Phân tích dấu chân: Sự mở rộng nhanh chóng của thị trường Stablecoin | Báo cáo thường niên năm 2021

Điều thứ hai mà hầu hết mọi người làm sau khi bước vào thế giới blockchain, sau khi mua BTC hoặc ETH, là nhận được một số Tether hoặc USDC. Là cầu nối giữa thế giới thực và Web 3.0, stablecoin đóng một vai trò cực kỳ quan trọng trong hoạt động của blockchain.

Theo Footprint Analytics, USDC, một stablecoin bằng đô la Mỹ, đã vượt qua 42 tỷ đô la phát hành vào tháng 12, đứng thứ hai trên bản đồ thị trường sau USDT (Tether) với 78,4 tỷ đô la. Đồng stablecoin phi tập trung UST cũng đã vượt 10 tỷ đô la vốn hóa thị trường trong cùng tháng.

Cùng với sự mở rộng mạnh mẽ của thị trường stablecoin, nhiều quốc gia đã nhận thấy rủi ro và tiến hành các nghiên cứu về các quy định có thể có. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét những gì đã xảy ra với stablecoin vào năm 2021, tập trung vào 6 sự kiện quan trọng nhất.

1. Stablecoin thuật toán ESD và FRAX đột nhập vào top 10

Dữ liệu từ dữ liệu của Footprint Analytics cho thấy rằng stablecoin ESD theo thuật toán đã tăng từ 120 triệu đô la lên 440 triệu đô la, tương đương 266,7%, trong tháng 1, trong khi FRAX tăng 351,6% lên 140 triệu đô la. Chúng hiện là stablecoin lớn thứ 9 và thứ 10 tính theo vốn hóa thị trường.

Algorithmic Stablecoin ESD, được gọi là Empty Set Dolla, là một tài sản tổng hợp do Empty Set phát hành vào năm 2020 và là một stablecoin thuật toán phi tập trung được neo vào đồng đô la Mỹ. FRAX là một giao thức stablecoin với thuật toán kết hợp, được phát hành bởi FRAX vào năm 2020.

2. Giao thức Stablecoin Fei theo thuật toán thông báo ngừng hoạt động cơ sở ghi

Vào tháng 4, giá ETH đã giảm xuống dưới 2.000 USD cùng lúc với giá của stablecoin thuật toán FEI giảm xuống dưới 0,9 USD. Fei Protocol lẽ ra đã tự động kích hoạt cơ sở ghi của mình để tiêu diệt Fei, điều này sẽ quét sạch tất cả tiền của người dùng. Để bảo vệ đồng xu khỏi bị tháo neo, dự án đã khắc phục cài đặt của giao thức và vô hiệu hóa cơ sở ghi.

Mặc dù hành động như vậy cũng bảo vệ tài sản của người dùng, nhưng việc FEI không tuân theo các quy tắc ban đầu dẫn đến việc giảm uy tín của chính nó, ngay cả khi có sự hỗ trợ tài chính của các tổ chức nổi tiếng như Coinbase. Dựa trên dữ liệu của Footprint Analytics, chúng ta có thể thấy hàng trăm triệu đô la chảy ra và vốn hóa thị trường của FEI rơi xuống vực.

3. Đồng Euro và các loại Fi khác Nhận chốt tiền điện tử

Vào năm 2021, số lượng stablecoin được neo bởi các loại tiền tệ fiat khác với USD, chẳng hạn như EUR, KRW và JPY dần dần tăng lên.

Trong số nhiều stablecoin không được neo bằng đô la, EURS và SEUR, được neo vào euro, có cùng mức giá, tiếp theo là KRT là stablecoin Won của Hàn Quốc. Đồng ổn định của Yên Nhật, JYPC, là một đồng tiền tương đối tầm thường.

El Salvador cũng đã lên kế hoạch tung ra một stablecoin địa phương do chính phủ phát hành vào cuối năm 2021 nhưng không công bố thêm bất kỳ tin tức nào. Thay vào đó, nó đã thông qua Bitcoin dưới dạng đấu thầu hợp pháp vào tháng 9.

4. Các dự án Stablecoin bị tấn công khoản vay Lightning

Khi thị trường stablecoin mở rộng, số lượng các cuộc tấn công mà nó phải đối mặt cũng tăng lên, chủ yếu là từ các cuộc tấn công cho vay nhanh.

• Vào tháng 6, SafeDollar, một dự án stablecoin được triển khai trên Polygon, đã bị tấn công và giá trị của stablecoin được phát hành, SDO, đã nhanh chóng về 0. Kể từ đó, nó đã phục hồi, nhưng chưa trở lại giá trị neo $ 1.
• Vào tháng 8, WUSD, stablecoin của Wault Finance, một nền tảng DeFi được triển khai trên BSC, đã bị tấn công cho vay nhanh và mất 800.000 đô la. Giá của WUSD đã giảm xuống dưới $ 1.
• Vào tháng 11, OUSD, một stablecoin do Origin Protocol phát hành, đã bị tấn công cho vay nhanh, mất 2,25 triệu đô la DAI và 1 triệu đô la ETH.

5. Các quốc gia triển khai các nỗ lực quản lý

Vào năm 2021, tổng số lượng stablecoin được phát hành trên Ethereum đã vượt quá 100 tỷ, dẫn đến việc một số quốc gia phải xem xét các quy định.

Hoa Kỳ

• Tháng 10: SEC Hoa Kỳ đã giành được lợi thế trong cuộc tranh luận của cơ quan Hoa Kỳ về cách điều chỉnh stablecoin ， và hứa hẹn các quyền để điều chỉnh stablecoin.
• Tháng 11: Hoa Kỳ Hội đồng Giám sát Ổn định Tài chính đã ban hành một báo cáo về stablecoin và thúc giục Quốc hội ban hành luật.
• Tháng 12: Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện Hoa Kỳ đã tổ chức các phiên điều trần về quy định của stablecoin.

Hàn Quốc

• • Tháng 11: Ngân hàng Shinhan cho biết họ đang thử nghiệm việc phát hành một stablecoin cho đồng won của Hàn Quốc dựa trên chuỗi khối Hedera Hashgraph.
  • Tháng 11: Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (KFSC) đã đưa ra một báo cáo về các hạn chế trong việc phát hành mã thông báo.

Châu Âu

• Tháng 11: Ngân hàng Trung ương Châu Âu đã mở rộng khuôn khổ PISA để bao gồm các loại tiền kỹ thuật số và stablecoin.
• Tháng 12: Cơ quan Dịch vụ Tài chính của Nhật Bản cho biết họ sẽ áp đặt các hạn chế mới đối với việc phát hành stablecoin vào năm 2022.

6. Dự án Stablecoin được quản lý tốt nhất năm 2021: Terra

Trong khi thị trường stablecoin mở rộng nhanh chóng vào năm 2021, không có dự án nào nổi bật vào năm ngoái như Terra, điều mà chúng tôi đã đề cập trong một bài viết trước.

TVL của Terra đạt đỉnh cho năm 2021 ở mức 21,09 tỷ đô la vào ngày 27 tháng 12, tăng 62,9 lần so với mức 330 triệu đô la vào ngày 1 tháng 1. Giá của mã thông báo gốc của nó, LUNA, cũng tăng 306,3 lần lên mức cao hàng năm là 199,78 đô la.

Terra cũng đã tung ra UST, một stablecoin USD với vốn hóa thị trường trên 10 tỷ USD và KRT, một stablecoin Won của Hàn Quốc.

Sự kết luận

Vào năm 2021, hơn 20 stablecoin mới đã được tung ra, con số cao nhất từ ​​trước đến nay. Ngoài ra, do sự tăng trưởng liên tục của các giao dịch stablecoin vào năm 2021, nhu cầu thanh toán xuyên biên giới tăng và chức năng bảo toàn giá trị của stablecoin có, Footprint tin rằng stablecoin sẽ tiếp tục mở rộng vai trò của chúng như một cầu nối tiền điện tử vào năm 2022.

Hơn nữa, các nhà đầu tư và những người đam mê tiền điện tử sẽ có nhiều lựa chọn hơn ngoài việc neo tiền điện tử của họ với USD, trong khi một số stablecoin, như Tether, có thể sẽ cảm nhận được sức nóng của các cơ quan quản lý.

Lợi ích cho người đọc Tin Tức Bitcoin

Từ ngày 11 đến ngày 25 tháng 1 năm 2022, hãy nhấp vào siêu liên kết này trên Tin Tức Bitcoin để nhận bản dùng thử Footprint Analytics miễn phí trong 7 ngày! Chỉ người dùng mới!

Ngày & Tác giả: 12 tháng 1 năm 2022, [email protected]

Nguồn dữ liệu: Bảng điều khiển Stablecoin

Bài viết này là một phần của loạt bài Đánh giá hàng năm của chúng tôi.

Phân tích dấu chân là gì?

Footprint Analytics là một nền tảng phân tích tất cả trong một để trực quan hóa dữ liệu blockchain và khám phá thông tin chi tiết. Nó làm sạch và tích hợp dữ liệu trên chuỗi để người dùng ở bất kỳ cấp độ kinh nghiệm nào đều có thể nhanh chóng bắt đầu nghiên cứu mã thông báo, dự án và giao thức. Với hơn một nghìn mẫu bảng điều khiển cộng với giao diện kéo và thả, bất kỳ ai cũng có thể tạo biểu đồ tùy chỉnh của riêng mình trong vài phút. Khám phá dữ liệu blockchain và đầu tư thông minh hơn với Footprint.