Ngân hàng của Nga để giám sát các giao dịch của các ngân hàng với các sàn giao dịch tiền điện tử

Theo truyền thông địa phương, Ngân hàng Trung ương Nga đã bắt đầu kiểm tra hoạt động của các ngân hàng Nga với các công cụ trao đổi tiền điện tử. Các giao dịch giữa các cá nhân thông qua các nền tảng này được quan tâm đặc biệt vì cơ quan quản lý tin rằng các giao dịch này mang lại rủi ro về tổn thất tài chính và gian lận.

Ngân hàng trung ương yêu cầu các ngân hàng Nga biết chi tiết về các giao dịch liên quan đến tiền điện tử

Vào cuối tháng 12, Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đã gửi cho các ngân hàng thương mại một biểu mẫu báo cáo mới cho các giao dịch, tìm kiếm thông tin về việc chuyển tiền liên quan đến các trang world wide web trao đổi tiền điện tử. Đây hầu hết là các khoản thanh toán giữa các cá nhân tư nhân, bao gồm các giao dịch bằng thẻ và ví được đăng ký dưới tên của những người giả.

Cơ quan quản lý đang yêu cầu các tổ chức ngân hàng cung cấp thông tin chi tiết về tương tác của họ với các sàn giao dịch tiền điện tử như btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. funds, vexel.com và betatransfer.org, một báo cáo mới của Kommersant tiết lộ.

Hàng ngày kinh doanh hàng đầu trích dẫn các nguồn tin từ ngành công nghiệp tiền điện tử tuyên bố rằng hơn 400 sàn giao dịch tiền điện tử hiện cung cấp dịch vụ cho người dân Nga trên web. Ước tính của họ cho thấy khối lượng hàng tháng của thị trường tiền điện tử không kê đơn ở Nga và các quốc gia lân cận là khoảng 1,3 tỷ đô la. Liên bang Nga chiếm khoảng một nửa tổng số.

Các nhà trao đổi tiền điện tử thường liệt kê trên trang web của họ tên và biểu tượng của các tổ chức tài chính và nhà cung cấp thanh toán đã thành lập như Sberbank, VTB, Tinkoff Financial institution, Western Union, Webmoney và Koronapay làm đối tác của họ. Hai trong số họ, Webmoney và Koronapay, đã từ chối bất kỳ hợp tác nào với các nền tảng giao dịch tiền xu.

Người trao đổi tiền điện tử hoạt động mà không cần đăng ký, CBR nói

Ngân hàng của Nga chỉ ra rằng các sàn giao dịch cung cấp dịch vụ mua và bán tiền điện tử mà không cần đăng ký hoạt động của họ hoặc chịu bất kỳ nghĩa vụ tài chính nào đối với khách hàng của họ. Đồng thời, các giao dịch đang được thực hiện ẩn danh, mà không nghiên cứu mục đích của chúng và các nguồn tiền để đánh giá rủi ro như rửa tiền chẳng hạn.

Cơ quan quản lý tiền tệ, được biết đến với lập trường cứng rắn về tiền điện tử, cũng lưu ý rằng các trang world wide web giao dịch thường chấp nhận thanh toán không phải vào tài khoản thực của họ mà là thẻ ngân hàng và ví kỹ thuật số được cấp cho cá nhân. Điều này “tạo ra nguy cơ người dân bị mất tiền và tham gia vào các âm mưu lừa đảo,” cơ quan quản lý cảnh báo.

Trong một cuộc phỏng vấn gần đây với tờ báo Rossiyskaya Gazeta do chính phủ phát hành, người đứng đầu Ủy ban Điều tra của Liên bang Nga Alexander Bastrykin nhận xét rằng tình trạng của các nền tảng trực tuyến cung cấp các tùy chọn mua và bán tiền điện tử ẩn danh vẫn chưa được xác định. Ông cũng kêu gọi giới thiệu nhận dạng bắt buộc cho tất cả người dùng tiền điện tử ở Nga.

Các nhà chức trách đã theo dõi các sàn giao dịch tiền điện tử trong vài năm qua. Một phần của vấn đề là một loạt các hoạt động liên quan đến tiền điện tử, bao gồm cả giao dịch, vẫn không được kiểm soát ngay cả sau khi luật “Về tài sản tài chính kỹ thuật số” được thông qua. Một nhóm làm việc tại quốc hội hiện đang chuẩn bị các đề xuất để lấp đầy khoảng trống. Các cuộc thảo luận về tương lai của các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ kết thúc vào năm 2022, Phó Giám đốc Rosfinmonitoring cơ quan giám sát Herman Neglyad đã được trích dẫn cho biết vào tháng trước.

Bạn có mong đợi Nga kiểm soát hoặc đàn áp các sàn giao dịch tiền điện tử trực tuyến không? Chia sẻ suy nghĩ của bạn về chủ đề này trong phần bình luận bên dưới.