Cơ quan quản lý ngành tài chính Hoa Kỳ đang phạt Robinhood khoảng 70 triệu đô la dựa trên kết quả của cuộc điều tra về ứng dụng giao dịch chứng khoán và tiền điện tử.
Trong một thông báo hôm thứ Tư, Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính, hay FINRA, cho biết họ đã yêu cầu Robinhood trả 57 triệu đô la tiền phạt cho cơ quan quản lý cũng như cung cấp khoảng 12,6 triệu đô la tiền bồi thường cho một số khách hàng nhất định. FINRA cáo buộc nền tảng giao dịch này đã gây ra “tác hại đáng kể và lan rộng” cho hàng nghìn người dùng và có “lỗi giám sát hệ thống” kể từ đầu tháng 9 năm 2016.
“Khoản tiền phạt đưa ra trong vấn đề này, mức cao nhất mà FINRA phải chịu, phản ánh phạm vi và mức độ nghiêm trọng của các vi phạm của Robinhood, bao gồm cả việc FINRA phát hiện Robinhood đã truyền đạt thông tin sai lệch và gây hiểu lầm cho hàng triệu khách hàng của mình”, người đứng đầu bộ phận thực thi của FINRA, Jessica cho biết Phễu.
Thông tin sai lệch mà FINRA đã đề cập đến bao gồm các cáo buộc Robinhood đã trình bày sai các giao dịch ký quỹ, lượng tiền mặt của người dùng trong tài khoản ứng dụng, rủi ro mất mát trong các giao dịch quyền chọn, lượng sức mua của người dùng và thông tin liên quan đến các cuộc gọi ký quỹ. Theo cơ quan quản lý, “Robinhood không thừa nhận cũng không phủ nhận các cáo buộc, nhưng đồng ý với các phát hiện của FINRA.”
Các cơ quan quản lý cho biết công ty chịu trách nhiệm bồi thường 7 triệu đô la cho những khách hàng đã báo cáo về số dư tiền mặt âm không chính xác trong tài khoản của họ. Cơ thể đề cập đến Alexander Kearns, một người dùng Robinhood 20 tuổi, người đã tự tử vào tháng 6 năm 2020 sau khi số dư âm sai sót hơn 730.000 đô la xuất hiện trong tài khoản của anh ta. Ngoài ra, FINRA đã ra lệnh cho nền tảng giao dịch phải trả hơn 5 triệu đô la cho những người dùng bị ảnh hưởng bởi việc Robinhood ngừng hoạt động từ năm 2018 đến năm 2020, cáo buộc rằng nhiều người dùng đã mất tới hàng chục nghìn đô la trong các giao dịch mà nền tảng này không thể thực hiện trong thời gian thị trường biến động đáng kể. .
Có liên quan: Ứng dụng giao dịch thân thiện với tiền điện tử Robinhood đối mặt với vụ kiện từ các cơ quan quản lý chứng khoán
Các hình phạt được trả cho FINRA trực tiếp dường như dựa trên các chính sách của công ty Robinhood và rõ ràng là đã không cung cấp một bức tranh rõ ràng về dữ liệu thị trường cho khách hàng. Cơ quan quản lý cho biết từ tháng 1 năm 2018 đến tháng 12 năm 2020, nền tảng giao dịch đã không báo cáo hàng nghìn khiếu nại của người dùng cho FINRA sau tất cả các vấn đề nêu trên. Ngoài ra, quy trình của Robinhood để chấp thuận cho khách hàng giao dịch quyền chọn dựa trên các thuật toán chứ không phải là “nguyên tắc công ty”. FINRA cho biết phương pháp này đã dẫn đến sự chấp thuận của hàng nghìn người dùng không đáp ứng tiêu chí đủ điều kiện của công ty hoặc tài khoản của họ lẽ ra đã bị gắn cờ.
Kết quả của cuộc điều tra của FINRA được đưa ra khi Robinhood đang có kế hoạch tiến tới việc phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng hay còn gọi là IPO. Tuy nhiên, công ty hiện đang chịu sự giám sát của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, được cho là đã dẫn đến việc công ty bị trì hoãn ra công chúng. Robinhood ban đầu dự định ra mắt IPO trong tháng này nhưng đã hoãn đợt chào bán sang tháng 7.
.
