Ngân hàng Trung ương Ấn Độ RBI cho biết tiền điện tử có nguy cơ gian lận và đặt ra rủi ro ngay lập tức để bảo vệ người tiêu dùng

Ngân hàng trung ương của Ấn Độ, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI), đã cảnh báo về nhiều rủi ro mà tiền điện tử gây ra đối với sự ổn định tài chính của đất nước. “Chúng cũng dễ bị lừa đảo và biến động giá cực mạnh”, ngân hàng đỉnh cao tuyên bố, nhấn mạnh rằng “tiền điện tử gây ra rủi ro tức thì đối với việc bảo vệ khách hàng và chống rửa tiền (AML) / chống tài trợ cho khủng bố (CFT).”

Đánh giá của RBI về tiền điện tử

Ngân hàng trung ương của Ấn Độ, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI), đã công bố Báo cáo ổn định tài chính 6 tháng (FSR) vào tuần trước. Tài liệu dài 144 trang bao gồm một phần về “rủi ro tiền điện tử tư nhân”. Thuật ngữ “riêng tư” đề cập đến tất cả các loại tiền điện tử không do RBI phát hành, bao gồm bitcoin và ether.

Ngân hàng trung ương đã viết:

Sự gia tăng của tiền điện tử tư nhân trên toàn cầu đã khiến các cơ quan quản lý và chính phủ nhạy cảm với những rủi ro liên quan.

RBI nhấn mạnh: “Tiền điện tử tư nhân gây ra rủi ro ngay lập tức đối với việc bảo vệ khách hàng và chống rửa tiền (AML) / chống tài trợ cho khủng bố (CFT).

Ngoài ra, ngân hàng trung ương cũng lưu ý: “Họ cũng dễ bị lừa đảo và biến động giá cực mạnh, do bản chất đầu cơ cao của họ. Các mối quan tâm dài hạn liên quan đến quản lý dòng vốn, ổn định tài chính và kinh tế vĩ mô, chuyển tải chính sách tiền tệ và thay thế tiền tệ. ”

Báo cáo cũng đề cập đến phát hiện của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) tuyên bố rằng “hệ sinh thái tài sản ảo đã chứng kiến ​​sự gia tăng của tiền điện tử tăng cường ẩn danh (AEC), máy trộn và máy trộn, nền tảng và sàn giao dịch phi tập trung, ví quyền riêng tư, và các các loại sản phẩm và dịch vụ cho phép hoặc cho phép giảm tính minh bạch và gia tăng sự xáo trộn của các dòng tài chính. ” RBI nhấn mạnh:

Các kiểu tài trợ bất hợp pháp mới tiếp tục xuất hiện, bao gồm cả việc sử dụng ngày càng nhiều các kế hoạch phân lớp ảo thành ảo nhằm cố gắng tiếp tục gây khó khăn cho các giao dịch theo cách tương đối dễ dàng, rẻ tiền và ẩn danh.

Lưu ý rằng vốn hóa thị trường của 100 loại tiền điện tử hàng đầu đã đạt 2,8 nghìn tỷ đô la, RBI cảnh báo rằng “Trong EME [emerging market economies] chịu sự kiểm soát về vốn, khả năng tiếp cận miễn phí tài sản tiền điện tử đối với người dân có thể phá hoại khuôn khổ quy định vốn của họ. ”

Báo cáo cũng đề cập đến tài chính phi tập trung (defi), “gần đây đã bị Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) gắn cờ là có nguy cơ tập trung quyền lực”, ngân hàng trung ương Ấn Độ chỉ ra và cho biết thêm:

Sự phát triển nhanh chóng của tài chính phi tập trung (defi) chủ yếu hướng đến đầu cơ và đầu tư và kinh doanh chênh lệch giá vào tài sản tiền điện tử, thay vì hướng tới nền kinh tế thực.

RBI nói thêm rằng giới hạn của các điều khoản AML và khách hàng của bạn (KYC), “cùng với tính ẩn danh của giao dịch, cho thấy sự thách thức đối với các hoạt động bất hợp pháp và thao túng thị trường và đặt ra những lo ngại về sự ổn định tài chính.”

Ngân hàng trung ương Ấn Độ đã nhiều lần cho biết họ có những lo ngại lớn và nghiêm trọng về tiền điện tử. Trong cuộc họp gần đây của hội đồng quản trị trung tâm, RBI đã kêu gọi chính phủ cấm hoàn toàn tiền điện tử, tuyên bố rằng lệnh cấm một phần sẽ không hiệu quả.

Trong khi đó, chính phủ Ấn Độ đã trì hoãn việc giới thiệu một dự luật tiền điện tử. Một dự luật đã được liệt kê để xem xét trong kỳ họp mùa đông của quốc hội nhưng nó đã không được thông qua. Chính phủ hiện đang làm lại dự luật.

Bạn nghĩ gì về cảnh báo của ngân hàng trung ương Ấn Độ về tiền điện tử? Cho chúng tôi biết trong phần ý kiến ​​dưới đây.