SWIFT coi là ‘trung lập’ về các lệnh trừng phạt; cuộc tranh luận nổ ra về việc liệu Ethereum có giống nhau không

Giám đốc Nghiên cứu tại Trung tâm Coin Peter Van Valkenburgh đã nêu ra một điểm thú vị vào thứ Hai khi anh ấy tweet một ảnh chụp màn hình từ trang web SWIFT chi tiết về thực thể vai trò trong các biện pháp trừng phạt được ban hành bởi “các cơ quan quốc gia.”

Các bình luận trên tweet ngay lập tức so sánh thông tin với vai trò của Ethereum trong việc xử lý các giao dịch.

Gửi tweet. pic.twitter.com/82IRrRLbDR

– Peter Van Valkenburgh (@valkenburgh) 22 tháng 8, 2022

SWIFT là một dịch vụ nhắn tin thanh toán toàn cầu cho phép các ngân hàng giao tiếp với nhau về các giao dịch tài chính. Theo tháng 2 năm 2022, SWIFT xử lý các giao dịch giữa “4 tỷ tài khoản và 11.000 tổ chức ở hơn 200 quốc gia”.

Dòng tweet của Van Valkenburgh tuyên bố rằng SWIFT “không giám sát hoặc kiểm soát các tin nhắn mà người dùng gửi qua hệ thống của nó.” Hơn nữa, nó nói rõ rằng “

“Tất cả các quyết định về tính hợp pháp của các giao dịch tài chính theo các quy định hiện hành, chẳng hạn như các quy định về chế tài, phần còn lại do các tổ chức tài chính xử lý… Liên quan đến các biện pháp trừng phạt tài chính, trọng tâm của SWIFT là giúp người dùng đáp ứng trách nhiệm tuân thủ các quy định quốc gia và quốc tế. ”

Phần còn lại của trang trên trang web của SWIFT giải thích rằng “SWIFT chỉ là một nhà cung cấp dịch vụ nhắn tin và không có liên quan hoặc kiểm soát các giao dịch tài chính cơ bản”.

Thật thú vị, để trả lời cho câu hỏi “SWIFT có trục xuất các ngân hàng không”, câu trả lời nói rằng “SWIFT là trung lập.” Tuy nhiên, nó xác nhận rằng họ đã “ngắt kết nối tất cả các thực thể được chỉ định của Nga” theo quy định của EU vào năm 2022.

So sánh với các lệnh trừng phạt đối với Ethereum

Mạng Ethereum đã bị giám sát trong tuần qua sau các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ đối với Tornado Cash, một ứng dụng chạy trên giao thức.

Ethereum xử lý giao dịch giữa 674.265 thực thể hàng ngày, với các nút chạy từ hơn 64 quốc gia khác nhau.

Các dự án như $ USDC, Aave, Uniswap và Balancer của Circle đã tuân thủ các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ bằng cách đưa các địa chỉ vào danh sách đen hoặc xóa quyền truy cập vào giao diện người dùng giao diện người dùng đã tương tác với Tornado Cash.

Tuy nhiên, vào cuối tuần qua, đã được tiết lộ rằng Ethermine, nhóm khai thác lớn nhất trên Ethereum, không còn xử lý các khối chứa các giao dịch Tornado Cash nữa. Mặc dù điều này nằm trong quyền của bất kỳ trình xác thực nào (PoW hoặc PoS), nhưng đó là một bước tiến tới việc kiểm duyệt Ethereum ở cấp độ giao thức.

Vai trò của người khai thác hoặc trình xác nhận trên blockchain là xử lý, bảo mật và xác minh các giao dịch trong mạng. Chúng là một phần cốt lõi của cơ sở hạ tầng của mạng, không phải là một ứng dụng được xây dựng trên giao thức.

CryptoSlate đã liên hệ với Ethermine để nhận xét nhưng chỉ có thể tiếp cận các mod trên nó Discord cộng đồng. Các mod cho rằng quyết định được đưa ra để đảm bảo tuân thủ các lệnh trừng phạt của Mỹ. Tuy nhiên, nếu mô hình của SWIFT được tuân theo, có thể có lập luận rằng Ethermine không cần thực hiện những thay đổi mạnh mẽ như vậy.

Ethereum có trung lập không?

Ethereum có nên được coi là một thực thể trung lập với việc người dùng phải chịu trách nhiệm về các hành động của họ liên quan đến các thực thể bị trừng phạt? SWIFT có thể đứng đằng sau tuyên bố của mình rằng “trách nhiệm đảm bảo rằng các giao dịch tài chính cá nhân tuân thủ luật trừng phạt… thuộc về các tổ chức tài chính xử lý chúng”.

Lập luận có thể được mở rộng hơn nữa để lập luận rằng Tornado Cash có thể được coi là một thực thể trung lập vì bản thân giao thức Tornado Cash không rửa tiền, người dùng sử dụng nó đưa ra lựa chọn đó.

Định nghĩa về một “tổ chức tài chính” trong một hệ sinh thái phi tập trung là không rõ ràng. Một trong những khía cạnh quan trọng nhất của quy định về tiền điện tử có khả năng xoay quanh việc xác nhận các định nghĩa pháp lý về thuật ngữ blockchain. Ở EU, điều này đã được tiến hành và có thể tạo cơ sở cho các quy định về tiền điện tử trong tương lai.

Có các phương tiện rửa tiền khác thông qua các tài sản ưu tiên quyền riêng tư. Tiền mặt có thể được sử dụng dễ dàng để rửa tiền do cơ chế bảo mật tích hợp của nó ở chỗ nó là một tài sản vật chất có thể được di chuyển mà không để lại dấu vết. Không có biện pháp trừng phạt nào được áp dụng đối với tiền nếu tội phạm sử dụng tiền mặt để rửa tiền. Do đó, tại sao tất cả các địa chỉ Ethereum liên quan đến Tornado Cash đều bị xử phạt?

Không có câu trả lời đơn giản cho những câu hỏi này. Tuy nhiên, rõ ràng là các luật cũ đang được áp dụng cho công nghệ mới, và cần có các nhà công nghệ và nhà lập pháp hợp tác về chủ đề này để đảm bảo sự phát triển tự do và công bằng của các mạng phi tập trung.