Từ Bolivia đến Trung Quốc, các chính phủ đã tìm cách hạn chế hoạt động liên quan đến tiền điện tử vì nhiều lý do và bằng các công cụ khác nhau.
Phân tích
Tuần trước, Tòa án cấp cao Sindh của Pakistan đã tổ chức phiên điều trần về tình trạng pháp lý của các loại tiền kỹ thuật số có thể dẫn đến lệnh cấm hoàn toàn giao dịch tiền điện tử kết hợp với các hình phạt đối với các sàn giao dịch tiền điện tử. Vài ngày sau, Ngân hàng Trung ương Nga đã kêu gọi cấm cả hoạt động khai thác và giao dịch tiền điện tử. Cả hai quốc gia đều có thể gia nhập hàng ngũ các quốc gia ngày càng gia tăng chuyển sang sử dụng tài sản kỹ thuật số ngoài vòng pháp luật, bao gồm Trung Quốc, Thổ Nhĩ Kỳ, Iran và một số quốc gia khác.
Theo một báo cáo của Thư viện Quốc hội Hoa Kỳ (LOC), hiện có 9 khu vực pháp lý đã áp dụng lệnh cấm tuyệt đối đối với tiền điện tử và 42 khu vực có lệnh cấm ngầm. Các tác giả của báo cáo nêu bật một xu hướng đáng lo ngại: số lượng các quốc gia cấm tiền điện tử đã tăng hơn gấp đôi kể từ năm 2018. Dưới đây là các quốc gia đã cấm một số hoạt động liên quan đến tiền điện tử hoặc tuyên bố ý định làm như vậy vào năm 2021 và đầu năm 2022.
Bolivia
Ngân hàng Trung ương Bolivia (BCB) đã ban hành nghị quyết cấm tiền điện tử đầu tiên vào cuối năm 2020, nhưng phải đến ngày 13 tháng 1 năm 2022, lệnh cấm mới được chính thức phê chuẩn. Ngôn ngữ của lệnh cấm gần đây nhất nhắm mục tiêu cụ thể đến “các sáng kiến tư nhân liên quan đến việc sử dụng và thương mại hóa […] tiền điện tử. ”
Cơ quan quản lý đã biện minh cho động thái này bằng các cân nhắc bảo vệ nhà đầu tư. Nó cảnh báo về “những rủi ro tiềm ẩn gây ra thiệt hại kinh tế cho […] chủ sở hữu ”và nhấn mạnh sự cần thiết phải bảo vệ người dân Bolivia khỏi gian lận và lừa đảo.
Trung Quốc
Giao dịch tiền điện tử đã chính thức bị cấm ở Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa kể từ năm 2019, nhưng đó là năm ngoái khi chính phủ thực hiện các bước để kiểm soát hoạt động tiền điện tử một cách nghiêm túc. Một số cảnh báo chính thức về những rủi ro liên quan đến đầu tư tiền điện tử được theo sau bởi lệnh cấm khai thác tiền điện tử và cấm các ngân hàng của quốc gia tạo điều kiện cho bất kỳ hoạt động nào với tài sản kỹ thuật số. Nhưng tuyên bố quan trọng được đưa ra vào ngày 24 tháng 9, khi một buổi hòa nhạc của các cơ quan quản lý nhà nước lớn tuyên bố sẽ cùng nhau thực thi lệnh cấm đối với tất cả các giao dịch và khai thác tiền điện tử.
Ngoài những quan niệm chung về rửa tiền và bảo vệ nhà đầu tư, các quan chức Trung Quốc đã chơi con bài môi trường trong cuộc chiến với hoạt động khai thác, đây là một bước đi táo bạo đối với một quốc gia đóng góp tới 26% lượng khí thải carbon dioxide toàn cầu, trong đó khai thác tiền điện tử đại diện cho chia sẻ cận biên.
Indonesia
Vào ngày 11 tháng 11 năm 2021, Hội đồng Ulema Quốc gia Indonesia (MUI), cơ quan học thuật Hồi giáo hàng đầu của quốc gia, tuyên bố tiền điện tử là một trò đùa, hoặc bị cấm vì lý do tôn giáo. Các hướng dẫn của MUI không ràng buộc về mặt pháp lý và do đó, nó sẽ không nhất thiết phải tạm dừng tất cả các giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, nó có thể giáng một đòn mạnh vào bối cảnh tiền điện tử của quốc gia Hồi giáo lớn nhất thế giới và ảnh hưởng đến các chính sách của chính phủ trong tương lai.
Quyết tâm của MUI phản ánh một cách giải thích chung đã được hình thành trên khắp các khu vực pháp lý chịu ảnh hưởng của truyền thống pháp luật Hồi giáo. Nó xem hoạt động tiền điện tử là cá cược – một khái niệm được cho là có thể được sử dụng để định nghĩa hầu hết mọi hoạt động tư bản.
Vào ngày 20 tháng 1, một số tổ chức Hồi giáo phi chính phủ khác ở Indonesia, Hội đồng Tarjih và Điều hành Trung ương Tajdid của Muhammadiyah đã tiếp tục đẩy mạnh hoạt động chống tiền mã hóa. Họ đã xác nhận tình trạng haram của tiền điện tử bằng cách ban hành một fatwa (một phán quyết theo luật Hồi giáo) tập trung vào bản chất đầu cơ của tiền điện tử và việc chúng không đủ năng lực để phục vụ như một phương tiện trao đổi theo các tiêu chuẩn pháp luật Hồi giáo.
Nêpan
Vào ngày 9 tháng 9 năm 2021, Ngân hàng Trung ương Nepal (Ngân hàng Rastra Nepal, NRB) cấp một thông báo với tiêu đề “Giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp.” Cơ quan quản lý, tham chiếu đến Đạo luật ngoại hối quốc gia năm 2019, đã tuyên bố giao dịch tiền điện tử, khai thác và “khuyến khích các hoạt động bất hợp pháp” là bị trừng phạt theo luật. NRB nhấn mạnh riêng rằng người dùng cá nhân cũng phải chịu trách nhiệm về các vi phạm liên quan đến giao dịch tiền điện tử.
Một tuyên bố từ Ramu Paudel, giám đốc điều hành của Cục Quản lý Ngoại hối của NRB, nhấn mạnh mối đe dọa của “lừa đảo” đối với dân chúng nói chung.
Nigeria
Một bước ngoặt trong chính sách quốc gia của Nigeria về tài sản kỹ thuật số đã được củng cố vào ngày 12 tháng 2 năm 2021, khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria thông báo đình chỉ tất cả các kế hoạch về quy định tiền điện tử, sau lệnh cấm của ngân hàng trung ương được đưa ra một tuần trước đó. Cank trung ương của quốc gia đã ra lệnh cho các ngân hàng thương mại đóng cửa tất cả các tài khoản liên quan đến tiền điện tử và cảnh báo các hình phạt đối với việc không tuân thủ.
Lời giải thích của CBN cho một cuộc đàn áp như vậy liệt kê một số mối quan tâm quen thuộc như biến động giá cả và tiềm năng rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Đồng thời, thống đốc CBN Godwin Emefiele tuyên bố rằng ngân hàng trung ương vẫn quan tâm đến tiền tệ kỹ thuật số và chính phủ đang tìm hiểu các kịch bản chính sách khác nhau.
gà tây
Vào ngày 20 tháng 4 năm 2021, giá Bitcoin (BTC) đã giảm 5% sau khi ngân hàng trung ương Thổ Nhĩ Kỳ tuyên bố rằng “tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác” không thể được sử dụng hợp pháp để thanh toán hàng hóa và dịch vụ.
Theo lời giải thích, việc sử dụng tiền điện tử có thể ‘gây ra tổn thất không thể thu hồi cho các bên tham gia giao dịch […] và bao gồm các yếu tố có thể làm giảm niềm tin vào các phương pháp và công cụ hiện đang được sử dụng trong thanh toán ‘. Nhưng đó chỉ là khởi đầu – những gì tiếp theo là một loạt vụ bắt giữ các nghi phạm gian lận tiền điện tử, cũng như việc đích thân tổng thống Thổ Nhĩ Kỳ Recep Tayyip Erdoğan tuyên chiến với tiền điện tử.
Có liên quan: Tổng thống Thổ Nhĩ Kỳ và Salvador gặp nhau, Bitcoiners thất vọng
Vào tháng 12 năm 2021, Erdoğan thông báo rằng quy định về tiền điện tử quốc gia đã được soạn thảo và sẽ sớm được đưa ra quốc hội. Trong một khúc quanh ly kỳ, tổng thống nhận xét rằng luật được thiết kế với sự tham gia của các bên liên quan trong ngành tiền điện tử. Bản chất chính xác của khuôn khổ quy định vẫn chưa được biết.
Nga
Trong một báo cáo ngày 20 tháng 1 năm 2022, dành cho cuộc thảo luận công khai, Ngân hàng Trung ương Nga đã đề xuất một lệnh cấm hoàn toàn đối với giao dịch tiền điện tử không kê đơn (OTC), trao đổi tiền điện tử tập trung và ngang hàng, cũng như lệnh cấm khai thác tiền điện tử. Cơ quan quản lý cũng nâng cao ý tưởng áp đặt các hình phạt nếu vi phạm các quy tắc này.
Trong phần giải thích của báo cáo, CBR đã so sánh tài sản tiền điện tử với các kế hoạch Ponzi và liệt kê các mối lo ngại như sự biến động và tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp, cũng như phá hoại “chương trình nghị sự về môi trường của Liên bang Nga”. Nhưng có lẽ lý do phù hợp nhất trong số những lời biện minh là lo ngại về mối đe dọa tiềm tàng đối với “chủ quyền tài chính” của Nga.
Tất cả những điều này tồi tệ như thế nào?
Thật khó để không nhận thấy rằng nhiều quốc gia trong danh sách này đại diện cho một số thị trường tiền điện tử sôi động nhất: Trung Quốc không cần giới thiệu Nigeria là nguồn giao dịch Bitcoin lớn nhất ở Châu Phi Indonesia nằm trong tầm ngắm của Binance như một mục tiêu mở rộng và Thổ Nhĩ Kỳ đã chứng kiến sự quan tâm ngày càng tăng đối với Bitcoin trong bối cảnh đồng lira rơi tự do.
Khi nhận thức và áp dụng tiền điện tử đạt đến mức độ như vậy, khó có thể vượt qua vòng pháp luật của công nghệ mà lợi thế của nó đã được công chúng biết đến. Cũng cần đề cập đến rằng trong nhiều trường hợp, thông điệp của các nhà chức trách xung quanh tiền điện tử là không rõ ràng, với các quan chức đã công khai bày tỏ sự quan tâm của họ đến tiềm năng của tài sản kỹ thuật số trước và ngay cả sau khi có lệnh cấm.
Caroline Malcolm, người đứng đầu chính sách quốc tế tại công ty dữ liệu blockchain Chainalysis, lưu ý với Cointelegraph rằng điều quan trọng là phải rõ ràng rằng “chỉ có một số trường hợp thực tế là có lệnh cấm hoàn toàn”. Malcolm nói thêm rằng trong nhiều trường hợp, các cơ quan chính phủ đã hạn chế việc sử dụng tiền điện tử để thanh toán, nhưng chúng được phép cho các mục đích giao dịch hoặc đầu tư.
Tại sao các chính phủ tìm kiếm lệnh cấm tiền điện tử?
Các động cơ của các nhà quản lý để cấm một số hoặc tất cả các loại hoạt động tiền điện tử có thể được thúc đẩy bởi nhiều cân nhắc khác nhau, nhưng một số mô hình lặp lại có thể nhìn thấy được.
Kay Khemani, giám đốc điều hành tại giao dịch platfrom Spectre.ai, nhấn mạnh mức độ kiểm soát chính trị trong các quốc gia tìm cách thiết lập lệnh cấm tiền điện tử. Khemani bình luận:
Các quốc gia thực hiện các lệnh cấm hoàn toàn thường là những quốc gia mà nhà nước nắm chặt hơn về xã hội và kinh tế. Nếu các nền kinh tế lớn hơn, nổi bật bắt đầu nắm lấy và kết hợp các tài sản phi tập trung trong khuôn khổ tài chính của họ, thì nhiều khả năng hơn là không, các quốc gia trước khi tiền điện tử bị cấm có thể xem xét lại.
Sự lo lắng lớn của các quốc gia, thường được che giấu đằng sau những lo ngại đã nêu đối với sự an toàn tài chính của người dân nói chung, là áp lực mà các loại tiền kỹ thuật số gây ra đối với tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương và ngân hàng trung ương tiềm năng (CBDC), đặc biệt là ở các nền kinh tế đang bị biến động. Như Sebastian Markowsky, giám đốc chiến lược tại nhà cung cấp máy ATM Bitcoin Coinsource, nói với Cointelegraph:
Một mô hình chung cho thấy rằng các quốc gia có tiền tệ fiat kém ổn định hơn có xu hướng có tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử cao và do đó kết thúc bằng các lệnh cấm đối với tiền điện tử, vì các chính phủ muốn giữ mọi người đầu tư vào tiền điện tử […] Tại Trung Quốc, việc triển khai rộng rãi đồng nhân dân tệ kỹ thuật số CBDC được đồn đại là lý do thực sự dẫn đến lệnh cấm tiền điện tử.
Caroline Malcolm nói thêm rằng các động lực đằng sau các chính sách tiền điện tử của các chính phủ có thể thay đổi theo thời gian và do đó, điều quan trọng là không nên cho rằng vị trí mà các quốc gia này đảm nhận ngày nay sẽ không thay đổi mãi mãi.
Hy vọng rằng ít nhất trong một số trường hợp được xem xét ở trên, các biện pháp hạn chế nghiêm ngặt đối với tài sản kỹ thuật số cuối cùng sẽ trở thành một biện pháp tạm dừng mà các nhà quản lý sẽ thực hiện để tạo ra một khuôn khổ cho các quy định có sắc thái và chu đáo.
