Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) đã khuyến nghị Kenya tạo ra một môi trường pháp lý rõ ràng và có thể dự đoán được cho thị trường tiền điện tử nhằm bảo vệ người tiêu dùng và giải quyết các rủi ro liên quan đến rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).
Vào ngày 8/1, IMF đã phát hành một báo cáo kỹ thuật về các quy định tiền điện tử của Kenya sau khi nhận được yêu cầu từ Cơ quan Quản lý Thị trường Vốn (CMA) của Kenya.
IMF Khuyến nghị Kenya về Quy định tiền điện tử
IMF nhận định rằng Kenya đang dựa vào các quy định lỗi thời cho thị trường truyền thống, điều này có “hạn chế và không ràng buộc pháp lý” đối với thị trường tiền điện tử. Do đó, quốc gia Đông Phi này đã chứng kiến sự gia tăng các vụ lừa đảo và hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử.
Trong quá trình tham vấn tại Nairobi, nhân viên IMF đã quan sát thấy một “mức độ không chắc chắn đáng kể và thiếu đồng thuận” giữa các nhà lập pháp Kenya về việc điều tiết tài sản tiền điện tử.
Do đó, cơ quan tài chính của Liên Hợp Quốc đã khuyến nghị Kenya phát triển một môi trường quy định tiền điện tử “phù hợp với các khung và tiêu chuẩn quốc tế.” IMF đã tuyên bố:
“Việc phát triển khung này cần xem xét các thách thức và cơ hội độc đáo trong thị trường tiền điện tử của Kenya, đảm bảo nó mạnh mẽ, minh bạch và có khả năng thúc đẩy đổi mới trong khi bảo vệ người tiêu dùng và duy trì sự ổn định tài chính.”
Lời khuyên bao gồm duy trì sự tuân thủ với Chương trình Nghị sự Bali Fintech (IMF/Ngân hàng Thế giới), Các Khuyến nghị của FATF cho AML và CFT, và Khung Quy định Toàn cầu của FSB cho Các Hoạt động Tài sản Tiền điện tử.
Căn chỉnh Luật tiền điện tử của Kenya với toàn cầu
IMF cũng đưa ra một loạt khuyến nghị cho Kenya, tập trung vào việc giải quyết các lỗ hổng và thách thức trong khung quy định hiện tại cho tài sản tiền điện tử của quốc gia:
- Khuyến nghị ngắn hạn (6–12 tháng) bao gồm tiến hành phân tích thực nghiệm, thiết lập hợp tác và giáo dục giữa các cơ quan quản lý, và làm rõ phạm vi các quy định.
- Khuyến nghị trung và dài hạn (12–24+ tháng) bao gồm triển khai khung pháp lý và cấp phép, củng cố nguồn lực giám sát và căn chỉnh khung quy định của Kenya với các tiêu chuẩn quốc tế, trong số những điều khác.
IMF cũng khuyến nghị các cơ quan chức năng của Kenya nên vượt ra ngoài các khảo sát và bảng hỏi để phân tích thị trường tiền điện tử của mình. Ngoài ra, Kenya cũng cần định rõ ràng tài sản tiền điện tử trong luật tài chính trong khi tránh các thuật ngữ mâu thuẫn – chẳng hạn như “tiền tệ kỹ thuật số” so với “tài sản số” để đảm bảo tính nhất quán pháp lý.
Cuối cùng, IMF khuyến nghị Kenya hợp tác với các cơ quan quản lý nước ngoài để quản lý các rủi ro do các sàn giao dịch quốc tế hoạt động tại Kenya và thúc đẩy hợp tác xuyên biên giới để thực thi hiệu quả.