Liên minh châu Âu (EU) đang chuẩn bị cảnh báo 27 quốc gia thành viên của họ về việc đang chờ xử lý giám sát kỹ lưỡng các công nghệ cung cấp năng lượng cho các giao dịch ẩn danh, chẳng hạn như máy trộn tiền điện tử và ví quyền riêng tư.
Trong một bản dự thảo cuối cùng về các sửa đổi đối với quy định của EU 2015/847 do Blockworks thu được, cơ quan quản lý vạch ra những thay đổi đang chờ xử lý đối với các quy tắc quy định cách các quốc gia thành viên nên cảnh sát lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
Tài liệu này chủ yếu liên quan đến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) – chẳng hạn như sàn giao dịch, ví và nền tảng đặt cược – và các bước họ phải thực hiện để ngăn chặn rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác theo chỉ thị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính.
Các quy định sắp tới gắn với cách các quốc gia thành viên EU phải thực thi cái gọi là “quy tắc đi lại” – các thực thể tiền điện tử phải ghi lại thông tin chi tiết về những người dùng giao dịch tài sản kỹ thuật số 1.000 EUR (998 USD) trở lên mỗi năm. Các yêu cầu của khách hàng bao gồm việc lấy tên, địa chỉ, quốc gia xuất xứ và số sê-ri từ hộ chiếu.
Các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số duy nhất, chẳng hạn như NFT, phải được miễn trừ – trừ khi được nêu chi tiết cụ thể trong quy định về Thị trường sắp tới trong Tài sản tiền điện tử (MiCA).
Cơ quan giám sát tài chính của EU vẫn theo đuổi ví tiền điện tử ‘tự lưu trữ’
Liệu những nhu cầu này có mở rộng đến các ví tiền điện tử không dưới sự bảo trợ của các sàn giao dịch hay không đã là một điểm gắn bó đối với EU – và là một vấn đề gây tranh cãi trên toàn thế giới.
Các dự thảo trước đây của quy định đã liệt kê việc chuyển giao liên quan đến các sản phẩm và công nghệ “được thiết kế để tăng cường tính ẩn danh, bao gồm cả máy trộn hoặc máy trộn” là “các yếu tố rủi ro cao về rửa tiền, tài chính khủng bố và các hoạt động tội phạm khác”.
Tuy nhiên, dự thảo cuối cùng cho biết Cơ quan Ngân hàng Châu Âu – cơ quan quản lý tài chính chính của EU – “sẽ đặc biệt chú ý đến các sản phẩm, giao dịch và công nghệ có thể ưu tiên tính ẩn danh như ví riêng tư, máy trộn hoặc máy xáo trộn”.
Động thái mới đặc biệt phù hợp khi xem xét lệnh trừng phạt Tornado Cash của Bộ Tài chính Hoa Kỳ vào đầu năm nay. Nhà phát triển giao thức Alexey Pertsev là được báo cáo sẽ ở trong nhà tù Hà Lan cho đến ít nhất là tháng 11 sau khi đơn kháng cáo của anh ta bị từ chối.
Trong bản dự thảo mới nhất, ngày 30 tháng 9, các cơ quan quản lý cho biết CASP “về nguyên tắc không được yêu cầu xác minh thông tin về người dùng của địa chỉ tự lưu trữ”.
“Tuy nhiên, trong trường hợp chuyển khoản có số tiền vượt quá 1.000 EUR và được gửi hoặc nhận thay mặt cho khách hàng của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử đến hoặc từ một địa chỉ tự lưu trữ, nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử đó nên xác minh xem bản thân đó có – địa chỉ lưu trữ được sở hữu hoặc kiểm soát hiệu quả bởi khách hàng đó, ”dự thảo nêu rõ.
Mặc dù vậy, dự thảo cuối cùng vẫn chứa các điều khoản mới. Trong các tình huống có rủi ro cao hơn – như tương tác với ví tự lưu trữ – CASP nên xem xét áp dụng các biện pháp thẩm định, bao gồm xác định các đối tác trong một giao dịch tiền điện tử nhất định.
Từ ngữ có thể sẽ yêu cầu CASP thu thập thông tin bổ sung về nơi lấy tiền điện tử và phải được giám sát thêm.
Các đại diện của EU và Cơ quan Ngân hàng Châu Âu đã không trả lại yêu cầu bình luận ngay lập tức.
Bộ quy định được cập nhật đầy đủ sẽ có hiệu lực sau 20 ngày kể từ ngày được xuất bản trên Tạp chí Chính thức của Liên minh Châu Âu. Trước khi điều đó xảy ra, Hội đồng và Nghị viện Châu Âu phải đồng ý phê chuẩn đề xuất trong vòng ba lần đọc riêng biệt, có thể điều chỉnh ở giữa.
Quá trình này kéo dài trung bình từ 24 đến 31 tháng, với tài liệu đề xuất cụ thể này được soạn thảo lần đầu tiên vào năm ngoái.
Hình ảnh nổi bật được chia sẻ trong CC BY 2.0, quy cho Annika Haas (EU2017EE).
Tham dự DAS: LONDON và nghe cách các tổ chức TradFi và tiền điện tử lớn nhất nhìn thấy tương lai của việc áp dụng tổ chức tiền điện tử. Đăng ký nơi đây.
Tin Tổng Hợp
