Quyền hạn trên… Tại sao Bernie Madoff nên là một bài học mạnh mẽ cho các nhà đầu tư chứng khoán và tiền điện tử memecoin

Quyền hạn trên … là một chuyên mục quan điểm hàng tháng của Marc Powers, người đã dành phần lớn sự nghiệp pháp lý trong 40 năm của mình để làm việc với các vụ việc phức tạp liên quan đến chứng khoán ở Hoa Kỳ sau thời gian làm việc với SEC. Anh ấy hiện là Giáo sư trợ giảng tại Trường Luật Đại học Quốc tế Florida, nơi anh ấy giảng dạy một khóa học về ‘Blockchain, tiền điện tử và các cân nhắc về quy định.’

Tôi đang ở tầng dưới tại một quán bar ở Upper East Side của Manhattan vào tối thứ Năm, ngày 11 tháng 12 năm 2008, chơi một trò chơi thân thiện Texas Hold ’em khi cuộc gọi bắt đầu.

Họ lần lượt đến, và họ tiếp tục ở văn phòng vào ngày hôm sau. Chủ đề nhất quán. Tôi đã được yêu cầu đại diện cho các nạn nhân khác nhau của một vụ lừa đảo bởi gã này, Bernie Madoff.

Tại thời điểm này, tôi chưa bao giờ nghe nói về anh ta, nhưng trong một vài ngày tới, cả thế giới sẽ biết đến hành vi sai trái độc ác này và các giao dịch hư cấu của anh ta, thứ sẽ trở thành vụ lừa đảo tài chính cá nhân và âm mưu Ponzi lớn nhất thế giới. Một số cuộc gọi đến trực tiếp từ chính nạn nhân; những người khác đến từ kế toán của họ và luật sư không phải là luật sư chứng khoán, những người thỉnh thoảng đã giới thiệu các vấn đề và khách hàng cho tôi.

Những gì tôi nghe được là xấu xí. Nhiều người trong số những người gọi dường như đã mất hàng triệu đồng. Đối với một số người, nó đại diện cho khoản tiết kiệm cả đời của họ. Những người khác đã dựa vào số tiền được giao cho Madoff để trang trải chi phí học đại học sắp tới của con họ. Nhiều nạn nhân đã đổ gần như tất cả số tiền sử dụng một lần của họ vào “quỹ đầu tư” của người đàn ông này, nơi họ nhận được lợi nhuận đầu tư cao theo định kỳ hoặc hàng quý cho chi phí sinh hoạt của mình.

Vụ lừa đảo vô tận của Madoff liên quan đến nhiều cộng đồng Do Thái và tổ chức từ thiện ở New York, Los Angeles, Palm Beach và các vùng của Minnesota và Michigan, là hành vi ác độc. Anh ấy thể hiện một bầu không khí bí mật và độc quyền trong các hoạt động của mình, ám chỉ mình vào một vòng kết nối “bạn bè và gia đình”. Ông đã có được những vị trí nổi bật với các sàn giao dịch như NASDAQ và sàn giao dịch chứng khoán Cincinnati. Vị thế rõ ràng của anh ta là một nhà tài chính danh tiếng đã khiến nhiều nạn nhân gục ngã vì vẻ bề ngoài uy tín và đáng tin cậy này.

Với tư cách là người lãnh đạo quốc gia về hoạt động Tố tụng Chứng khoán & Thực thi Quy định SEC của công ty luật của tôi và một người có kinh nghiệm trong việc đại diện cho các nạn nhân của các âm mưu Ponzi và các cuộc điều tra nội bộ, tôi sẽ được mời tham gia với một nhóm nhỏ luật sư để gặp Irving Picard, người sẽ trở thành tòa án SIPA chỉ định Người được ủy thác giám sát các nỗ lực phục hồi của SIPC cho những người đã mất tiền thông qua nhà môi giới thất bại mà Madoff điều hành, Bernard L. Madoff Investment Securities, Inc.

Sau khi Irving gia nhập Baker Hostetler và được tòa án chọn làm Ủy viên SIPA, nỗ lực của chúng tôi đôi khi đã mở rộng lên hơn 250 luật sư trong toàn công ty luật.

Trong hơn bốn năm, tôi là thành viên cốt lõi trong nỗ lực của Người được ủy thác và sẽ dẫn đầu các nỗ lực quốc gia của chúng tôi để điều tra, phát triển các lý thuyết về trách nhiệm pháp lý và khởi kiện các quỹ đầu cơ tại Hoa Kỳ để thu hồi số tiền 65 tỷ đô la đã bị mất được báo cáo. Hóa ra, con số thực sự ít hơn 20 tỷ đô la; vẫn là một con số khổng lồ.

Nhóm nhỏ của tôi chịu trách nhiệm cá nhân trong việc thu hồi khoản thanh toán lớn nhất cho đến ngày nay với quỹ đầu cơ Tremont và khoản thanh toán tiền mặt lớn thứ hai chống lại bất kỳ ai, trong suốt mười hai năm thu hồi của công ty tôi – hơn 1 tỷ đô la tiền mặt.

Bài học vẫn phải rút ra từ vụ bê bối Madoff

Với cái chết của Madoff vào ngày 14 tháng 4, tôi đã suy nghĩ về hành vi lừa đảo của anh ta và cách câu chuyện cung cấp một số bài học thú vị và hữu ích cho những người hiện đang và đang nghĩ đến việc tham gia vào không gian tiền điện tử với tư cách là các nhà đầu tư – đặc biệt liên quan đến “memecoins” trong thời đại phương tiện truyền thông xã hội và sự phổ biến nhanh chóng của thông tin lan truyền.

Trong số những quan sát này là sự hấp dẫn liên tục của tâm lý “chạy theo đám đông” và sự thiếu nhạy bén về tài chính và đầu tư của những người đầu tư vào thị trường chứng khoán và tiền điện tử. Điều tương tự cũng có thể nói về một số lượng lớn các nạn nhân của Madoff, và thậm chí cả các tổ chức, những người không hiểu và đặt câu hỏi về các chiến lược giao dịch của ông ta, vốn có mục đích (và thật đáng kinh ngạc, theo phản ánh) đã mang lại “lợi nhuận” trên cả thị trường tăng và giảm. Cờ đỏ rất thịnh hành. Đặc biệt là đối với các quỹ đầu cơ được cho là tinh vi đã đầu tư vào quỹ đầu tư có mục đích của Madoff.

Ngày nay, chúng tôi có các nhóm cá nhân mua cổ phiếu như GameStop, đẩy vốn hóa thị trường của nó từ dưới một tỷ đô la lên hơn 12 tỷ đô la kể từ đầu năm nay. Nhiều người chỉ chạy theo đám đông, đó là điều mà một số người trong thời Madoff đã làm. Nhưng những tên cướp biển Reddit này làm gì thực sự hiểu về công việc kinh doanh? Triển vọng của nó? Hoặc đối với vấn đề đó, làm thế nào để phân tích giá cổ phiếu của một công ty?

Tôi nghi ngờ rằng nhiều người theo đám đông đã đẩy giá cổ phiếu lên hơn 400 đô la và nhanh chóng đưa GameStop lên mức vốn hóa thị trường hơn 20 tỷ đô la đã mất rất nhiều tiền, bằng chứng là các cuộc gọi ký quỹ đáng kể và các vấn đề thanh khoản mà sàn giao dịch Robinhood đã trải qua thời kỳ giao dịch điên cuồng.

Dogecoin sẽ khiến bạn sợ hãi ngay bây giờ

Hãy cũng nhìn vào Dogecoin, Nó được tạo ra vào năm 2013 như một trò đùa để đánh lừa tất cả các loại altcoin khác nhau. Cho đến ngày 26 tháng 1 năm nay, nó có giá trị dưới một xu – đúng như vậy, vì tốt nhất nó đã được sử dụng như một cách để thu hút người khác trên các trang mạng xã hội.

Tuy nhiên, giờ đây nó là một trong những loại tiền điện tử lớn nhất trên thế giới, giao dịch ở mức cao hơn 70 xu trong tuần này trước khi lao dốc khi người tăng trưởng chính của nó, Elon Musk, dường như đã không thể gây ấn tượng với cái gọi là Đội quân Doge khi xuất hiện trên Saturday Night Live.

Liệu điều này có kết thúc tốt đẹp đối với những người hâm mộ TikTok và những người theo dõi Twitter về thiên văn học của Musk không? Các hiện tượng xã hội thường tồn tại trong thời gian ngắn và thật khó để tưởng tượng rằng có một trường hợp sử dụng bền vững cho Dogecoin, bất kể chúng ta có thể yêu Shiba Inus đến mức nào.

Còn NFTs thì sao? Đối với tôi, tôi hiện đang mâu thuẫn về trường hợp sử dụng này của công nghệ blockchain. Một mặt, tôi thấy sự hấp dẫn của việc sở hữu một tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số độc đáo, giống như bằng chứng của một nghệ sĩ vật lý. Mặt khác, tôi không hoàn toàn nhận được giá trị tuyệt vời ở đây. Ít nhất bạn có thể treo nghệ thuật trên tường, trong phòng trưng bày, hoặc tặng cho viện bảo tàng để công chúng xem. Người ta làm gì với một chiếc Beeple trị giá 69 triệu đô la? Rút điện thoại thông minh hoặc máy tính xách tay 6 inch ra để thể hiện tác phẩm nghệ thuật mà bạn sở hữu?

Tất cả những điều trên là một cách nói, có rất nhiều xu hướng trong không gian tiền điện tử và giống như bất kỳ công nghệ tài chính mới đầy thách thức về mặt kỹ thuật nào, nó chứa đầy những kẻ lừa đảo và những kẻ lừa đảo đang cố gắng tách bạn khỏi tiền của bạn.

Vì vậy, hãy biết bạn đang đầu tư vào cái gì, tự nghiên cứu và đừng lúc nào cũng hùa theo đám đông.

Cập nhật từ Powers On …

Trong chuyên mục cuối cùng của mình, tôi đã chống lại SEC vì những gì dường như đã quá mức trong vụ kiện tụng SEC v. Ripple. SEC đã trát đòi hầu tòa hơn nửa tá tổ chức tài chính và Cục Dự trữ Liên bang địa phương trong 8 năm về hồ sơ cá nhân của hai giám đốc điều hành Ripple có tên trong vụ kiện. Tôi rất vui được thông báo rằng Thẩm phán Tòa sơ thẩm Sarah Netburn đã đồng ý với tôi. Cô ấy nhận thấy các yêu cầu là một cách tiếp cận quá mức không phù hợp và đã ra lệnh cho SEC rút lại trát đòi hầu tòa của mình. Chúng ta hãy nghe nó vì cơ quan tư pháp của chúng ta!

Trong chuyên mục hàng tháng đầu tiên của tôi vào tháng Hai, tôi đã nêu ra lo ngại về sự suy giảm có thể xảy ra của sự thống trị của đô la Mỹ trên toàn thế giới nếu chúng tôi không tiến nhanh hơn để chấp nhận Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương. Tôi lo lắng về việc Trung Quốc đã và đang phát triển và nắm lấy đồng nhân dân tệ kỹ thuật số, thứ mà tôi coi là mối đe dọa đối với đồng đô la. Tôi vui mừng thông báo rằng những người khác cũng đang quan tâm, bao gồm cả Quốc hội. Tháng trước, lãnh đạo Nhóm thiểu số của GOP House, Kevin McCarthy, đã phát ra một cảnh báo tương tự.

Các ý kiến ​​được bày tỏ là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Cointelegraph, cũng không phải Trường Luật Đại học Quốc tế Florida hoặc các chi nhánh của nó. Bài viết này dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích và không nên được coi là lời khuyên pháp lý.