Người dùng chưa xác minh sẽ bị hạn chế ở châu Âu

Người dùng chưa xác minh sẽ bị hạn chế ở châu Âu

Một nhóm các nhà lập pháp tại châu Âu vừa phát hành một quy định mới nhằm vào người dùng tiền điện tử chưa xác minh danh tính của họ. Điều này đến khi chính phủ châu Âu vẫn đang làm việc để đưa ra quy định chung về tiền điện tử.

Luật vừa được thông qua không chỉ nhằm vào tiền điện tử cụ thể mà còn tập trung vào việc ngăn chặn rửa tiền và giao dịch ẩn danh của tài sản số. Thông báo cho biết đây là “các biện pháp mới của Liên minh châu Âu chống rửa tiền và tài trợ khủng bố”.

Hạn chế sẽ được áp dụng cho người dùng tiền điện tử chưa được xác minh danh tính

Ngày 28 tháng 3, Quốc hội Châu Âu và các ủy ban khác đã bỏ phiếu về các quy định mới về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Một trong những biện pháp bao gồm giới hạn €1000 đối với người dùng tiền điện tử chưa xác minh danh tính.

“Các thực thể, chẳng hạn như ngân hàng, nhà quản lý tài sản và tài sản tiền điện tử, đại lý bất động sản cũng như các câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp cấp cao, sẽ được yêu cầu xác minh danh tính khách hàng của họ, những gì họ sở hữu và ai kiểm soát công ty. Họ cũng sẽ phải thiết lập các loại rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố chi tiết trong lĩnh vực hoạt động của mình và chuyển thông tin liên quan đến trung tâm đăng ký.”

EU đã thiết lập giới hạn thanh toán tiền mặt là 100 đô la đối với người dùng tiền điện tử chưa được xác minh và 7000 Euro cho các giao dịch cùng loại. Những giới hạn này là một phần trong nỗ lực của EU để cải thiện các quy định chống rửa tiền của họ.

Giới hạn này được áp dụng cùng với các biện pháp hạn chế doanh nghiệp nhận các khoản thanh toán lớn từ các nguồn không rõ danh tính.

Damien Carême, người đứng đầu cuộc đàm phán của Quốc hội Pháp về cải cách quy định chống rửa tiền, cho biết luật không nhằm cấm thanh toán bằng tiền điện tử mà nhằm vào việc chống rửa tiền, vì giới hạn chỉ áp dụng cho các ví không được quản lý và người dùng chưa xác minh.

“Chúng tôi hoàn toàn không ngăn chặn các giao dịch tiền điện tử. Nó chỉ xảy ra khi không thể nhận dạng được.”

Nghị viện EU ra mắt cơ quan chống rửa tiền mới

Liên minh châu Âu vừa thành lập một cơ quan mới có tên là Cơ quan chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của Liên minh châu Âu (AMLA) với 99 nhà lập pháp đồng thuận và 6 phiếu không biểu quyết. Cơ quan này được quyền giám sát và điều tra để đảm bảo việc tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

AMLA được giao nhiệm vụ giám sát những nguy cơ và mối đe dọa trong và ngoài EU. Ngoài ra, cơ quan này sẽ giám sát một số tổ chức tín dụng và tài chính cụ thể và phân loại họ dựa theo mức độ rủi ro.

Quốc hội châu Âu đang xem xét việc trao cho Cơ quan Chống rửa tiền (AMLA) nhiều quyền hơn để hành động như một trung gian giữa các cơ quan quản lý tài chính quốc gia và giải quyết tranh chấp. AMLA cũng sẽ chịu trách nhiệm nhận báo cáo từ những người tố giác và cung cấp giám sát mạnh hơn đối với các cơ quan quản lý không thuộc lĩnh vực tài chính.

Dù tình trạng tài chính gần đây tại Mỹ đang khó khăn, thị trường tiền điện tử toàn cầu vẫn duy trì sự ổn định. Trong 24 giờ qua, thị trường đã tăng 1,5% và định giá khoảng 1,188 nghìn tỷ đô la vào thời điểm viết bài.

Tin Tức Bitcoin tổng hợp.

Lưu ý: Nội dung bài viết chỉ nhằm cung cấp thông tin, không phải khuyến nghị đầu tư. Vui lòng tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với mọi kết quả phát sinh từ quyết định đầu tư của bạn.