Một thẩm phán liên bang đã cho phép một vụ kiện tập thể được tiến hành chống lại Silvergate Bank hiện không còn tồn tại.
Vụ kiện tuyên bố rằng ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ sàn giao dịch tiền điện tử FTX bị sụp đổ và công ty giao dịch liên kết của nó, Alameda Research.
Thẩm phán Ruth Bermudez Montenegro của tòa án liên bang San Diego đã đưa ra phán quyết vào ngày 20 tháng 3, bác bỏ nỗ lực bác bỏ vụ kiện của ngân hàng.
Thẩm phán cho rằng yêu cầu của nguyên đơn có đủ cơ sở để tiếp tục. Bà cũng cáo buộc rằng tổ chức tài chính này đã biết về các hoạt động bất hợp pháp của FTX nhưng đã chọn cách phớt lờ và thu lợi từ chúng.
Tài liệu của tòa án tiết lộ rằng các bị cáo đã biết về vụ lừa đảo xảy ra thông qua tài khoản FTX và Alameda tại Silvergate nhưng cũng tích cực hỗ trợ thực hiện nó.
Tài liệu được phát hành nêu rõ:
“Các bị cáo không chỉ biết về hành vi gian lận được thực hiện thông qua tài khoản FTX và Alameda tại Silvergate, mà họ còn giúp đỡ đáng kể cho FTX, Alameda và SBF thực hiện hành vi gian lận đó.”
Thẩm phán Ruth cũng đặt câu hỏi về việc ngân hàng tạo ra Silvergate Exchange Network (SEN), một hệ thống thanh toán được thiết kế để tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền trong không gian tiền kỹ thuật số.
Tòa án tuyên bố rằng mạng được thiết lập chủ yếu vì lợi ích của người dùng FTX và do đó, tổ chức tài chính có nghĩa vụ bảo vệ khách hàng của sàn giao dịch.
Nếu không có các dịch vụ do SEN cung cấp, các sàn giao dịch tiền điện tử như FTX sẽ gặp khó khăn trong hoạt động.
Thẩm phán lưu ý rằng, mặc dù nhận thức được những rủi ro liên quan đến việc hợp tác với các công ty tiền điện tử, Silvergate đã nhanh chóng chuyển đổi thành một “ngân hàng tập trung vào tiền điện tử”.
Để bảo vệ mình, Silvergate lập luận rằng họ không có nghĩa vụ quan tâm đến khách hàng FTX và hành động của họ không phải là yếu tố quan trọng khiến khách hàng không thể rút tiền.
Ngân hàng khẳng định thiệt hại mà khách hàng phải gánh chịu không phải do hành vi của họ gây ra. Trong tài liệu được công bố, người bào chữa cho ngân hàng lập luận:
“Các bị đơn cho rằng yêu cầu bồi thường về sơ suất của Nguyên đơn không thành công về mặt pháp luật vì Bị đơn không có nghĩa vụ chăm sóc cho Nguyên đơn và vì hành vi của Bị đơn không gây ra tổn hại cho Nguyên đơn.”
Mối quan hệ của Silvergate với FTX
Ngân hàng này còn bị cáo buộc cung cấp dịch vụ ngân hàng cho cả FTX và Alameda Research, xử lý chuyển khoản và nhận tiền gửi để chuyển tiền của khách hàng trên sàn giao dịch không còn tồn tại vào tài khoản của Alameda.
Điều này được thực hiện vì ban đầu FTX không có tài khoản ngân hàng riêng, làm dấy lên lo ngại về việc trộn lẫn tiền của khách hàng với tiền của một đơn vị khác.
Bị cáo phản bác tuyên bố này, nói rằng nếu họ từ chối chuyển khoản của FTX, sàn giao dịch sẽ tìm một ngân hàng khác để tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động của mình.
Tuy nhiên, thẩm phán đã bác bỏ lập luận này, cho rằng quan điểm của ngân hàng chỉ mang tính suy đoán và nhấn mạnh rằng Silvergate là một trong số ít ngân hàng sẵn sàng phục vụ ngành công nghiệp tiền điện tử vào thời điểm đó.
Tác động tài chính của việc ngân hàng tham gia vào FTX cũng rất đáng kể. Theo tuyên bố của tòa án, thu nhập ròng hàng năm của công ty chỉ là 7.6 triệu USD trước khi hợp tác với FTX. Tuy nhiên, sau khi hợp tác, thu nhập hàng năm đã tăng lên 75 triệu USD.
Sự gia tăng doanh thu đáng kể này đến từ phí giao dịch và tiền lãi do các tài khoản liên quan đến FTX tạo ra, cho thấy Silvergate được hưởng lợi rất nhiều từ mối quan hệ của nó với sàn giao dịch đã sụp đổ.
Tin Tức Bitcoin tổng hợp.
