Hàn Quốc vẫn đang xem xét quy định buộc sàn crypto báo cáo giao dịch trên 10 triệu won lên Đơn vị Tình báo Tài chính, thay vì đã chốt bỏ như một số tin trước đó.
Điểm gây tranh cãi nằm ở chỗ đề xuất này có thể khiến số báo cáo giao dịch đáng ngờ tăng vọt, trong khi quy trình sửa đổi vẫn chưa kết thúc. Nếu được giữ nguyên hoặc sửa đổi, quy định sẽ tác động trực tiếp đến các sàn giao dịch và cách xử lý chuyển tiền qua ví cá nhân hoặc nền tảng nước ngoài.
- FSC cho biết đề xuất báo cáo giao dịch trên 10 triệu won vẫn đang được xem xét.
- Nhóm các sàn lớn cảnh báo số STR có thể tăng từ 63.408 lên 5.445.133 mỗi năm.
- Dù quy định báo cáo có thay đổi, việc bỏ ngưỡng 1 triệu won cho travel rule vẫn có thể siết mạnh khâu thu thập dữ liệu.
Đề xuất mới của Hàn Quốc đang thay đổi nghĩa vụ báo cáo của sàn crypto
Đề xuất sửa đổi của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) là quy định buộc sàn giao dịch phải báo cáo các chuyển khoản trên 10 triệu won trong một số trường hợp nhất định. Cụ thể, nghĩa vụ này áp dụng với giao dịch liên quan đến doanh nghiệp tài sản ảo ở nước ngoài hoặc ví cá nhân.
Trong cùng dự thảo, FSC còn đề xuất bỏ ngưỡng 1 triệu won đang áp dụng cho chia sẻ thông tin theo travel rule. Nếu được thông qua, các sàn sẽ phải thu thập và truyền dữ liệu người gửi, người nhận cho mọi giao dịch, không còn giới hạn tối thiểu theo giá trị chuyển khoản.
Vì sao các sàn lớn phản đối mạnh?
Các sàn lớn cho rằng đề xuất này biến nghĩa vụ báo cáo thành cơ chế tự động dựa trên ngưỡng, thay vì dựa trên dấu hiệu nghi vấn thực sự. Hiện luật hiện hành chỉ yêu cầu báo cáo giao dịch đáng ngờ khi doanh nghiệp có cơ sở hợp lý để nghi ngờ hành vi vi phạm.
Hiệp hội Digital Asset Exchange Alliance (DAXA) cảnh báo số báo cáo STR hằng năm của 5 sàn lớn có thể tăng từ 63.408 lên 5.445.133, tương đương khoảng 85 lần. Mức tăng này được cho là có thể làm quá tải bộ phận tuân thủ của sàn và cả cơ quan tiếp nhận báo cáo.
So sánh số STR hằng năm
| Chỉ số | Mức hiện tại | Dự báo theo đề xuất |
|---|---|---|
| Số STR hằng năm | 63.408 | 5.445.133 |
| Mức tăng | Khoảng 85 lần | |
FSC chưa chốt quyết định cuối cùng
Ngày 1/6/2026, FSC cho biết Đơn vị Tình báo Tài chính vẫn đang xem xét các phương án hợp lý cho nghĩa vụ báo cáo mới. Cơ quan này không xác nhận việc rút hoàn toàn đề xuất, chỉ nói rằng phương án cuối cùng هنوز chưa được quyết định.
Điều đó có nghĩa là phần quy định 10 triệu won chưa thể coi là bị loại bỏ dứt điểm. Quy trình sửa đổi vẫn đang diễn ra và một phiên bản điều chỉnh của nghĩa vụ báo cáo vẫn có thể xuất hiện trong văn bản cuối cùng.
Trong khi đó, phần bỏ ngưỡng 1 triệu won cho travel rule vẫn là thay đổi có ảnh hưởng rộng. Ngay cả khi ngưỡng báo cáo STR bị rút lại hoặc sửa, việc mở rộng thu thập dữ liệu nhận dạng cho các giao dịch xuyên biên giới vẫn sẽ làm tăng đáng kể khối lượng tuân thủ của sàn Hàn Quốc.
Tác động thực tế với sàn và người dùng
Nếu quy định báo cáo tự động bị bỏ, các sàn có thể tránh được gánh nặng nộp STR hàng loạt. Tuy vậy, họ vẫn có thể phải xử lý nhiều dữ liệu hơn do travel rule được mở rộng sang cả giao dịch dưới 1 triệu won.
Với nhà giao dịch, mức độ ảnh hưởng phụ thuộc vào bản cuối cùng của quy định. Nếu nghĩa vụ báo cáo theo ngưỡng vẫn còn, các giao dịch liên quan đến ví cá nhân hoặc nền tảng nước ngoài có thể chịu thêm lớp kiểm soát. Nếu chỉ còn phần travel rule, tác động chính sẽ nằm ở bước xác minh và truyền dữ liệu danh tính.
Khung AML đối với sàn crypto tại Hàn Quốc đã có từ ngày 25/3/2021, còn giám sát travel rule được triển khai từ ngày 25/3/2022. Đợt sửa đổi lần này được xem là một trong những lần siết đáng kể nhất kể từ khi các nghĩa vụ đó được áp dụng.
Những câu hỏi thường gặp
Hàn Quốc đã chính thức bỏ quy định báo cáo giao dịch trên 10 triệu won chưa?
Chưa. FSC cho biết đề xuất vẫn đang được xem xét và chưa có quyết định cuối cùng.
Quy định này sẽ áp dụng cho ai?
Quy định hướng đến các doanh nghiệp tài sản ảo trong nước, chủ yếu là các sàn giao dịch crypto ở Hàn Quốc.
Sàn có còn phải báo cáo giao dịch đáng ngờ không?
Có. Nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ theo luật hiện hành vẫn tồn tại, nhưng đề xuất mới có thể thay đổi cách áp dụng theo ngưỡng giao dịch.
Travel rule có bị siết ngay cả khi bỏ ngưỡng 10 triệu won không?
Có thể. Dự thảo vẫn bao gồm phương án bỏ ngưỡng 1 triệu won cho travel rule, nên việc thu thập và truyền dữ liệu có thể được mở rộng đáng kể.
Tổng kết
Quy định báo cáo giao dịch trên 10 triệu won tại Hàn Quốc chưa được chốt, nhưng tranh luận quanh nó đã cho thấy xu hướng siết chặt AML đối với crypto vẫn đang tiếp diễn. Điểm cần theo dõi là bản sửa đổi cuối cùng sẽ giữ lại những phần nào của dự thảo.
