Morgan Stanley mở rộng quyền tiếp cận đầu tư tiền điện tử cho mọi khách hàng và cho phép đầu tư trong mọi loại tài khoản, bao gồm cả tài khoản hưu trí, bắt đầu từ ngày 15/10.
Trước đây lựa chọn này chỉ dành cho khách hàng chịu rủi ro cao và có ít nhất 1,5 triệu USD tài sản trong tài khoản môi giới chịu thuế; nay ngân hàng sẽ dùng giám sát tự động để tránh tập trung quá mức vào tài sản biến động.
- Morgan Stanley cho phép khuyên đầu tư tiền điện tử cho mọi khách hàng, áp dụng cho mọi loại tài khoản từ 15/10.
- Ngân hàng loại bỏ điều kiện tối thiểu và dựa vào quy trình giám sát tự động; mô hình nội bộ gợi ý phân bổ ban đầu tối đa 4%.
- Hiện cố vấn chỉ được khuyên các quỹ Bitcoin của BlackRock và Fidelity, nhưng có thể yêu cầu đầu tư vào các sản phẩm niêm yết khác.
Tóm tắt thay đổi chính
Morgan Stanley cho phép các cố vấn tài chính khuyên các quỹ tiền điện tử cho tất cả khách hàng từ ngày 15/10 và chấp nhận mọi loại tài khoản, bao gồm tài khoản hưu trí.
Đây là thay đổi so với chính sách trước đó, khi chỉ khách hàng có độ chịu rủi ro cao và tối thiểu 1,5 triệu USD tài sản mới được khuyên đầu tư tiền điện tử trong tài khoản môi giới chịu thuế.
Giám sát rủi ro và khuyến nghị phân bổ
Ngân hàng sẽ dùng quy trình giám sát tự động để đảm bảo khách hàng không bị tập trung quá mức vào tiền điện tử, do tính biến động cao của loại tài sản này.
Ủy ban đầu tư toàn cầu của ngân hàng đã phát hành mô hình nội bộ khuyến nghị có thể đặt mức phân bổ ban đầu tối đa 4% cho tiền điện tử, tùy theo mục tiêu từ bảo toàn tài sản đến tăng trưởng cơ hội.
Sản phẩm hiện có và triển vọng mở rộng
Hiện tại cố vấn chỉ giới thiệu các quỹ Bitcoin do BlackRock và Fidelity quản lý; ngân hàng theo dõi xu hướng thị trường để xem có nên bổ sung tiền điện tử khác vào danh mục hay không.
Khách hàng vẫn có thể yêu cầu đầu tư vào bất kỳ sản phẩm giao dịch trao đổi niêm yết (ETP) tiền điện tử nào, tùy chính sách và điều kiện tài khoản.
Thời điểm có hiệu lực
Thay đổi có hiệu lực từ ngày 15/10; thông báo nội bộ được gửi trước đó vào ngày 10/10.
Ai có thể được khuyên đầu tư?
Mọi khách hàng đều có thể được cố vấn khuyên đầu tư tiền điện tử, không còn ràng buộc về ngưỡng tài sản tối thiểu như trước.
Ngân hàng làm thế nào để tránh rủi ro tập trung?
Ứng dụng giám sát tự động để theo dõi tỉ trọng tiền điện tử trong danh mục và ngăn không để khách hàng tập trung quá mức vào tài sản biến động.
Sản phẩm tiền điện tử nào đang được khuyên?
Hiện chỉ các quỹ Bitcoin của BlackRock và Fidelity; khả năng bổ sung tiền điện tử khác phụ thuộc vào xu hướng thị trường và quyết định nội bộ.
