Khi thế giới tài chính truyền thống bắt đầu áp dụng chủ đạo các tài sản tiền điện tử, quá trình hợp pháp hóa tài sản kỹ thuật số như các sản phẩm tài chính đặt ra vô số rủi ro và thách thức về quy định.

Phá vỡ các quy định về tiền điện tử trong tương lai của SEC

Hôm nay, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã phát hành một Tài liệu 8 trang trong đó nêu chi tiết về khuôn khổ trong đó cơ quan sẽ kiểm tra các khoản đầu tư tài sản kỹ thuật số.

Yêu cầu tuân thủ quy định trong các lĩnh vực từ lưu ký, ghi sổ, yêu cầu đăng ký đến các giao thức xung đột lợi ích, SEC đã nói rõ với các nhà môi giới-đại lý và cố vấn đầu tư lớn rằng tài sản kỹ thuật số sẽ phải đối mặt với mức độ giám sát tương tự như chứng khoán truyền thống.

Ví dụ, SEC tuyên bố rằng họ “quan sát thấy không đủ [Anti Money Laundering] thủ tục, kiểm soát và tài liệu ”do tính chất phi tập trung của nhiều tài sản kỹ thuật số.

Đối với các tư vấn đã đăng ký với Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), họ sẽ yêu cầu các thủ tục nghiêm ngặt về Biết khách hàng của bạn (KYC) tuân thủ FINRA Quy tắc 2090.

Nhiều bài kiểm tra quan trọng tái sử dụng các phương thức tài chính truyền thống và chỉ áp dụng lại chúng cho các khoản đầu tư kỹ thuật số. Tuy nhiên, những lo ngại mới cũng đã xuất hiện do sự khác biệt cơ bản giữa các loại tài sản. Các câu hỏi như mức độ kiểm soát mà một công ty đầu tư nên có đối với khóa cá nhân của khách hàng là một trong nhiều vấn đề mới được đưa ra trong thông báo tuân thủ.

Thời điểm báo cáo không trùng với bất kỳ sự kiện nào gần đây. Tuy nhiên, sự phổ biến của các nền tảng truyền thông xã hội trong sự gia tăng bùng nổ của các altcoin như Dogecoin có thể đã thúc đẩy các cuộc thảo luận trong SEC về những nguy cơ tiềm ẩn của một ngành công nghiệp không được kiểm soát.

Tuy nhiên, các quan chức đóng khung thông báo như một lời nhắc nhở về những rủi ro có thể liên quan đến tài sản kỹ thuật số và sự cần thiết của các khuôn khổ tuân thủ để bảo vệ lợi ích chung của những người tham gia thị trường.