Sau khi trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử gần 1 triệu USD, một cư dân California đã kiện ba ngân hàng châu Á, cáo buộc họ đã bỏ qua các kiểm tra cơ bản có thể ngăn chặn vụ lừa đảo.
Nguyên đơn, Ken Liem, đã nộp đơn kiện vào ngày 31 tháng 12, 2024, tại tòa án California.
Lừa đảo tiền điện tử 1 triệu USD châm ngòi cho vụ kiện
Các luật sư cho biết Liem đã bị lừa trong một vụ lừa đảo “làm thịt heo”. Vào tháng 6, 2023, các kẻ lừa đảo đã liên lạc với ông qua LinkedIn và mời đầu tư vào tiền điện tử.
“Làm thịt heo” là một loại lừa đảo tiền điện tử khác biệt với cách thức truyền thống. Thuật ngữ này ám chỉ quá trình vỗ béo heo từ từ trước khi giết thịt. Tương tự, trong lừa đảo này, kẻ gian xây dựng lòng tin từ từ trước khi đánh lừa cuối cùng.
Trong vài tháng, Liem đã chuyển số tiền lớn cho các cá nhân giả danh là nhà đầu tư tiền điện tử. Ông cho rằng số tiền sẽ được dùng để đầu tư.
Theo đội ngũ pháp lý của Liem, các khoản tiền đã được chuyển tới ba ngân hàng châu Á: Fubon Bank Limited ở Hong Kong, Chong Hing Bank Limited và DBS Bank Limited ở Singapore. Những kẻ lừa đảo được cho là đã chuyển tiền tới các tài khoản của bên thứ 3.
Luật sư của Liem cho rằng các ngân hàng không tiến hành kiểm tra đầy đủ, bao gồm Know Your Customer (KYC) và Chống rửa tiền (AML), điều này có thể đã phát hiện hành vi đáng ngờ và ngăn kẻ gian mở tài khoản.
Các ngân hàng đã thất bại trong việc báo cáo các khoản tiền bất hợp pháp chuyển từ Hoa Kỳ đến các tổ chức châu Á mà họ quản lý tài khoản. Kết quả là, các ngân hàng rõ ràng đã trợ giúp chuyển hàng triệu USD cho mục đích phi pháp.
Ngoài ra, vụ kiện cáo buộc các ngân hàng vi phạm Đạo luật Bí mật Tài chính của Hoa Kỳ. Đạo luật này yêu cầu các tổ chức tài chính phải báo cáo hoạt động đáng ngờ và duy trì hồ sơ giao dịch chi tiết.
Vì DBS có chi nhánh tại California, ngân hàng bị ràng buộc bởi đạo luật này. Tương tự, Fubon và Chong Hing đã xử lý giao dịch qua tài khoản Wells Fargo của Liem tại Hoa Kỳ.
Liem đang tìm kiếm phiên tòa xét xử có bồi thẩm đoàn và số tiền bồi thường ít nhất 3 triệu USD.
Trên một khía cạnh khác, tin tức này xuất hiện khi các vụ hack và lừa đảo tiền điện tử gây tổn thất hơn 2,3 tỷ USD vào năm 2024. Một xu hướng đáng lo ngại khác là sự phổ biến của các vụ lừa “làm thịt heo”. Các vụ lừa đảo tinh vi này đã lừa đảo hơn 3,6 tỷ USD từ người dùng không may.
“Sự gia tăng các vụ vi phạm kiểm soát truy cập và các trò lừa đảo tinh vi như Làm thịt heo nhấn mạnh tầm quan trọng của việc triển khai công cụ đánh giá rủi ro sử dụng AI, xác thực giao dịch và phát hiện dị thường. An ninh phải tiến triển để luôn dẫn đầu trước những cuộc tấn công ngày càng phức tạp và phối hợp,” công ty bảo mật Web3 Cyvers nói với TinTucBitcoin.
