Các sàn giao dịch không yêu cầu KYC là gì?

Các nền tảng giao dịch tiền điện tử không xác minh danh tính người dùng khi họ đăng ký được gọi là các sàn giao dịch không yêu cầu KYC.

Các nền tảng này ưu tiên ẩn danh và quyền riêng tư của người dùng, khác với các sàn giao dịch tuân thủ KYC, yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân như giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, địa chỉ và đôi khi cả thông tin tài chính.

Các sàn giao dịch tiền điện tử không yêu cầu KYC có thể hoạt động dưới dạng lưu ký, không lưu ký hoặc hình thức lai. Mỗi loại đều kèm theo rủi ro nhất định do thiếu sự giám sát quy định.

Các sàn giao dịch không yêu cầu KYC dạng lưu ký: Đây là các nền tảng tập trung giữ tiền và khóa riêng của người dùng, cho phép họ kiểm soát hoàn toàn tài sản.
Các nền tảng không yêu cầu KYC không lưu ký: Những sàn này cho phép người dùng kiểm soát khóa riêng và tài sản của họ, mang lại độ bảo mật cao hơn.
Mô hình lai: Những mô hình này kết hợp cả hai, cung cấp dịch vụ lưu ký cho một số tài sản trong khi cho phép tự bảo quản cho những tài sản khác.

Tính ẩn danh và quyền riêng tư mà các sàn giao dịch không yêu cầu KYC cung cấp là những yếu tố hấp dẫn đối với các cá nhân coi trọng quyền riêng tư, những người sống ở các khu vực có quy định tài chính hạn chế hoặc những người dùng muốn giảm thiểu dấu vết kỹ thuật số của mình.

Tuy nhiên, sự ẩn danh mà các sàn giao dịch không yêu cầu KYC mang lại đi kèm với những rủi ro mà bạn nên hiểu rõ trước khi đăng ký để mua, bán và giao dịch tài sản kỹ thuật số trên những nền tảng này.

Điều gì làm cho các sàn giao dịch không yêu cầu KYC trở nên rủi ro hơn?

Những rủi ro liên quan đến các sàn giao dịch không yêu cầu KYC có thể được phân loại rộng rãi thành dễ bị gian lận và lừa đảo, sự giám sát của cơ quan quản lý, lỗ hổng bảo mật và thiếu minh bạch.

Trước đây, thị trường tiền điện tử đã tự do trong một thập kỷ qua do các cơ quan quản lý hoặc phản ứng chậm hoặc vẫn đang xây dựng khuôn khổ cho tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, điều này không còn đúng nữa.

Các quy định như chỉ thị Chống Rửa Tiền (AML), Quy định về Thị trường trong Tài sản Kỹ thuật số (MiCA) và các nghĩa vụ báo cáo thuế nghiêm ngặt hơn tại các khu vực pháp lý như EU và Mỹ đã thay đổi cách các sàn giao dịch hoạt động.

Các sàn giao dịch không yêu cầu KYC trở nên rủi ro hơn vì:

Sự gia tăng rủi ro với các trò lừa đảo và gian lận: Do tính ẩn danh, các sàn giao dịch không yêu cầu KYC trở thành miền đất thiên đường cho những kẻ lừa đảo. Sự thiếu hụt quản lý và kiểm soát khiến cho các nền tảng này thường xuyên trở thành mục tiêu của các trò lừa đảo, trong đó các quỹ biến mất khi các sàn đột ngột đóng cửa. Các kẻ gian có thể thao túng thị trường và thực hiện các kế hoạch mà không bị xác minh danh tính.
Giám sát chặt chẽ hơn từ cơ quan quản lý: Các khuôn khổ quy định như MiCA đã thắt chặt quyền kiểm soát đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả các sàn giao dịch ngoài khơi. Các nền tảng không tuân thủ AML và KYC ngày càng được coi là trung gian cho hoạt động bất hợp pháp. Các cơ quan chức năng đang đóng cửa các sàn không tuân thủ, phạt tiền các cá nhân sử dụng chúng và thậm chí bắt giữ những ai điều hành chúng.
Lỗ hổng bảo mật: Các sàn giao dịch không yêu cầu KYC thiếu các biện pháp bảo mật không gian mạng bắt buộc của các nền tảng được quy định. Không có các cuộc kiểm toán thường xuyên và các biện pháp bảo mật nghiêm ngặt, các sàn giao dịch này trở thành mục tiêu dễ dàng cho hacker. Do bảo mật không đầy đủ, người dùng của các nền tảng không yêu cầu KYC có khả năng mất tiền cao hơn, đặc biệt nếu các nền tảng này bị kiểm tra gắt gao hơn.
Thiếu minh bạch và hành động pháp lý: Các sàn giao dịch không yêu cầu KYC thường có tính minh bạch về tài chính và chính sách hoạt động thấp. Trong trường hợp tiền bị đánh cắp hoặc xung đột xảy ra, người dùng có sự bảo vệ pháp lý hạn chế. Người dùng của các nền tảng không yêu cầu KYC dễ bị tổn thương và có thể thiếu phương tiện kháng cự trong trường hợp có vấn đề, vì không có kiểm toán từ bên ngoài hoặc quy định bảo vệ người tiêu dùng.

Bạn có biết không? OKX, từng được biết đến là một nền tảng không yêu cầu KYC, đã chuyển đổi sang mô hình KYC đầy đủ sau khi bị chính quyền xiết chặt, yêu cầu tất cả người dùng phải hoàn tất xác minh danh tính để tuân thủ các quy định toàn cầu và đảm bảo an ninh cho người dùng.

Hiểu rõ các tác động pháp lý của các nền tảng không yêu cầu KYC

Các quy định khác nhau theo từng khu vực pháp lý, vì vậy các tác động pháp lý khi sử dụng các nền tảng không yêu cầu KYC có thể rất đa dạng và phức tạp, và càng nghiêm trọng hơn trong các môi trường quy định mà việc tuân thủ KYC và AML được thực thi nghiêm ngặt.

Đầu tiên, các quy định AML, được thiết kế để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ khủng bố, có thể bị vi phạm bởi các nền tảng không yêu cầu KYC. Các tổ chức tài chính, bao gồm các nền tảng tiền điện tử, phải thực hiện các quy trình KYC và AML tại nhiều khu vực pháp lý, đặc biệt là những khu vực tuân theo các hướng dẫn của Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF). Các nhà điều hành nền tảng có thể bị phạt tiền, phạt vi phạm hoặc truy tố pháp lý khi vi phạm các quy tắc này.

Thêm vào đó, bằng cách tránh yêu cầu Biết Khách Hàng (KYC), các nền tảng này có thể hạn chế khả năng hoạt động ở một số quốc gia. Ví dụ, các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ, Liên minh châu Âu và một số khu vực khác có quy tắc nghiêm ngặt về việc xác định khách hàng.

Các nền tảng không đáp ứng được những yêu cầu này có thể bị hạn chế cung cấp dịch vụ cho người dùng ở các khu vực này. Chính quyền ở một số vùng đã áp dụng các biện pháp để đưa vào danh sách đen hoặc chặn truy cập vào các nền tảng không tuân thủ.

Hơn nữa, người dùng các nền tảng không yêu cầu KYC có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý. Sử dụng một nền tảng không tuân theo các tiêu chí KYC có thể bị coi là hỗ trợ các hoạt động tài chính bất hợp pháp, tùy thuộc vào luật địa phương. Ngay cả khi hành động của người dùng không chủ ý liên quan đến hoạt động tài chính bất hợp pháp, họ vẫn có thể phải đối mặt với hậu quả.

Rủi ro của giao dịch tiền điện tử ẩn danh

Giao dịch tiền điện tử ẩn danh khiến người dùng phải đối diện với rủi ro pháp lý, tài chính và bảo mật do thiếu tuân thủ quy định và trách nhiệm giải trình.

Dưới đây là những rủi ro mà bạn nên lưu ý:

Đóng cửa nền tảng: Các sàn giao dịch không yêu cầu KYC dễ bị đóng cửa hoặc đưa vào danh sách đen bởi các cơ quan quản lý, dẫn đến mất quyền truy cập vào quỹ.
Liên quan đến các hoạt động phi pháp: Giao dịch ẩn danh có thể dẫn đến việc người dùng vô tình tham gia vào các hoạt động phi pháp như rửa tiền, gian lận hoặc tài trợ khủng bố, gia tăng nguy cơ bị xử lý pháp lý.
Bị tịch thu tài sản: Các cơ quan chức năng có thể tịch thu tài sản hoặc đóng băng tài khoản liên quan đến các sàn giao dịch không tuân thủ trong quá trình điều tra các giao dịch phi pháp.
Rủi ro pháp lý: Tham gia vào các giao dịch trên các nền tảng ẩn danh có thể vi phạm luật quốc gia, đặc biệt ở các quốc gia yêu cầu tuân thủ KYC và AML cho các dịch vụ tài chính.
Khả năng hạn chế trong việc giải quyết tranh chấp: Các nền tảng ẩn danh thường không cung cấp bảo vệ trong trường hợp tranh chấp giao dịch, sự cố hack hoặc mất quỹ.
Tăng rủi ro lừa đảo: Không có KYC, khả năng gặp phải các đối tượng gian lận hoặc lừa đảo cao hơn, vì thiếu xác minh danh tính giảm bớt trách nhiệm giải trình.
Khó khăn trong việc báo cáo thuế: Các giao dịch ẩn danh có thể gây phức tạp cho việc tuân thủ nghĩa vụ báo cáo thuế, dẫn đến có thể bị phạt vì không khai báo.

Bạn có biết không? BitMEX, một trong những nền tảng giao dịch phái sinh tiền điện tử lớn, đã bị phạt 100 triệu USD vào năm 2021 vì không thực hiện các quy trình KYC và AML đúng cách, do các cơ quan quản lý phát hiện rằng nó đã tạo điều kiện cho các giao dịch phi pháp, bao gồm cả rửa tiền.