Ngân hàng số thân thiện với tiền điện tử Revolut cho biết trong ba tháng qua, họ đã ngăn chặn hàng triệu USD có khả năng bị mất từ các giao dịch tiền điện tử gian lận.
Revolut vào ngày 7 tháng 10 thông báo đã chặn tới 13,5 triệu USD từ các giao dịch tiền điện tử có khả năng gian lận trong khoảng thời gian từ ngày 1 tháng 6 đến ngày 1 tháng 9 năm 2024, theo thông báo gửi đến TinTucBitcoin.
“Cách tiếp cận chủ động của công ty đã giúp tăng cường đáng kể các biện pháp bảo mật riêng biệt cho tiền điện tử, điều này đã dẫn đến việc ngăn chặn một lượng lớn gian lận tiềm ẩn,” Revolut cho biết.
Revolut tuyên bố cứu khách hàng hơn 590 triệu USD từ gian lận tiềm ẩn năm 2023
Revolut ước tính đã cứu hơn 590 triệu USD trong các giao dịch có khả năng gian lận vào năm 2023, theo Woody Malouf, trưởng bộ phận tội phạm tài chính và gian lận của công ty.
Malouf giải thích rằng các trường hợp gian lận tiềm ẩn này bao gồm các chiêu trò như lừa đảo bằng cách sử dụng hình ảnh người nổi tiếng, deepfake và các trò lừa đảo tạo ra bởi trí tuệ nhân tạo.
Revolut đã cứu hơn 475 triệu bảng Anh (hơn 590 triệu USD) từ gian lận tiềm ẩn năm 2023. Nguồn: Revolut
“Chúng tôi thực sự nghiêm túc khi nói về an ninh — và điều đó bao gồm cả tiền điện tử,” giám đốc cho biết. Ông cụ thể hóa các biện pháp bảo mật của Revolut bao gồm giám sát các mẫu hoạt động đáng ngờ, xác thực hai yếu tố và “hỗ trợ đoạt giải” có sẵn 24/7.
Cơ chế chống gian lận tiền điện tử của Revolut hoạt động ra sao?
Cơ chế chống gian lận tiền điện tử của Revolut nhắm tới việc bảo vệ nhà đầu tư bằng cách phát hiện và cảnh báo các giao dịch đáng ngờ tới người dùng.
Khi khách hàng thực hiện chuyển khoản tiền điện tử, các thuật toán của Revolut giám sát giao dịch theo thời gian thực và cung cấp cảnh báo trong ứng dụng khi hệ thống phát hiện hoạt động khả nghi.
“Hệ thống của Revolut được thiết kế để xử lý các giao dịch chuyển thực sự một cách hiệu quả,” công ty nói, thêm rằng nền tảng đã hoàn tất 92% tất cả các giao dịch tiền điện tử mà không cần thông tin bổ sung từ phía người dùng.
“Đối với 8% còn lại, cần thiết có thêm các đánh giá để đảm bảo tuân thủ các quy định ngăn chặn gian lận, rửa tiền và các biện pháp bảo vệ khác,” Revolut cho biết, bổ sung thêm rằng:
“Chỉ 1 trong 5.000 giao dịch dẫn đến việc đóng tài khoản sau khi xem xét thêm — ít hơn 0,02%.”
Emil Urmanshin, giám đốc phụ trách tiền điện tử và các khoản đầu tư mới tại Revolut, cho biết nền tảng đã “liên tục tinh chỉnh” quy trình chuyển kể từ khi khởi động tính năng rút và gửi tiền điện tử. Ông tuyên bố:
“Chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt các quy định tài chính để tạo ra một môi trường an toàn cho tất cả các giao dịch tiền điện tử của khách hàng. Điều này bắt đầu ngay từ khi họ đăng ký — từ việc giám sát các mẫu hoạt động đáng ngờ đến việc kiểm tra danh tính, và sử dụng xác thực hai yếu tố.”
Revolut cũng cung cấp một lớp bảo vệ sinh trắc học bổ sung với tính năng “Bảo vệ Tài sản” của họ. Mặc định là vô hiệu hóa, tính năng này yêu cầu người dùng xác thực bằng ảnh tự chụp khi thực hiện rút tiền.
TinTucBitcoin đã tiếp cận Revolut để bình luận về quy trình xác định hoạt động tiền điện tử đáng ngờ trên nền tảng của họ nhưng không nhận được hồi đáp trước khi xuất bản.
Chỉ trích nỗ lực ngăn ngừa gian lận của Meta
Bản cập nhật mới nhất của Revolut về nỗ lực chống gian lận tiền điện tử được đưa ra không lâu sau khi công ty kêu gọi Mark Zuckerberg của Meta chia sẻ chi phí bồi thường cho các nạn nhân gian lận và chỉ trích các nỗ lực ngăn ngừa gian lận của Meta.
Ngân hàng số lập luận rằng các nền tảng của Meta “vẫn là nguồn gốc của tất cả các vụ lừa đảo” được báo cáo cho Revolut trong quý đầu tiên của năm 2024, chiếm 62%.
Bloomberg báo cáo vào tháng 9 rằng Revolut đã gặp phải sự chỉ trích trong năm 2024 do sự gia tăng các khiếu nại gian lận, với một số nhà đầu tư chịu thiệt hại lên tới 14.000 USD do các trò lừa đảo thông qua tài khoản Revolut của họ.
The Guardian cũng báo cáo vào tháng 4 năm 2024 về một nhà đầu tư mất 40.000 bảng Anh (tương đương 52.300 USD) trên Revolut do một trò lừa đảo, với Revolut từ chối hoàn trả.
