Chúng ta đang sống ngày nay “giữa sự bùng nổ rủi ro liên quan đến gian lận, rửa tiền, tài trợ khủng bố và bảo mật dữ liệu”, Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Janet Yellen cho biết vào tháng Hai – và bà đặc biệt coi tiền điện tử là “công cụ tài trợ cho khủng bố”.
Yellen dường như đang đánh dấu một bước ngoặt mới quan trọng trong cuộc chiến chống khủng bố và nó đặt ra một số câu hỏi: Liệu tiền điện tử nằm trong tay những kẻ khủng bố có phải là mối nguy hiểm thực sự, hiện tại đối với các chính phủ và xã hội? Nếu vậy, ngành công nghiệp tiền điện tử và blockchain có nên lo lắng không?
Các bằng chứng gần đây cho thấy rằng vai trò của tiền điện tử như một kẻ gây ra khủng bố trên toàn cầu vẫn còn tương đối nhỏ. “Tiền điện tử đã được sử dụng trong một số trường hợp tài chính khủng bố, nhưng nó vẫn chưa trở thành phương tiện chính để tài trợ cho khủng bố” Matthew Levitt, giám đốc Chương trình Jeanette và Eli Reinhard về Chống khủng bố và Tình báo tại Viện Chính sách Cận Đông Washington, nói với Cointelegraph.
Gina Pieters, trợ lý giảng dạy tại Khoa Kinh tế tại Đại học Chicago, nói với Cointelegraph: “Cô ấy [Yellen’s] tuyên bố trên thực tế là đúng – nó là một công cụ. ” Nhưng Yellen cũng đã lựa chọn lời nói của mình một cách cẩn thận. “Cô ấy không nói đó là một công cụ chính – cô ấy nói cụ thể đó là một công cụ đang phát triển. Và điều đó cũng đúng, khi tiền điện tử phát triển, chúng sẽ được sử dụng trong nhiều hoạt động tội phạm hơn. “
Ngày càng lo lắng về tiền điện tử?
Dave Jevans, Giám đốc điều hành của CipherTrace, bày tỏ sự không hài lòng về nhận xét của thư ký kho bạc. “Nếu các nhà lãnh đạo như Janet Yellen đặt ra thái độ sợ hãi đối với tiền điện tử liên quan đến tội phạm, thì các nhà quản lý có thể có hành động nghiêm khắc để áp đặt các quy tắc nghiêm ngặt hơn đối với các giao dịch tiền điện tử có thể không được bảo đảm,” ông nói với Cointelegraph và nói thêm: “Hành động như vậy, giống như tiền điện tử chăn lệnh cấm ở Ấn Độ, sẽ hạn chế đáng kể việc áp dụng hàng loạt và đổi mới trong không gian. “
Levitt nhận xét: “Tôi nghĩ rằng cô ấy muốn nêu vấn đề và đưa nó vào tầm ngắm của mọi người,” Levitt nhận xét, người nói thêm rằng việc lạm dụng tiền điện tử càng trở thành mối lo ngại về địa chính trị liên quan đến các quốc gia đang cố gắng trốn tránh các lệnh trừng phạt chính trị của phương Tây – như Nga, Iran hoặc Venezuela – hơn là với những kẻ khủng bố.
Tuy nhiên, không cần nhiều tiền để tài trợ cho một hành động khủng bố, vì vậy bất kỳ sự trợ giúp nào mà Bitcoin (BTC) hoặc các loại tiền điện tử khác cung cấp cho các nhóm khủng bố đang cố gắng che giấu nguồn tài trợ của họ vẫn là một nỗi lo. Vì lý do đó, Jesse Spiro, phụ trách các vấn đề chính phủ tại Chainalysis, nói với Cointelegraph rằng Yellen không thực sự phóng đại mối đe dọa. Điều đó nói rằng, “Tài trợ cho khủng bố đại diện cho một phần cực kỳ nhỏ của các giao dịch tiền điện tử.” Vào năm 2020, Chainalysis chỉ lần ra 37,35 Bitcoin được sử dụng cho mục đích tài trợ khủng bố, hay “chỉ 0,00324% của hoạt động bất hợp pháp tổng thể,” ông nói.
Tiền điện tử trở nên quan trọng hơn đối với các nhóm khủng bố?
Vào tháng 8 năm 2020, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã thu giữ các tài khoản tiền điện tử của ba hoạt động tài trợ khủng bố có trụ sở tại Trung Đông. Đây là “vụ tịch thu tài khoản tiền điện tử lớn nhất từ trước đến nay của các tổ chức khủng bố”, theo DoJ. Steven Stalinsky, giám đốc điều hành tại Viện Nghiên cứu Truyền thông Trung Đông, nói với Cointelegraph: “Có một thực tế là các nhóm thánh chiến, dẫn đầu bởi ISIS và Al-Qaeda, đã sử dụng tiền điện tử trong nhiều năm. “Sau sự sụp đổ của caliphate của ISIS, nó nhanh chóng trở nên quan trọng hơn đối với họ.”
Trong quá trình giám sát hàng ngày các nhóm thánh chiến trực tuyến, MEMRI thấy các nhóm và cá nhân thảo luận về việc sử dụng các loại tiền điện tử khác nhau, “Nhưng việc sử dụng này gần đây đã không phát triển đến mức độ mà nó có thể có và vẫn có thể xảy ra,” Stalinsky nói. “Bất kỳ vụ bắt giữ nào và tin tức công khai về các chiến binh thánh chiến sử dụng tiền điện tử cho đến nay đã dẫn đến việc các công ty phải đóng cửa các tài khoản này và các tài khoản liên quan, và điều này dường như đang tạo ra sự cân bằng để hạn chế vấn đề.”
Một nghiên cứu năm 2019 của Rand Corporation lưu ý rằng “Không có loại tiền điện tử hiện tại nào có thể giải quyết tất cả các nhu cầu tài chính của các tổ chức khủng bố” – bao gồm tính ẩn danh, khả năng sử dụng, bảo mật, độ tin cậy và sự chấp nhận – nhưng các loại tiền điện tử như Bitcoin, “đặc biệt với khả năng sử dụng được cải thiện, có thể hấp dẫn sử dụng trong việc gây quỹ và một số bằng chứng đang xuất hiện cho thấy các tổ chức khủng bố có thể đang sử dụng tiền điện tử cho mục đích này. ” Điều quan trọng là các nhóm như vậy có thể nhận tiền từ các nhà tài trợ, ngoài tầm nhìn của các chính phủ.
Trong một bản tóm tắt thông tin tình báo, Chainalysis lưu ý rằng các quảng cáo và thông điệp từ BitcoinTransfer, một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Syria đã được công khai trích dẫn là do các chiến binh thánh chiến điều hành, “thường nhấn mạnh đến tính bảo mật và ẩn danh, cũng như khả năng tạo điều kiện chuyển tiền từ các nước châu Âu mà không nộp giấy tờ tùy thân hoặc ‘khiến bạn bè hoặc gia đình của bạn gặp nguy hiểm.’ “
Bitcoin, mạng blockchain lâu đời nhất và lớn nhất thế giới, không thực sự ẩn danh, như Al-Qaeda và các nhóm khủng bố liên đới đã phát hiện ra với vụ gỡ xuống tháng 8 năm 2020 của DoJ. Ví dụ: Sở Thuế vụ, Điều tra An ninh Nội địa và Cục Điều tra Liên bang đã theo dõi và thu giữ tất cả 150 tài khoản tiền điện tử rửa tiền đến và từ tài khoản của Lữ đoàn al-Qassam. Nhóm này đã quảng cáo rằng các khoản quyên góp bằng Bitcoin của họ là không thể theo dõi được và sẽ được sử dụng cho các hoạt động dân quân.
Bỏ BTC cho Monero và Zcash?
Có lẽ do sự gián đoạn của ba chiến dịch thánh chiến được kích hoạt trên không gian mạng, các báo cáo gần đây đã xuất hiện rằng các nhóm khủng bố đang chuyển từ BTC sang các loại tiền điện tử khác, bao gồm các đồng tiền riêng tư như Monero (XMR) và Zcash (ZEC), điều này khó hơn dấu vết.
“BTC luôn phổ biến nhất và được biết đến nhiều nhất,” Stalinsky nói với Cointelegraph, nhưng những đồng khác, bao gồm Monero và Zcash, cũng đang được các nhóm khủng bố sử dụng. Jevans nói thêm:
“Bitcoin và các loại tiền điện tử khác vẫn dễ theo dõi hơn tiền mặt, nhưng đồng tiền riêng tư […] chắc chắn làm cho công việc của những người thực thi pháp luật trở nên thách thức hơn ”.
Tuy nhiên, các đồng tiền riêng tư, ngay cả khi chúng tốt hơn trong việc làm xáo trộn các giao dịch, “vẫn chưa được chấp nhận ở mức độ mà người ta có thể mong đợi,” Spiro nói với Cointelegraph. Điều này chủ yếu là do họ thiếu thanh khoản. Vào năm 2020, một số sàn giao dịch tiền điện tử, dưới áp lực của các cơ quan quản lý, đã bắt đầu hủy niêm yết các đồng tiền bảo mật, vì vậy khả năng truy cập đã trở thành một vấn đề đối với những kẻ khủng bố tham vọng. Spiro giải thích: “Tiền điện tử chỉ hữu ích nếu bạn có thể mua và bán hàng hóa và dịch vụ hoặc rút tiền ra fiat, và điều đó khó hơn nhiều với các đồng tiền riêng tư”.
Sự phát triển vượt bậc ở các nước phương Tây
Nếu một người chấp nhận rằng việc sử dụng tiền điện tử không bùng nổ giữa các nhóm khủng bố, thì ít nhất nó có đang phát triển không? Jevans trả lời: “Việc chấp nhận tiền điện tử đang gia tăng ở khắp mọi nơi, bao gồm cả các nhóm khủng bố trong nước và quốc tế,” Jevans trả lời, trong khi Spiro nhấn mạnh: “Chúng tôi đã thấy bằng chứng về việc họ sử dụng tiền điện tử để thanh toán cho cơ sở hạ tầng trực tuyến tạo điều kiện cho việc tuyển dụng và tuyên truyền.”
Hệ thống Giám sát Đe dọa Khủng bố Nội địa MEMRI, tập trung vào các nhóm khủng bố ở Mỹ và các nước phương Tây khác, đã chứng kiến sự gia tăng trong việc sử dụng và tham chiếu đến tiền điện tử – “rất giống những gì đã xảy ra với các chiến binh thánh chiến cách đây vài năm”, Stalinsky nói. Anh ấy nói thêm:
“[U.S.] Các nhóm khủng bố trong nước theo sát những gì các nhóm thánh chiến đã thực hiện trực tuyến, cho dù di chuyển sang các nền tảng khác, sử dụng công nghệ mã hóa hay sử dụng và quảng bá tiền điện tử ”.
Stalinsky tiếp tục: “Sau sự kiện ngày 6 tháng 1, khi tòa nhà Quốc hội Hoa Kỳ bị các nhóm cực đoan tấn công, càng có nhiều áp lực hơn khi gây quỹ trực tuyến cho các nhóm này. Một năm trước, người ta thường thấy nhiều cá nhân, nhóm và tổ chức này công khai sử dụng các nền tảng ngân hàng chính thống, từ các công ty thẻ tín dụng lớn đến các ngân hàng thông thường, Apple Pay, PayPal và các nền tảng khác ”.
Nhưng hiện tại họ đã bị buộc phải rời khỏi các nền tảng này, ông nói thêm và cần phải gây quỹ – “cho dù là để tuyển dụng, kêu gọi hỗ trợ hay bán hàng hóa như sách và dây chuyền quần áo – thông qua ví tiền điện tử, tất cả họ đều đang sử dụng và đang quảng bá. ” Bitcoin vẫn là loại tiền điện tử được ưa chuộng trong số các nhóm này, mặc dù Monero cũng rất phổ biến, ông nói.
Khi được hỏi về sức hút đặc biệt mà tiền điện tử có được đối với những kẻ khủng bố, Pieters trả lời: “Đó là khả năng di chuyển một lượng lớn tiền mà không cần vận chuyển vật lý, cùng với tốc độ tương đối và rủi ro thấp so với các lựa chọn thay thế kỹ thuật số khác”.
Bản thân ngành công nghiệp blockchain có nên lo lắng về việc sử dụng tiền điện tử bất chính như vậy không? Rốt cuộc, nó có thể làm đen thêm hình ảnh của ngành, làm hoàn tác tiến trình đưa công nghệ blockchain và tiền điện tử vào dòng chính kinh tế và xã hội. Theo Spiro:
“Các tác nhân xấu thường là những người sớm áp dụng công nghệ mới và tiền điện tử không phải là ngoại lệ. Tuy nhiên, sự khác biệt với tiền điện tử là nó thực sự có thể được cơ quan thực thi pháp luật khai thác để theo dõi tiền ”.
Spiro tiếp tục cho rằng tiền điện tử được cho là ẩn danh và không thể theo dõi, nhưng chúng thực sự “hoạt động trên các chuỗi khối công khai, minh bạch”. “Chúng tôi nhận thấy rằng một khi các nhà lập pháp, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật hiểu được điều này, họ nhận thấy rằng tiền điện tử thực sự có thể giúp đỡ chứ không gây hại cho sứ mệnh loại bỏ hoạt động bất hợp pháp của họ.”
Antonio Fatás, giáo sư kinh tế tại INSEAD, nói với Cointelegraph rằng trong những thập kỷ gần đây, nhiều quốc gia phương Tây đã đưa ra các quy định nghiêm ngặt để chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. “Tiền điện tử đã bị loại khỏi các quy định này một phần vì chúng nhỏ, một phần vì không phải lúc nào cũng dễ dàng thực hiện quy định này đối với các hình thức tiền phi tập trung”. Nhưng rõ ràng bây giờ là loại trừ này sẽ không được phép lâu hơn nữa, Fatás nói. Những người chơi trong ngành sẽ cần phải tuân thủ.
Nói chung, bất kỳ khoản tiền nào nhằm tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố trên mạng blockchain đều phải được chính phủ và xã hội, cũng như ngành công nghiệp tiền điện tử và blockchain quan tâm, ngay cả khi tổng số tiền vẫn không lớn.
Tuy nhiên, có một lớp lót bạc trong tất cả những điều này. “Tin tốt là tiền điện tử vốn đã minh bạch,” Spiro, công ty có tên Chainalysis, đã hỗ trợ DoJ làm gián đoạn các hoạt động tài trợ khủng bố ở Trung Đông đã đề cập trước đó vào tháng 8 năm 2020. “Với các công cụ phù hợp, cơ quan thực thi pháp luật có thể theo dõi hoạt động đó , ”Anh kết luận.
.
