Một cư dân California đang kiện ba ngân hàng có trụ sở tại châu Á vì cáo buộc không thực hiện các kiểm tra cơ bản, điều này đã khiến kẻ lừa đảo tiền điện tử chiếm đoạt gần 1 triệu USD của ông.

Trong vụ kiện được nộp tại tòa án quận California vào ngày 31 tháng 12, 2024, các luật sư của Ken Liem cho biết khách hàng của họ là nạn nhân của một chiêu lừa “pig butchering” sau khi được liên hệ trên LinkedIn vào tháng 6, 2023 về cơ hội đầu tư tiền điện tử.

Cáo buộc từ luật sư của Liem

Các luật sư của Liem cho biết khách hàng của họ bị thuyết phục chuyển tiền trong vài tháng cho các kẻ lừa đảo tiền điện tử dưới danh nghĩa đầu tư cho ông.

Số tiền đã được chuyển vào các tài khoản tại các ngân hàng Hong Kong gồm Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited và DBS Bank Limited có trụ sở tại Singapore, sau đó kẻ lừa đảo đã gửi tiền vào các tài khoản bên thứ 3 khác.

Scams — Ba ngân hàng đang bị cáo buộc vì không thực hiện các kiểm tra cơ bản có thể ngăn chặn kẻ lừa đảo tiền điện tử mở tài khoản. Nguồn: PacerMonitor

Thiếu trách nhiệm của ngân hàng

Các luật sư cáo buộc các ngân hàng đã không thực hiện các quy trình KYC và Anti-Money Laundering đầy đủ, điều này lẽ ra có thể phát hiện dấu hiệu bất thường của chủ tài khoản và ngăn chặn việc mở tài khoản ngay từ đầu.

Xem thêm: Giao dịch 12,6 triệu USD từ cá voi thúc đẩy đà tăng ETH

“Ngân hàng bị cáo buộc đã nhắm mắt trước dòng tiền bất hợp pháp chuyển từ Hoa Kỳ sang nhiều thực thể châu Á có tài khoản do họ quản lý,” các luật sư của Liem tuyên bố trong vụ kiện.

“Do đó, đã giúp trục lợi hàng trăm nghìn nếu không nói là hàng triệu USD cho các vụ lừa đảo ‘pig butchering’.”

Vụ kiện cũng buộc tội các ngân hàng không tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ, yêu cầu các tổ chức tài chính lưu giữ chi tiết giao dịch tài chính và báo cáo hoạt động đáng ngờ đến Mạng lưới Phòng chống Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ.

Liên quan đến các thực thể thương mại

Đối tác của Liem lập luận rằng các ngân hàng phải tuân thủ Đạo luật do DBS có chi nhánh tại California và Fubon và Chong Hing đã xử lý các giao dịch thông qua tài khoản của ông tại ngân hàng Wells Fargo của Hoa Kỳ.

Vụ kiện cũng nêu tên các thực thể thương mại có trụ sở tại Hong Kong là Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited và Weidel Limited, cáo buộc họ đã chuyển trái phép tiền của Liem sang các tài khoản bên thứ 3.

Xem thêm: Các chỉ số Bitcoin báo động nguy cơ thị trường gấu?

Họ cũng bị cáo buộc nói dối rằng tiền sẽ được dùng cho đầu tư tiền điện tử. Các luật sư của Liem yêu cầu xét xử bởi bồi thẩm đoàn và đòi bồi thường tối thiểu 3 triệu USD.

Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited và DBS Bank Limited chưa trả lời ngay yêu cầu bình luận. Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited và Weidel Limited không thể liên lạc được vào thời điểm công bố.