NYDFS ban hành hướng dẫn mới, yêu cầu ngân hàng sử dụng công nghệ phân tích blockchain để phát hiện và ngăn chặn rủi ro như rửa tiền, tài trợ khủng bố và né lệnh trừng phạt khi kiểm tra ví khách hàng và ra mắt sản phẩm liên quan tiền điện tử.
Hướng dẫn nhấn mạnh cần bổ sung công cụ kỹ thuật cho quy trình kiểm soát rủi ro của ngân hàng khi hoạt động với tài sản số; cùng ngày, NYDFS cấp BitLicense và giấy phép chuyển tiền cho Bullish.
- NYDFS yêu cầu ngân hàng áp dụng phân tích blockchain để kiểm soát rủi ro liên quan tiền điện tử.
- Yêu cầu áp dụng khi sàng lọc ví khách hàng và khi phát hành sản phẩm tài sản số.
- NYDFS cấp BitLicense và giấy phép chuyển tiền cho Bullish, cho thấy sự tương tác giữa cơ quan quản lý và nền tảng thị trường.
Yêu cầu chính trong hướng dẫn của NYDFS
NYDFS yêu cầu ngân hàng sử dụng công nghệ phân tích blockchain để phát hiện rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và né lệnh trừng phạt khi kiểm tra ví khách hàng và ra mắt sản phẩm tiền điện tử.
Hướng dẫn khuyến cáo tích hợp công cụ phân tích Blockchain vào quy trình Know Your Customer (KYC) và giám sát giao dịch, nhằm tăng cường khả năng nhận diện liên kết rủi ro trong luồng giao dịch công khai trên mạng blockchain.
Tác động với ngân hàng và hoạt động tuân thủ
Ngân hàng sẽ cần cập nhật quy trình nội bộ, đầu tư công nghệ và đào tạo nhân sự để đáp ứng yêu cầu giám sát ví và sản phẩm tiền điện tử.
Việc áp dụng phân tích blockchain có thể làm tăng chi phí ban đầu và độ phức tạp vận hành, nhưng đồng thời cải thiện hiệu quả giảm rủi ro và khả năng chứng minh tuân thủ trước cơ quan quản lý.
Ý nghĩa của việc cấp phép cho Bullish
Việc NYDFS cấp BitLicense và giấy phép chuyển tiền cho Bullish cùng ngày phản ánh sự giám sát và cấp phép đối với nền tảng tham gia thị trường tài sản số.
Hành động này cho thấy cơ quan quản lý vừa yêu cầu tiêu chuẩn tuân thủ cao hơn cho ngân hàng, vừa tiếp tục cấp phép cho các thực thể hoạt động trong hệ sinh thái tiền điện tử để đảm bảo minh bạch và an toàn thị trường.
Hướng dẫn này áp dụng cho những tổ chức nào?
Áp dụng với các ngân hàng và tổ chức tài chính khi họ kiểm tra ví khách hàng hoặc phát triển, phát hành sản phẩm liên quan tiền điện tử.
Ngân hàng cần những công cụ nào để tuân thủ?
Ngân hàng cần công nghệ phân tích blockchain, hệ thống giám sát giao dịch, quy trình KYC nâng cao và năng lực phân tích rủi ro liên quan địa chỉ ví.
Việc cấp BitLicense cho Bullish có ý nghĩa gì?
Việc cấp phép cho thấy cơ quan quản lý đang chấp thuận hoạt động của nền tảng theo khung pháp lý tiểu bang, đồng thời yêu cầu tuân thủ các tiêu chuẩn an toàn và chống rửa tiền.