Ngân hàng Quốc gia Úc (NAB) đã thực hiện biện pháp để chặn một số khoản thanh toán tới các sàn giao dịch tiền điện tử được coi là “rủi ro cao”, theo các báo cáo vào ngày 17 tháng 7.
Các biện pháp tương tự đã được các ngân hàng lớn khác tại Úc thực hiện, bao gồm Ngân hàng Commonwealth Australia và Ngân hàng Westpac.
Bảo vệ khách hàng
Ngân hàng NAB cảnh báo rằng các gian lận liên quan đến tiền điện tử đang đặt người dân Australia vào nguy cơ và gây thiệt hại lên đến 151 triệu đô la vào năm 2022.
Sau đó, ngân hàng đã thực hiện các biện pháp để bảo vệ khách hàng của mình và không tiến hành thanh toán fiat đến một số sàn giao dịch được coi là “rủi ro cao”.
Theo dữ liệu mới nhất từ Australian Financial Crimes Exchange, gần một nửa số tiền lừa đảo được báo cáo trong tháng qua liên quan đến tiền điện tử.
Mặc dù ngân hàng đã thực hiện biện pháp đề phòng, tuy nhiên, ngân hàng không làm rõ sàn giao dịch tiền điện tử nào đã bị ảnh hưởng. Đồng thời, ngân hàng cũng không nêu rõ mức độ thiệt hại, cung cấp số lượng khách hàng bị ảnh hưởng chính xác.
NAB đã can thiệp sau quyết định của Westpac, ngân hàng hàng đầu tại Úc vào ngày 18 tháng 5 để bảo vệ khách hàng khỏi các dự án lừa đảo liên quan đến tiền điện tử.
Vào tháng 5, Cuscal, công ty xử lý thanh toán cũng đã thông báo tạm ngừng xử lý tiền tệ AUD nạp vào Binance Australia, với mong muốn bảo vệ công dân khỏi các dự án lừa đảo và tội phạm.
Tuy nhiên, vào lúc đó, Westpac không nói rõ liệu Binance Australia có phải là một sàn giao dịch rủi ro cao hay không. Mặc dù trong những tháng gần đây, các cơ quan quản lý trên toàn thế giới ngày càng tăng cường hành động pháp lý chống lại Binance và các chi nhánh của nó.
Các ngân hàng Úc ngăn chặn thanh toán tới các sàn giao dịch tiền điện tử có thể ngăn chặn việc rửa tiền từ việc đánh cắp tiền điện tử của người dùng.
Khác với tiền tệ thông thường, các giao dịch tiền điện tử không thể bị hoàn lại sau khi đã chuyển, mặc dù hầu hết các giao dịch này được ghi lại trên công khai, như Bitcoin hay Ethereum.
Hơn nữa, một số tiền điện tử như Monero có tính năng bảo mật riêng tư, ngăn chặn người dùng hay cơ quan chính phủ theo dõi.
Chính phủ Australia cũng đang tiến hành các biện pháp chống lại các gian lận liên quan đến tiền điện tử. Ví dụ, vào tháng 6 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Australia (ASIC) đã ra mắt một chiến dịch nhằm giáo dục các nhà đầu tư về rủi ro của tiền điện tử và cách tránh những kẻ lừa đảo.
FBI vào năm 2022 báo cáo cho biết người sở hữu tiền điện tử hơn 10 tỷ USD do gian lận, tăng 40% so với năm 2021. Cơ quan điều tra lưu ý rằng hầu hết người dùng đã trở thành nạn nhân của các chiêu trò đầu tư, với người sở hữu tiền điện tử mất hơn 3,3 tỷ USD trong các kế hoạch đó.
NAB Stablecoin
Vào tháng 1, NAB đã ra mắt AUDN, một stablecoin được đảm bảo bằng AUD để thanh toán giao dịch trong thời gian thực, bao gồm giao dịch carbon credits và chuyển tiền. NAB phát hành stablecoin này sau sáng kiến tương tự của ANZ với A$DC vào năm 2022.
Trong tiền điện tử, stablecoins là tài sản kỹ thuật số theo dõi tài sản cơ bản, bao gồm tiền tệ fiat như AUD hoặc USD. Chúng được bảo trợ và nếu được phát hành bởi một tổ chức tư nhân như Circle hoặc Tether Holdings, thì nên được kiểm tra định kỳ.
Đáng chú ý, NAB và ANZ tích cực tham gia vào việc tương tác với các cơ quan quản lý tài chính để đưa ra quy định về stablecoin để tuân thủ một cách thuận lợi và xây dựng một chế độ phù hợp với các quy định tốt nhất mà không làm trì trệ sự phát triển.
Tin Tức Bitcoin tổng hợp.
