Ngân hàng Trung ương Hà Lan (DNB) phạt sàn OKX €2,25 triệu vì cung cấp dịch vụ tiền điện tử mà chưa đăng ký hợp lệ trong giai đoạn 7/2023–8/2024.
Hành vi này vi phạm khung chống rửa tiền (AML) bắt buộc từ 2020; phạt này nằm trong chuỗi tăng cường giám sát của châu Âu khi MiCA đi vào hiệu lực và các sàn lớn bị truy cứu các vi phạm trước đây.
- DNB phạt OKX €2,25 triệu vì hoạt động mà không đăng ký AML trong giai đoạn 7/2023–8/2024.
- Châu Âu siết quy định: MiCA đã có hiệu lực, các sàn như Crypto.com và Kraken cũng chịu phạt.
- OKX khẳng định đây là “vấn đề di sản” đã được giải quyết và đã chuyển khách hàng sang thực thể châu Âu có giấy phép MiCA.
Tại sao OKX bị phạt ở Hà Lan
DNB phạt OKX €2,25 triệu vì cung cấp dịch vụ tiền điện tử mà chưa đăng ký theo quy định AML từ tháng 7/2023 đến tháng 8/2024.
Luật Hà Lan yêu cầu mọi công ty tiền điện tử phải đăng ký để đáp ứng tiêu chuẩn chống rửa tiền tương đương ngân hàng. Hoạt động chưa được chấp thuận của OKX đã bị xem là vi phạm trực tiếp khung pháp lý này.
Việc này phù hợp với xu thế siết chặt ở châu Âu
Áp dụng án phạt với OKX tiếp nối các vụ xử phạt đối với sàn lớn khác, phản ánh quyết tâm thực thi quy định sau khi MiCA có hiệu lực.
Crypto.com từng bị phạt €2,85 triệu và Kraken €4 triệu cho vi phạm tương tự. MiCA yêu cầu cấp phép, báo cáo và kiểm tra AML chặt chẽ, giảm không gian vận hành ở vùng xám cho các sàn.
Những sai phạm tuỳ từng khu vực trước đây
OKX từng chịu các chế tài khác: bị phạt ở Malta và đạt thỏa thuận lớn tại Hoa Kỳ liên quan đến hoạt động trước đây.
Tháng 4/2025, chi nhánh châu Âu của OKX bị phạt €1,1 triệu vì thiếu sót AML năm 2023. Đầu 2025, OKX đồng ý thỏa thuận USD 504 triệu tại Hoa Kỳ và phải hoạt động dưới giám sát chặt chẽ cùng tư vấn viên độc lập đến 2027.
Phản hồi của OKX
OKX (Aux Cayes Fintech Co.) gọi đây là vấn đề di sản đã được khắc phục và khẳng định không ảnh hưởng đến khách hàng.
Hãng thông báo đã chuyển khách hàng Hà Lan sang thực thể châu Âu có giấy phép MiCA và nhấn mạnh hợp tác với DNB để giảm mức phạt xuống mức thấp nhất dành cho một sàn lớn.
Tại sao thời điểm này quan trọng
Phạt liên quan tới giai đoạn trước khi MiCA chính thức có hiệu lực, nhưng việc xử lý diễn ra trong bối cảnh MiCA đang áp dụng toàn châu Âu.
Điều này gửi thông điệp rõ ràng: mô hình “hoạt động trước, đăng ký sau” không còn được chấp nhận; các vi phạm quá khứ vẫn có thể bị truy cứu khi khung pháp lý mới được thực thi.
Bảo vệ người dùng và tuân thủ AML
Để tuân thủ, các sàn phải đăng ký, nâng cấp quy trình KYC/AML và báo cáo theo yêu cầu MiCA.
Việc này giúp tăng minh bạch, giảm rủi ro rửa tiền và bảo vệ người dùng nhưng đòi hỏi nguồn lực tuân thủ lớn hơn từ các sàn.
Tác động tới thị trường và niềm tin
Các án phạt có thể làm giảm niềm tin ngắn hạn nhưng củng cố khuôn khổ pháp lý, tạo lợi thế cho sàn tuân thủ nghiêm túc.
Những sàn đã được cấp phép MiCA có lợi thế cạnh tranh rõ rệt trên thị trường châu Âu khi niềm tin và yêu cầu tuân thủ tăng lên.
Hỏi đáp (FAQ)
OKX bị phạt vì lỗi gì?
OKX bị phạt vì cung cấp dịch vụ tiền điện tử mà chưa đăng ký theo khung chống rửa tiền của Hà Lan trong giai đoạn 7/2023–8/2024.
Phạt bao nhiêu và so với các sàn khác ra sao?
DNB phạt €2,25 triệu; trước đó Crypto.com bị €2,85 triệu và Kraken €4 triệu cho các vi phạm tương tự.
OKX đã khắc phục như thế nào?
OKX cho biết đã giải quyết vấn đề di sản và chuyển khách hàng Hà Lan sang thực thể châu Âu có giấy phép MiCA.