Người dùng tiền điện tử có thể dễ dàng rơi vào các dự án lừa đảo. Đây là vấn đề diễn ra thường xuyên trong ngành vì không có sự giám sát quản lý, do đó, những kẻ tham lam tận dụng nhà đầu tư. Trong khi ngành công nghiệp tiếp tục phát triển, chúng ta đang thấy nhiều dự án lừa đảo tiền mã hóa hơn so với các năm trước.
Mặc dù dự án lừa đảo tiền mã hóa không phải là chuyện hiếm, nhưng người ta có thể tránh được. Quan trọng là tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về dự án trước khi đầu tư tài chính vào nó.
Đặc biệt là với người mới, biết nghiên cứu những gì và những dấu hiệu đỏ cần để phòng tránh có thể giúp tránh thiệt hại tài chính.
Lừa đảo tiền điện tử là gì?
Các hình thức lừa đảo trong lĩnh vực tiền điện tử khác nhau từ việc tạo ra sự khâm phục giả mạo đến các chiêu trò ICO lừa đảo.
Những hình thức lừa đảo khác trong tiền điện tử gói gọn trong những gì sau:
- Manipulation thị trường
- Hệ thống Ponzi
- Lừa đảo qua email
- Các trang web giả mạo
Kế hoạch pump và dump là gì?
Một dự án lừa đảo crypto có thể được coi là một kế hoạch pump và dump khi những kẻ lừa đảo khuyến nghị và thuyết phục nhà đầu tư mua vào dự án. Những kẻ lừa đảo này thường là chính những chủ sở hữu của dự án.
Pump và dump thường xảy ra ở giai đoạn ICO. Chủ sở hữu dự án muốn tăng giá của token trước khi bán toàn bộ số lượng token của mình khi giá đạt đỉnh cao. Điều này còn được gọi là đỉnh nhân tạo.
Các tuyên bố sai lạc kích thích giá của đồng tiền, tạo ra nhu cầu mua hàng đột biến và dẫn đến những cổ đông chiếm đa số thu được lợi nhuận khổng lồ.
Dự án gian lận không phải là chuyện hiếm gặp, vì vậy rất quan trọng để tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư tài chính vào một dự án.
NFT rug pull là gì?
Một trò lừa đảo NFT (non-fungible token) có một số điểm tương đồng với dự án gian lận tiền điện tử “pump và dump. Đây là việc quảng cáo sai lệch về một mã thông báo tiền điện tử, trong trường hợp này là một NFT, diễn ra trên nhiều nền tảng trực tuyến, thường đi kèm với một trang web giả mạo.
Một NFT sẽ được phổ biến hoặc tạo sự hype trên các mạng xã hội và các ứng dụng nhắn tin. Khi nó nhận được sự quan tâm và tiếp tục tăng độ phổ biến, mọi người bắt đầu đầu tư.
Dự án và sự hiện diện trực tuyến của nó sau đó sẽ hoàn toàn biến mất, cùng với số tiền đã đầu tư.
Vào năm 2021, một báo cáo bảo vệ người tiêu dùng do Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ (Federal Trade Commission) công bố cho biết có 7.000 người đã mất hơn 80 triệu đô la cho các dự án gian lận.
Những dấu hiệu cần chú ý với các dự án tiền điện tử
Có một số dấu hiệu mà những người mới tham gia không nên bỏ qua khi tiếp xúc với thị trường tiền điện tử. Đây không phải là những điểm duy nhất cần lưu ý khi nhận biết các dự án gian lận tiền điện tử.
- Trang web có lỗi chính tả và thông tin ít ỏi.
- Không có trang mạng xã hội hoặc trang mạng xã hội rất mới.
- Tài khoản Reddit mới được tạo để quảng bá dự án.
- Ít kết quả tìm kiếm trên Google ngoài dự án tự mình.
- Công cụ phát hiện trang web lừa đảo chỉ cho ra ít hoặc không có thông tin vì dự án còn quá mới.
- Nếu nhiều người trên các nền tảng khác nhau đồng loạt gọi dự án là gian lận.
Lừa đảo DeFi đạt mức cao nhất mọi thời đại vào quý 1 năm 2022
Dữ liệu do Tradingpedia công bố đã báo cáo số tiền điện tử trị giá 1,26 tỷ USD bị đánh cắp từ nền tảng DeFi trong quý đầu tiên của năm 2022.
Con số này tương đương với hơn một nửa (55%) tổng số tiền bị đánh cắp từ nền tảng DeFi vào năm 2021.
Cách xác định một dự án tiền điện tử mới hoặc lừa đảo
Một dấu hiệu quan trọng để nhận biết xem một dự án là một phiếu cổ phiếu số hóa lừa đảo hay chỉ là mới ra mắt là đọc qua whitepaper.
Whitepaper là một tài liệu mô tả tất cả thông tin về dự án. Điều này có thể bao gồm thông tin lịch sử, sứ mệnh và tầm nhìn của dự án, tokenomics, thành viên trong nhóm phát triển và nhiều hơn nữa. Một whitepaper trình bày một cách lưu loát mà không để lại câu hỏi nào là một dấu hiệu tốt cho một dự án mới.
Các nhà phát triển sẽ đi vào chi tiết để giải thích về dự án và công nghệ đằng sau nó. Cũng sẽ có thông tin liên quan đến việc gọi vốn. Điều này cũng làm một cách để xác định xem một dự án tiền điện tử là lừa đảo hay mới hơn.
Phải dễ dàng truy cập vào việc bán token hoặc ICO. Bất kỳ thông tin về tiến trình bán hàng cũng cần được minh bạch. Người đầu tư tiềm năng cần có thể xác định được các con số bán hàng của token. Một yếu tố quan trọng khác là quá trình bán hàng cần phải được theo dõi nếu nó đang tiếp diễn. Nếu một dự án hạn chế thông tin này một cách nào đó, thì tốt nhất là tránh dự án này cho đến khi thông tin này được cung cấp một cách tự do.
Một yếu tố quan trọng khác là sự thông minh. Các dự án tiền điện tử với một lộ trình rõ ràng, cụ thể mà đảm bảo sự tồn tại của dự án và chi tiết kế hoạch thành công của dự án là quan trọng.
Sự minh bạch là yếu tố quan trọng khi nhận biết một dự án tiền điện tử lừa đảo. Nếu có nhiều câu hỏi hơn là câu trả lời, đây là một tín hiệu đỏ.
Cuối cùng, yếu tố quan trọng là lắng nghe trực giác của bạn. Nếu một dự án có vẻ nhái từ đầu, nếu có những đánh giá trái chiều, nếu dự án cung cấp một số thông tin nhưng không nhiều – hãy cẩn thận và quay trở lại sau khi đã tìm hiểu kỹ hơn.
Đừng tin tất cả những gì bạn đọc
Đôi khi, những dự án lừa đảo tiền điện tử còn có thể đánh lừa ngay cả các hãng tin tức uy tín nhất. Những dự án lừa đảo có thể tỏ ra là những cơ hội đầu tư tiền điện tử đáng tin cậy, nhưng sau đó biến mất khỏi sàn giao dịch sau vài tháng.
Một yếu tố quan trọng khác trong việc xác định một dự án tiền điện tử lừa đảo là phân tích các trang web viết về nó. Một số trang tin tức tiền điện tử chỉ tồn tại để quảng bá coin. Quá trình kiểm tra cẩn thận trên những trang web như vậy có thể không được thực hiện một cách nghiêm túc.
Khách hàng được kiểm tra qua hai giai đoạn kiểm tra lừa đảo chính và phụ, được thực hiện qua các phòng ban khác nhau, để đảm bảo không có chi tiết nghi ngờ trượt qua sàng lọc.
Research là chìa khóa để xác định một dự án tiền điện tử lừa đảo không
Khi đầu tư vào tiền điện tử, dù bạn là người mới hay đã có kinh nghiệm, việc nghiên cứu là rất quan trọng để tránh mất tiền không đáng. Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, việc gặp phải các dự án lừa đảo là không thể tránh khỏi, nhưng có thể tránh được. Hãy chú ý các tín hiệu cảnh báo, bao gồm thiếu minh bạch và dấu vết kỹ thuật số mới. Hãy lắng nghe trực giác của bạn.
Một tài liệu mô tả dự án (whitepaper) là một chỉ báo quan trọng về thành công trong tương lai của dự án và lòng tốt của các nhà phát triển dành cho nhà đầu tư tiềm năng.
Khi đọc nội dung trên, tôi mong rằng đây có thể giúp bạn tiếp cận nội dung này một cách dễ dàng và tự nhiên.
Những câu hỏi thường gặp
[saswp_tiny_multiple_faq headline-0=”h3″ question-0=”Rug pull là gì?” answer-0=”Một rug pull là một tình huống mà một dự án hoặc đồng tiền điện tử đột ngột sụp đổ hoặc biến mất, gây thiệt hại lớn cho nhà đầu tư. Thuật ngữ “rug pull” được sử dụng để diễn đạt ý tưởng là tiền của nhà đầu tư đã bị lấy trộm mà không kịp ngờ, giống như một tấm thảm bị kéo mất dưới chân ai đó. Trong một trường hợp rug pull, những người tạo ra dự án tiền điện tử có thể đột ngột bỏ dự án, mang theo số tiền đã được đầu tư. Điều này có thể xảy ra vì nhiều lý do khác nhau, như gian lận tài chính, quản lý kém, hoặc đơn giản là thiếu sự quan tâm đối với dự án.” image-0=”” headline-1=”h3″ question-1=”Pump và dump là gì?” answer-1=”Một dự án lừa đảo tiền điện tử là một kế hoạch đẩy giá giả tạo khi những kẻ lừa đảo quảng cáo một dự án và thuyết phục nhà đầu tư mua vào. Những kẻ lừa đảo thường là chính chủ dự án. Pump and dump thường diễn ra ở giai đoạn ICO. Chủ dự án muốn nâng giá token lên cao trước khi bán các đồng tiền của mình khi giá đạt mức cao nhất. Điều này còn được gọi là đỉnh giả tạo. Những tuyên bố sai lệch kích thích việc mua bán tiền điện tử, tạo ra nhu cầu tăng cao và dẫn đến những cổ đông chiếm đa số thu được lợi nhuận khổng lồ.” image-1=”” headline-2=”h3″ question-2=”Các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất là gì?” answer-2=”Các dạng lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất bao gồm lừa đảo thông qua email hay thông qua mạng xã hội, các hình thức đầu tư bitcoin đưa ra với lợi nhuận hấp dẫn, những chương trình quà tặng tiền điện tử và các hình thức lừa đảo hút tiền. Thường thì những hoạt động lừa đảo tiền điện tử được quảng cáo thông qua các mạng xã hội. Có thể có người nổi tiếng hoặc những người được biết đến nhất định tham gia vào dự án hoặc tuyên bố tặng tiền điện tử nhưng thực tế thì đó chỉ là một cách để lừa đảo và lấy cắp tiền của những người không nghi ngờ.” image-2=”” headline-3=”h3″ question-3=”Kế hoạch Ponzi là gì?” answer-3=”Kế hoạch Ponzi là một loại kế hoạch đầu tư gian lận dựa vào việc tuyển dụng các nhà đầu tư mới để tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó. Trong mô hình Ponzi, lợi nhuận hứa hẹn cho các nhà đầu tư trước đó được thanh toán từ khoản đầu tư của các nhà đầu tư mới, chứ không phải từ bất kỳ lợi nhuận thực tế nào kiếm được. Do đó, chương trình này dựa vào số lượng ngày càng tăng của các nhà đầu tư mới để tiếp tục trả số tiền lãi đã hứa cho các nhà đầu tư trước đó. Kế hoạch Ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi, người nổi tiếng vì sử dụng loại kế hoạch này vào đầu thế kỷ 20.” image-3=”” count=”4″ html=”true”]
