Quy định mới về tiền điện tử tại Philippines – Nâng Lên Chuẩn Mực An Toàn & Minh Bạch
Ngày 13/6, Philippines đã chính thức siết chặt quản lý tiền điện tử với loạt quy định SEC Memorandum Circulars số 4 và 5, áp dụng khung pháp lý nghiêm ngặt đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP). Tất cả đơn vị kinh doanh dịch vụ tiền điện tử đều bị yêu cầu sở hữu giấy phép CASP, công khai minh bạch thông tin về sở hữu tài sản, rủi ro cũng như quy trình vận hành. Doanh nghiệp phải nộp các tài liệu này cho Ủy ban chứng khoán ít nhất 30 ngày trước khi quảng bá dịch vụ.
Một trong những điểm then chốt là chính sách yêu cầu vốn đầu tư tối thiểu 100 triệu PHP, đảm bảo chỉ các công ty có tiềm lực tài chính vững mạnh mới được gia nhập thị trường. SEC cũng mở lối cho doanh nghiệp quy mô nhỏ tiếp cận thị trường thông qua cơ chế nộp đơn đặc biệt. Đồng thời, bắt buộc đặt văn phòng đại diện tại Philippines, nộp phí đầu vào 50.000 PHP và chịu thêm phí giám sát doanh thu hằng năm.
Cơ chế bảo vệ nhà đầu tư được thắt chặt thông qua giám sát chặt chẽ tuân thủ quy trình KYC, thực hiện các chính sách phòng chống rửa tiền (AML), cùng giám sát liên tục của SEC và Hội đồng AML. Nhà đầu tư nhờ đó sẽ được hưởng môi trường giao dịch an toàn, công bằng hơn.
Luật mới quy định rõ, nếu Token hay tài sản tiền điện tử hoạt động như chứng khoán hoặc sản phẩm tài chính, chúng sẽ thuộc quyền quản lý của SEC. Nhà cung cấp dịch vụ không tuân thủ sẽ bị đình chỉ, thu hồi giấy phép CASP, phạt tới 100 triệu PHP hoặc thậm chí đối mặt với án tù lên tới 5 năm.
Các bên tham gia thị trường thừa nhận việc triển khai quy định mới sẽ không tránh khỏi thách thức. Tuy nhiên, chuyên gia khẳng định, khung pháp lý này là nền móng vững chắc cho sự phát triển lâu dài và bền vững của thị trường tiền điện tử tại Philippines. Sự linh hoạt và tầm nhìn cải tiến chính sách sẽ đóng vai trò quyết định thành công của quá trình áp dụng quy định tiến tiến này.