Trong bối cảnh tài chính truyền thống và DeFi ngày càng xích lại gần nhau, Midas nổi lên như một nền tảng token hóa tài sản thực (Real World Assets – RWA), giúp các nhà đầu tư tiếp cận những cơ hội đầu tư cấp tổ chức một cách minh bạch, an toàn và linh hoạt.
Với các sản phẩm như mTBILL, mBASIS và mBTC, Midas không chỉ mang lại lợi suất ổn định mà còn tận dụng sức mạnh của DeFi để nâng cao tính thanh khoản và khả năng tối ưu vốn.
Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn một cái nhìn toàn diện về Midas, bao gồm cách hoạt động, điểm khác biệt, các sản phẩm chủ chốt, đội ngũ sáng lập và nhà đầu tư chiến lược, giúp bạn hiểu rõ vì sao Midas đang trở thành một trong những dự án RWA tiềm năng nhất hiện nay
Midas là gì?
Midas là một nền tảng token hóa Real World Assets (RWA), mang đến giải pháp đầu tư hiện đại bằng cách chuyển đổi các tài sản truyền thống cấp tổ chức lên Blockchain.
Bằng cách sử dụng công nghệ phi tập trung, Midas giúp loại bỏ các rào cản của thị trường tài chính truyền thống, cho phép nhà đầu tư tiếp cận dễ dàng các sản phẩm tài chính chất lượng cao mà trước đây chỉ dành cho các tổ chức lớn.
Sứ mệnh của Midas là mở rộng cơ hội đầu tư minh bạch, an toàn, tuân thủ pháp lý và tiếp cận toàn cầu, giúp mọi người khai thác lợi ích từ tài sản thực mà không cần những quy trình phức tạp.
Các sản phẩm chính của Midas
Midas cung cấp các token Permissionless (không cần sự cho phép), giúp nhà đầu tư hưởng lợi nhuận từ các tài sản thực như trái phiếu chính phủ hoa Kỳ, chiến lược giao dịch Basis, hoặc lợi suất từ Bitcoin.
Các sản phẩm bao gồm:
- mTBILL – Token hóa trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ ngắn hạn
- mBASIS – Token hóa chiến lược Basis Trading
- mBTC – Token hóa Bitcoin với cơ chế sinh lời
Hệ sinh thái Midas được thiết kế để tích hợp chặt chẽ với DeFi, giúp mang lại thanh khoản cao, sự linh hoạt trong đầu tư và khả năng quản lý tài sản tối ưu.
Điểm khác biệt của Midas
Tài sản cấp tổ chức
Các sản phẩm của Midas được thiết kế dựa trên các tài sản đầu tư an toàn và có lợi suất ổn định như trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ hoặc Basis Trading, phù hợp với cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức.
Cơ chế bảo vệ phá sản (Bankruptcy Remote)
Tài sản của người dùng được giữ trong cấu trúc tách biệt, không bị ảnh hưởng bởi các rủi ro hoạt động của Midas. Ankura Trust – một tổ chức giám sát độc lập – đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho toàn bộ hệ thống.
Tích hợp DeFi mạnh mẽ
Các token của Midas tuân theo tiêu chuẩn ERC-20, giúp dễ dàng tích hợp với hệ sinh thái DeFi, hỗ trợ các chiến lược vay, cho vay và thanh khoản mà không cần qua trung gian.
Không yêu cầu số tiền đầu tư tối thiểu
Không giống như các sản phẩm tài chính truyền thống yêu cầu số vốn lớn (ví dụ 100K USD), Midas không áp đặt rào cản đầu vào, giúp mọi nhà đầu tư có thể tham gia chỉ với số vốn nhỏ.
Cơ chế Auto-Compounding
Lợi suất từ các sản phẩm Midas được tự động cộng dồn vào giá trị token, giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận mà không cần thực hiện thao tác thủ công.
Tuân thủ khung pháp lý châu Âu
Midas hoạt động theo các quy định chứng khoán châu Âu, được giám sát bởi BaFin và FMA, giúp đảm bảo tính minh bạch và an toàn pháp lý.
Minh bạch hoàn toàn
Midas cung cấp báo cáo tài sản định kỳ – hàng ngày đối với mTBILL và hàng tuần đối với mBASIS, mBTC – giúp nhà đầu tư theo dõi hiệu suất và tài sản đảm bảo một cách rõ ràng.
Quy trình phát hành & mua lại linh hoạt
Người dùng có thể mua và bán token tức thì hoặc thực hiện quy trình chuẩn thông qua stablecoin, wBTC hoặc tiền pháp định.
Tổng quan về các sản phẩm
mTBILL – Token hóa trái phiếu Chính phủ Hoa Kỳ
mTBILL là một trong những sản phẩm hàng đầu của Midas, giúp token hóa trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn với kỳ hạn dưới 3 tháng.
Đây là loại tài sản ổn định, an toàn và có tính thanh khoản cao, phù hợp với nhà đầu tư muốn giữ USD trên Blockchain mà vẫn hưởng lợi suất hấp dẫn.
Điểm nổi bật của mTBILL:
- Được bảo chứng 100% bởi trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ, giúp đảm bảo tín dụng cao và tính thanh khoản vượt trội.
- Tài sản được giám sát bởi Ankura Trust, đảm bảo tách biệt với hoạt động của Midas và giảm rủi ro phá sản.
- Tương thích DeFi, có thể vay, cho vay, hoặc cung cấp thanh khoản.
- Auto-Compounding, giúp lợi suất tự động cộng vào giá trị token mà không cần thao tác thủ công.
- Không yêu cầu số vốn đầu tư tối thiểu, phù hợp cho cả cá nhân và tổ chức.
mBTC – Token hóa Bitcoin với lợi suất
mBTC giúp nhà đầu tư giữ Bitcoin nhưng vẫn có thể sinh lợi nhuận, bằng cách sử dụng các chiến lược cho vay và khai thác lợi suất từ BTC trên thị trường DeFi.
Điểm nổi bật của mBTC:
- Danh mục đầu tư chỉ bao gồm các chiến lược BTC rủi ro thấp, đảm bảo tín dụng cao và tính thanh khoản ổn định.
- Báo cáo tài sản hàng tuần từ Ankura Trust, đảm bảo tính minh bạch và đáng tin cậy.
- Cơ chế bảo vệ phá sản, giúp tài sản an toàn ngay cả khi Midas gặp rủi ro hoạt động.
- Auto-Compounding, lợi suất được phản ánh qua giá trị token, cho phép nhà đầu tư tận dụng DeFi mà vẫn nhận lợi nhuận từ BTC.
- Không yêu cầu ngưỡng đầu tư tối thiểu, phù hợp với mọi đối tượng nhà đầu tư.
mBASIS – Token hóa chiến lược Basis Trading
mBASIS giúp nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giá giữa thị trường giao ngay (Spot) và hợp đồng tương lai (Futures).
Điểm nổi bật của mBASIS:
- Tận dụng chiến lược Basis Trading, đặc biệt hiệu quả trong chu kỳ tăng giá (Bull Market) hoặc khi thị trường ở trạng thái Contango.
- Khi thị trường giảm giá (Bear Market), chiến lược có thể điều chỉnh sang Reverse Basis Trading hoặc chuyển vốn vào tài sản an toàn như trái phiếu Hoa Kỳ (mTBILL).
- Báo cáo tài sản hàng tuần, được kiểm toán độc lập để đảm bảo minh bạch.
- Auto-Compounding hàng tuần, giúp lợi suất tự động tích lũy.
- Không yêu cầu vốn đầu tư tối thiểu, phù hợp với cả nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Các thông tin đang cập nhật
Hiện tại, Midas vẫn đang trong quá trình hoàn thiện và mở rộng hệ sinh thái, với một số hạng mục quan trọng đang được cập nhật, bao gồm:
- Tokenomics: Cơ chế phân bổ, phát hành và sử dụng token trong hệ sinh thái Midas, bao gồm thông tin về tổng cung, cơ chế staking và các chính sách kinh tế liên quan.
- Sàn giao dịch: Danh sách các nền tảng giao dịch sẽ hỗ trợ các token của Midas, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận và giao dịch tài sản trên thị trường.
- Lộ trình phát triển: Chi tiết về các giai đoạn tiếp theo của dự án, các sản phẩm sắp ra mắt và kế hoạch mở rộng hệ sinh thái.
Midas hứa hẹn sẽ cung cấp thêm thông tin chi tiết trong thời gian sắp tới, giúp nhà đầu tư có cái nhìn toàn diện hơn về tiềm năng phát triển của nền tảng này.
Nhà đầu tư
- 4/2024: Midas nhận tài trợ 5 triệu USD từ Oasis.
- 3/2024: Gọi vốn thành công 8,75 triệu USD, dẫn đầu bởi Framework Ventures, BlockTower Capital, Coinbase Ventures, GSR, Hack VC.
Đội ngũ
Dennis D. – Co-Founder & CEO
- Trước đây làm việc tại Greentrial Capital, Capital Group và Goldman Sachs.
- Đóng vai trò quan trọng trong IPO 200 triệu USD của GTAC.
- Tốt nghiệp xuất sắc ngành Kinh tế tại Đại học UCL.
Fabrice Grinda – Co-Founder & Executive Chairman
- Nhà đầu tư hàng đầu, đồng sáng lập FJ Labs, từng đầu tư vào 1.000+ công ty, bao gồm Alibaba, Coupang, Betterment.
- Cựu CEO OLX, từng làm việc tại McKinsey & Company.
- Tốt nghiệp ngành Kinh tế tại Princeton University.
Kênh thông tin dự án
- Website: https://midas.app/
- Twitter: https://x.com/MidasRWA
Kết luận
Midas định hình lại ngành đầu tư tài sản thực trên Blockchain, giúp mọi người dễ dàng tiếp cận các cơ hội đầu tư chất lượng cao.
Nhờ vào công nghệ phi tập trung, tính thanh khoản cao và tuân thủ pháp lý chặt chẽ, Midas đang trở thành một trong những nền tảng RWA tiềm năng nhất hiện nay.
