Những người ủng hộ tiền điện tử không hài lòng về một quy tắc sẽ được Bộ Tài chính xem xét trong năm nay, vì cuộc chiến tăng cường giữa mong muốn của chính phủ để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố, và mong muốn của ngành công nghiệp tiền điện tử để tránh bị giám sát.
Nhiệm vụ cho các sàn giao dịch tiền điện tử thu thập tên và địa chỉ của khách hàng muốn chuyển cổ phần tiền điện tử sang ví cá nhân có thể chưa thấy ánh sáng ban ngày ở Hoa Kỳ. Quy tắc này đã được đưa vào Chương trình nghị sự nửa năm và Kế hoạch quy định của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, trong đó có các quy định quan trọng nhất dự kiến sẽ được ban hành.
Quy tắc này, lần đầu tiên được đề xuất vào năm 2020 bởi cơ quan giám sát rửa tiền Của Hoa Kỳ Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN), có thể là đang được xem xét lại. Ban đầu, một số người ủng hộ ngành công nghiệp lập luận rằng một số ví nhất định có thể không nằm dưới sự kiểm soát của các cá nhân, trong khi những người khác lập luận rằng quy tắc này có thể buộc các cá nhân phải thực hiện một cam kết khó khăn để đảm bảo tuân thủ.
Quy định này lần đầu tiên được Bộ trưởng Tài chính Mỹ thúc đẩy vào thời điểm đó, Steven Mnuchin. Đầu tiên, nó xuất hiện trên trang web của Bộ Tài chính, với cửa sổ bình luận 15 ngày. Điều này đã được kéo dài thêm 15 ngày, và sau đó 60 ngày bởi FinCEN.
Rõ ràng về các quy tắc mới
FinCEN ban đầu tách quy tắc thành hai vấn đề riêng biệt. Quy tắc đầu tiên sẽ buộc các giao dịch đến các ví không được mã hóa vượt quá 10 nghìn đô la phải tuân theo báo cáo giao dịch tiền tệ, giống như các ngân hàng làm cho các giao dịch vượt quá 10 nghìn đô la. Quy tắc thứ hai là quy tắc dữ liệu cá nhân, buộc các ngân hàng phải ghi lại chi tiết và đối tác của khách hàng nếu họ tham gia vào bất kỳ giao dịch nào trên 3 nghìn đô la liên quan đến ví không có mã. Điều này xảy ra bởi vì Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính lập luận rằng các ví không được mã hóa tạo ra các giao dịch ngang hàng không được kiểm soát giữa mọi người, điều này có thể che giấu các luồng tiền kỹ thuật số bất hợp pháp từ chính quyền. FinCEN đã nhận được hàng ngàn ý kiến từ ngành công nghiệp và có thể cần kéo dài thời gian bình luận hơn nữa cho quy tắc này. Quy tắc này dự kiến sẽ được hoàn thành vào tháng 9 năm 2022, mặc dù điều này có thể thay đổi với số lượng ý kiến nhận được.
Tiền là gì?
FinCEN và Cục Dự trữ Liên bang cũng đang tìm cách “làm rõ ý nghĩa của tiền”, theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng để đảm bảo rằng tiền điện tử tuân theo các quy tắc tương tự như fiat.
“Các cơ quan dự định rằng đề xuất sửa đổi sẽ đảm bảo rằng các quy tắc áp dụng cho các giao dịch trong nước và xuyên biên giới liên quan đến tiền ảo chuyển đổi, là một phương tiện trao đổi (như tiền điện tử) có giá trị tương đương như tiền tệ hoặc hoạt động thay thế cho tiền tệ, nhưng thiếu tình trạng đấu thầu hợp pháp”, tài liệu cho biết.
Vẫn chưa chắc rằng ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ hoan nghênh sự giám sát của chính phủ. Tuy nhiên, tốc độ mà tiền điện tử đang mở rộng có thể là gót chân Achilles của nó.
Bạn nghĩ sao về chủ đề này? Viết thư cho chúng tôi và cho chúng tôi biết!
