Để tăng cường giám sát, chống tội phạm tài chính và hợp lý hóa các quy trình quản lý, Kho bạc Vương quốc Anh đã công bố một tài liệu tham vấn nêu rõ những thay đổi đáng kể đối với các quy định rửa tiền, đặc biệt liên quan đến việc quản lý tài sản tiền điện tử.
Các sửa đổi được đề xuất, xuất phát từ việc xem xét các Quy định về rửa tiền, tài trợ khủng bố và chuyển tiền (Thông tin về người trả tiền) năm 2017 (MLR), nhằm mục đích mở ra một kỷ nguyên mới của “quy định thông minh hơn”.
Điều này đòi hỏi phải giảm thiểu gánh nặng pháp lý, đảm bảo các quy định vẫn phù hợp trong quá trình phát triển công nghệ và thúc đẩy bối cảnh các cơ quan quản lý có trách nhiệm và phản ứng nhanh.
Tích hợp quy định FCA cho các công ty tiền điện tử
Một trong những đề xuất trọng tâm là tích hợp quy định của Cơ quan quản lý tài chính (FCA) cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử hiện chịu sự giám sát của MLR.
Theo khuôn khổ hiện tại, nhiều công ty tiền điện tử hoạt động ngoài sự giám sát của FCA và chỉ được quản lý theo MLR.
Đề xuất mới gợi ý rằng các công ty này giờ đây sẽ yêu cầu thêm quy định của FCA, nhưng không còn chỉ phụ thuộc vào ủy quyền MLR.
Phạm vi của Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính 2000 (FSMA) được thiết lập để mở rộng để bao gồm nhiều hoạt động khác nhau liên quan đến tiền điện tử như điều hành sàn giao dịch và dịch vụ lưu ký.
Trước đây, FSMA chỉ bảo hiểm các tài sản tiền điện tử liên quan đến các hoạt động hoặc công cụ tài chính được quản lý.
Với những thay đổi được đề xuất, các tài sản tiền điện tử không nằm dưới sự giám sát của FCA sẽ cần phải đăng ký với FCA để giám sát MLR, mở rộng mạng lưới quản lý một cách hiệu quả.
Điểm thảo luận chính trong bài tham vấn xoay quanh việc điều chỉnh các tiêu chuẩn kiểm soát giữa MLR và FSMA.
Hiện tại, các đánh giá theo các chế độ này khác nhau đáng kể, đặc biệt liên quan đến loại cá nhân có thể thực hiện quyền kiểm soát và các ngưỡng liên quan.
Bài viết đặt ra câu hỏi liệu việc duy trì các tiêu chuẩn kiểm soát riêng biệt có cần thiết hay không, gợi ý sự liên kết chặt chẽ hơn giữa các yêu cầu MLR với các yêu cầu của FSMA.
Ý nghĩa đối với ngành công nghiệp tiền điện tử
Nếu được thực hiện, những thay đổi được đề xuất này có thể có ý nghĩa sâu sắc đối với ngành công nghiệp tiền điện tử ở Anh.
Mặc dù nhằm mục đích nâng cao hiệu quả quản lý và giảm gánh nặng tuân thủ, việc tích hợp giám sát FCA và mở rộng phạm vi tiếp cận của FSMA cho thấy một sự thay đổi đáng kể trong cách quản lý các công ty tiền điện tử.
Các công ty phải thích ứng với bối cảnh pháp lý mới, có khả năng cần phải điều chỉnh các khuôn khổ hoạt động và tuân thủ của họ.
Tài liệu tham vấn do Kho bạc Vương quốc Anh phát hành đánh dấu một bước quan trọng trong việc hiện đại hóa các khung pháp lý quản lý tài sản tiền điện tử. Bằng cách áp dụng “quy định thông minh hơn”, những thay đổi được đề xuất nhằm cân bằng giữa việc giám sát hiệu quả và giảm thiểu gánh nặng pháp lý.
Tuy nhiên, tác động tiềm tàng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn còn phải xem xét, khi các bên liên quan háo hức chờ đợi những diễn biến tiếp theo khi quá trình tham vấn diễn ra.
Tin Tức Bitcoin tổng hợp.
