Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông (SFC) vừa ban hành công văn yêu cầu các tổ chức được cấp phép và nền tảng giao dịch tiền điện tử cảnh giác trước các luồng tiền đáng ngờ có dấu hiệu giao dịch phân tầng nhằm phòng chống rửa tiền.
Văn bản nêu xu hướng gia tăng tội phạm sử dụng tổ chức được cấp phép cho hoạt động giao dịch phân tầng, kèm theo dấu hiệu phổ biến như nạp tiền nhanh, thường xuyên và rút ngay dưới dạng tiền mặt hoặc tiền điện tử. SFC nhắc lại tiêu chuẩn nghiêm ngặt trong phát hiện và ngăn chặn.
- SFC cảnh báo về xu hướng tội phạm lợi dụng giao dịch phân tầng qua tổ chức được cấp phép.
- Dấu hiệu phổ biến: nạp tiền nhanh, liên tục, có tổ chức rồi rút ngay thành tiền mặt hoặc tiền điện tử.
- SFC yêu cầu tiêu chuẩn nghiêm ngặt để phát hiện và ngăn chặn rửa tiền.
Cốt lõi nội dung công văn của SFC
SFC yêu cầu tổ chức được cấp phép và nền tảng giao dịch tiền điện tử tăng cường cảnh giác với các luồng tiền có biểu hiện giao dịch phân tầng để ngăn rửa tiền.
Công văn nhấn mạnh tội phạm đang lợi dụng cơ chế hoạt động của các tổ chức được cấp phép để che giấu nguồn gốc và điểm đến của tiền bất hợp pháp. SFC tái khẳng định kỳ vọng về tiêu chuẩn kiểm soát nội bộ và giám sát giao dịch.
Dấu hiệu nhận biết giao dịch phân tầng
Dấu hiệu thường gặp gồm nạp tiền vào tài khoản khách hàng liên tục, nhanh và có tổ chức, sau đó rút ngay dưới dạng tiền mặt hoặc tiền điện tử.
Các tổ chức nên theo dõi mô hình giao dịch bất thường, tần suất và thời gian nạp/rút, cùng với hành vi phối hợp giữa nhiều tài khoản để phát hiện dấu hiệu phân tầng. Việc này giúp phát hiện sớm hoạt động rửa tiền và gian lận.
Yêu cầu và hệ quả đối với tổ chức được cấp phép
SFC nhắc lại tiêu chuẩn nghiêm ngặt trong phát hiện, báo cáo và ngăn chặn giao dịch phân tầng; tổ chức phải củng cố kiểm soát nội bộ và quy trình tư pháp.
Không tuân thủ có thể dẫn đến xử lý hành chính hoặc các biện pháp giám sát tăng cường. Tổ chức cần cập nhật chính sách KYC, giám sát giao dịch và báo cáo sự kiện nghi vấn kịp thời.
Công văn này có ảnh hưởng trực tiếp tới nền tảng giao dịch tiền điện tử không?
Có. SFC yêu cầu cả nền tảng giao dịch tiền điện tử tăng cường cảnh giác và áp dụng tiêu chuẩn giám sát nhằm phát hiện giao dịch phân tầng và rửa tiền.
Những hành vi nào nên được coi là cảnh báo đỏ?
Nạp tiền nhanh, thường xuyên và có tổ chức vào tài khoản khách hàng, sau đó rút ngay bằng tiền mặt hoặc tiền điện tử là các dấu hiệu cảnh báo chính.
Tổ chức nên làm gì để tuân thủ công văn của SFC?
Nâng cấp quy trình KYC, tăng cường giám sát mô hình giao dịch, đào tạo nhân viên và báo cáo kịp thời các giao dịch nghi vấn cho cơ quan chức năng.