Hàn Quốc chặn Upbit sau 700K vi phạm KYC nghiêm trọng

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã yêu cầu Upbit, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất của nước này, tạm thời ngừng hoạt động. FSC đã nêu rõ vi phạm các nghĩa vụ Know Your Customer (KYC) và đang chờ làm rõ thêm.

Động thái này phản ánh nỗ lực của chính phủ trong việc thực thi các biện pháp chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt hơn trong thị trường tiền điện tử đang phát triển.

Cơ quan Quản lý Phát hiện 700K Vi phạm KYC

Truyền thông địa phương báo cáo rằng Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), dưới sự quản lý của FSC, đã ban hành thông báo trước về các biện pháp trừng phạt vào ngày 9 tháng 1. Có hơn 700K trường hợp thực hiện KYC không đúng quy cách trên sàn giao dịch Upbit.

Theo báo cáo, những sai phạm này được phát hiện trong quá trình xem xét kỹ lưỡng liên quan đến việc gia hạn giấy phép kinh doanh của Upbit, vốn đã bị giám sát kể từ tháng 10 năm 2024.

Quy trình KYC, được quy định bởi Đạo luật Bảo vệ Người dùng tài sản số ban hành vào tháng 7 năm 2024, đóng vai trò quan trọng trong việc ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Vi phạm các quy trình này có thể bị phạt lên đến 100 triệu won (khoảng 70K USD) cho mỗi trường hợp.

Báo cáo cho biết các biện pháp trừng phạt của FIU có thể bao gồm đình chỉ hoạt động kinh doanh lên đến sáu tháng. Điều này sẽ cụ thể ngăn chặn Upbit kết nạp người dùng mới trong thời gian đình chỉ. Tuy nhiên, người dùng hiện tại vẫn sẽ được phép giao dịch trên nền tảng.

“Biện pháp trừng phạt này CHƯA được hoàn tất và nếu được hoàn tất, chỉ việc kết nạp người dùng mới bị đình chỉ. Người dùng đã đăng ký được tự do giao dịch bất kể kết quả của biện pháp trừng phạt này,” một cựu nhân viên của Upbit nói đùa.

Quyết định này đã khiến cộng đồng tiền điện tử Hàn Quốc bàng hoàng, nơi mà Upbit chiếm hơn 70% cổ phần thị trường. Các sàn giao dịch khác có thể bắt đầu chuẩn bị đón nhận tác động thực thi quy định, đặc biệt là khi FIU tăng cường hiện thực hóa các biện pháp tuân thủ.

Trong khi đó, lệnh đình chỉ xuất hiện sau nhiều tháng bị giám sát chặt chẽ về quy định. Vào giữa tháng 11, FIU đã phát hiện 600K vi phạm KYC tiềm ẩn tại Upbit, củng cố thêm các lo ngại về thực hành tuân thủ của sàn. Ngoài ra, FSC đã triển khai cuộc điều tra chống độc quyền vào sàn giao dịch này ba tháng trước, điều tra các cáo buộc về sự thống trị thị trường và các thực hành không công bằng.

Hậu Quả Tiềm Tàng Với Nguy Cơ Giấy Phép Kinh Doanh của Upbit

Khó khăn của Upbit diễn ra giữa lúc người dân Hàn Quốc đón nhận tiền điện tử đạt mức cao kỷ lục. Hơn 30% dân số hiện đầu tư vào tài sản số và nước này đã chứng kiến khối lượng giao dịch kỷ lục trong năm 2024. Vẫn chưa rõ liệu việc thực hiện KYC yếu kém có góp phần vào sự gia tăng này, vì thiếu kiểm soát có thể đã tạo điều kiện truy cập dễ dàng hơn vào các nền tảng giao dịch.

Giấy phép của Upbit, hết hạn vào tháng 10 năm 2024, hiện đang được xem xét. Vi phạm quy định như vi phạm KYC có thể làm suy giảm triển vọng gia hạn, gây tổn hại nghiêm trọng đến hoạt động của sàn giao dịch.

Cuộc trấn áp cũng có thể làm trầm trọng thêm tỷ lệ hủy niêm yết tiền điện tử cao vốn có của Hàn Quốc. Yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt của FSC đã buộc các sàn giao dịch phải hủy niêm yết nhiều Token không đáp ứng tiêu chuẩn quy định.

Theo cùng cách đó, việc đình chỉ Upbit có thể làm lung lay niềm tin của nhà đầu tư vào sàn giao dịch, do sự thống trị của nền tảng. Bất kỳ sự gián đoạn kéo dài nào cũng có thể ảnh hưởng đến thanh khoản và khối lượng giao dịch.

Nhìn về phía trước, Hàn Quốc dự kiến sẽ giới thiệu giai đoạn thứ 2 của khung pháp lý tiền điện tử vào nửa cuối năm 2025. Những cải cách sắp tới nhằm giải quyết các khoảng trống trong hệ thống hiện tại, với trọng tâm là nâng cao các biện pháp AML và siết chặt giao thức KYC.

Những cải cách này có thể làm rõ tiêu chuẩn tuân thủ, giảm thiểu những mơ hồ mà các sàn giao dịch hiện đang phải đối mặt. Tuy nhiên, việc thực thi nghiêm ngặt hơn có thể làm tăng gánh nặng hoạt động cho các nền tảng nhỏ hơn, có khả năng củng cố quyền lực thị trường của một số ít người chơi chủ chốt.