịu sự bảo vệ của nhà đầu tư theo luật, bao gồm việc tiết lộ đầy đủ rủi ro liên quan,” Ủy viên DFPI Clothilde Hewlett cho biết trong một tuyên bố.

“Nói chung, những hành động này bảo vệ các nhà đầu tư trong khi đảm bảo rằng California vẫn là một môi trường lý tưởng cho sự đổi mới tài chính có trách nhiệm,” cô nói.

Cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước của NewyorkKentucky, Maryland, Oklahoma, Nam Carolina, Washington và Vermont cũng đã đệ đơn hành động chống lại Nexo hôm thứ Hai.

BlockFi đã đồng ý vào tháng 2 trả 100 triệu đô la tiền phạt cho SEC và các cơ quan quản lý nhà nước khác sau khi sản phẩm cho vay của họ được coi là một bảo mật. Người phát ngôn của Nexo nói với Blockworks rằng kể từ khi có hướng dẫn của SEC về các sản phẩm kiếm tiền vào tháng đó, công ty đã tự nguyện ngăn chặn khách hàng Hoa Kỳ giới thiệu các sản phẩm kiếm lãi của mình và ngăn không cho các khách hàng hiện tại thêm vào tài khoản.

“Chúng tôi đã làm việc với các cơ quan quản lý liên bang và tiểu bang của Hoa Kỳ và hiểu được sự thôi thúc của họ, trong bối cảnh thị trường bất ổn hiện tại và sự phá sản của các công ty cung cấp các sản phẩm tương tự, để thực hiện nghĩa vụ bảo vệ nhà đầu tư bằng cách kiểm tra hành vi trong quá khứ của các nhà cung cấp sản phẩm kiếm lãi”, đại diện nói. “Nexo cam kết tìm ra một hướng đi rõ ràng cho việc cung cấp các sản phẩm và dịch vụ được quy định tại Hoa Kỳ, lý tưởng là ở cấp liên bang.”

Mặc dù Nexo nói rằng họ đã ngừng cung cấp các tài khoản này cho cư dân Hoa Kỳ vào tháng 2, DFPI tuyên bố theo thứ tự rằng những khách hàng đó đã tiếp tục sử dụng chúng thông qua tính năng gia hạn tự động của Nexo.

Tài liệu tuyên bố rằng, tính đến ngày 31 tháng 7, hơn 18.000 cư dân California đã có các tài khoản Nexo này. Tổng số tiền đầu tư vào các tài khoản này ít nhất là 175 triệu đô la.

DFPI cấp phép và điều chỉnh các dịch vụ tài chính, bao gồm các ngân hàng được công nhận bởi nhà nước, công đoàn tín dụng, công ty chuyển tiền, đại lý môi giới chứng khoán và cố vấn đầu tư.

Lệnh chống lại Nexo được đưa ra sau DFPI cho biết vào tháng bảy rằng nó sẽ điều tra xem liệu các công ty cung cấp tài khoản tiền điện tử có lãi suất có vi phạm luật thuộc thẩm quyền của bộ hay không.

DFPI đã đưa ra các hành động tương tự chống lại BlockFi, Voyager Digital và Celsius Mạng đầu năm nay. Trong khi BlockFi bị phạt, Voyager Digital và Celsius đã nộp đơn phá sản vào tháng Bảy.

Hành động pháp lý cũng diễn ra sau khi Thống đốc California Gavin Newsom phủ quyết một dự luật khiến các công ty tiền điện tử phải có giấy phép trước khi cung cấp dịch vụ hoặc tài sản kỹ thuật số cho cư dân của tiểu bang.