Chính phủ Estonia đã ban hành dự luật đưa ra các yêu cầu pháp lý nghiêm ngặt đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số, phương tiện truyền thông nội địa đưa tin vào ngày 21 tháng 3.
Đạo luật – được phê duyệt vào ngày 20 tháng 3 – là một phần trong nỗ lực của đất nước nhằm điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử và nâng cao độ tin cậy của nó.
Giám sát quy định đã sẵn sàng
Estonia là một địa điểm quan trọng đối với các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, với ước tính vào năm 2021 cho thấy gần một nửa số công ty dịch vụ tiền điện tử trên thế giới đã được đăng ký tại quốc gia này.
Tính đến năm 2024, số lượng các công ty này đã bị Đơn vị Tình báo Tài chính (Rahapesu Andmebüroo/RAB) giảm xuống còn khoảng 50 như một phần của nỗ lực quản lý.
Matis Mäeker, người đứng đầu RAB, đã giải thích chi tiết về những thay đổi sắp tới, chỉ ra rằng quy định mới sẽ lần đầu tiên buộc các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải chịu sự giám sát tài chính.
Ông nhấn mạnh sự cần thiết của các công ty này phải có hệ thống để quản lý tài sản của khách hàng một cách an toàn, song song với các chức năng của ngân hàng.
Theo chế độ mới, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử sẽ nằm trong phạm vi giám sát của Cơ quan giám sát tài chính Estonia (FSA) hoặc Finantsinspektsioon bắt đầu từ năm 2026.
Quy định chặt chẽ hơn
Luật mới áp đặt các yêu cầu báo cáo và hoạt động chặt chẽ hơn đối với các doanh nghiệp tiền điện tử, với khả năng tiền phạt lên tới 5 triệu Euro, tăng đáng kể so với giới hạn 40,000 Euro theo Đạo luật chống rửa tiền trước đó.
Ngoài ra, các quy tắc mới sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải có giấy phép quản lý an toàn, sẽ được FSA cấp từ năm 2025.
Trong khi đó, các đơn vị đã có giấy phép FIU hiện tại phải nộp đơn xin giấy phép mới trước năm 2026.
Đạo luật này được đưa ra nhằm ứng phó với một số sự cố nổi bật về trộm cắp mạng và phá sản doanh nghiệp trong lĩnh vực tiền điện tử của Estonia, dẫn đến thiệt hại đáng kể cho các nhà đầu tư.
Bằng cách buộc các công ty chịu sự giám sát của FSA, chính phủ nhằm mục đích giảm thiểu những rủi ro này và đảm bảo an ninh cao hơn cho chủ sở hữu tài sản kỹ thuật số.
Khung pháp lý mới phản ánh cam kết liên tục của Estonia trong việc duy trì sự cân bằng giữa thúc đẩy đổi mới tài chính và đảm bảo sự ổn định của thị trường và bảo vệ nhà đầu tư.
Tin Tức Bitcoin tổng hợp.
