Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã thành công trong việc truy tố Bit Trade Pty Ltd, đơn vị điều hành sàn giao dịch tiền điện tử Kraken tại Úc, dẫn đến mức phạt 8 triệu USD.
Hình phạt này xuất phát từ việc Bit Trade phát hành sản phẩm gia hạn ký quỹ một cách phi pháp cho hơn 1.100 khách hàng Úc mà không đáp ứng các nghĩa vụ quy định cần thiết.
Kraken Bị Phạt Vì Gây Hại Cho Nhà Đầu Tư
Bit Trade, một công ty con của Payward Incorporated, đã đăng ký với AUSTRAC và điều hành sàn giao dịch của Kraken tại Úc. Ngoài tiền phạt 8 triệu USD, công ty cũng sẽ chi trả cho chi phí pháp lý của ASIC.
“Các hành động pháp lý do ASIC khởi xướng đã khiến công ty điều hành sàn giao dịch Kraken tại Úc bị buộc phải nộp 8 triệu USD vì đã phát hành trái phép một cơ sở tín dụng cho hơn 1.100 khách hàng Úc,” theo một thông báo từ ASIC.
Theo một thông cáo báo chí chính thức, Bit Trade đã cung cấp sản phẩm gia hạn ký quỹ từ tháng 10 năm 2021. Sản phẩm này cho phép khách hàng vay mượn tiền, có thể hoàn trả bằng tài sản kỹ thuật số như Bitcoin (BTC) hoặc các loại tiền tệ quốc gia như đồng USD.
Tuy nhiên, công ty này không chuẩn bị một tài liệu xác định thị trường mục tiêu (TMD). TMD là tài liệu bắt buộc để nhận diện nhóm khách hàng phù hợp cho các sản phẩm tài chính theo nghĩa vụ thiết kế và phân phối của Úc.
Vào tháng 8 năm 2024, Tòa án Liên bang xác định rằng sản phẩm gia hạn ký quỹ của Bit Trade là một cơ sở tín dụng theo luật pháp Úc. Việc không có TMD đồng nghĩa với việc công ty đã vi phạm các trách nhiệm quy định với mỗi lần cung cấp sản phẩm. Chủ tịch ASIC, ông Joe Longo, đã nhấn mạnh tầm quan trọng của phán quyết này.
“Tài liệu xác định thị trường mục tiêu là nền tảng để đảm bảo rằng nhà đầu tư không bị quảng cáo không phù hợp những sản phẩm có thể gây hại cho họ,” ông Longo phát biểu.
Ông nhấn mạnh rằng có hơn 1.100 khách hàng đã phải trả phí và lãi suất cao hơn 7 triệu USD, với tổng thiệt hại giao dịch vượt hơn 5 triệu USD. Đáng báo động, một nhà đầu tư đơn lẻ đã mất gần 4 triệu USD. Ông Longo đã nhắc lại các hệ quả rộng lớn hơn của quyết định này.
Hơn nữa, Thẩm phán Nicholas, khi ra quyết định phạt, đã chỉ trích các biện pháp tuân thủ của Bit Trade, mô tả hệ thống tuân thủ của công ty là “thiếu sót nghiêm trọng.” Tòa án chỉ ra rằng động lực đằng sau các hành động của Bit Trade xuất phát từ việc tạo ra doanh thu, một kết luận xuất phát từ việc công ty tiếp tục cung cấp sản phẩm ngay cả sau khi họ nhận thức được khả năng vi phạm pháp luật.
“Bit Trade không chú ý đến yêu cầu của chế độ DDO cho đến khi các yêu cầu này được ASIC lưu ý,” ông nhận xét.
Khung nghĩa vụ thiết kế và phân phối (DDO) yêu cầu các công ty thiết kế sản phẩm tài chính phù hợp với nhu cầu của từng nhóm tiêu dùng cụ thể và phân phối chúng một cách có trách nhiệm.
Trong khi đó, vụ việc xảy ra vào thời điểm mà ASIC đang tăng cường giám sát ngành tài sản kỹ thuật số. Cơ quan quản lý này gần đây đã bắt đầu tham vấn với các bên liên quan trong ngành. Họ tìm cách cập nhật hướng dẫn về thời điểm các sản phẩm tài sản kỹ thuật số có thể được coi là sản phẩm tài chính có điều chỉnh.
Những cuộc tham vấn này sẽ mở cho phản hồi cho đến tháng 2 năm 2025. Tuy nhiên, các hành động thực thi của ASIC hiện nay nhấn mạnh những rủi ro liên quan đến đầu tư vào tài sản kỹ thuật số.
Ngoài những thách thức pháp lý, Kraken cũng đang lên kế hoạch đóng cửa thị trường NFT của mình. Động thái này sẽ cho phép sàn giao dịch tập trung phân bổ nguồn lực cho các dự án sắp tới. Vào tháng 10, họ đã cho thôi việc đến 15% nhân viên như một phần trong nỗ lực tái cấu trúc.
Bất chấp những khó khăn về hoạt động này, sàn giao dịch dự định ra mắt blockchain Layer-2 của mình, được gọi là ‘Ink’, vào năm 2025. Khả năng IPO (chào bán công khai lần đầu) cũng vẫn còn rộng mở giữa những thay đổi về quy định dự kiến tại Mỹ vào năm tới.
