Chính phủ Estonia đã phê duyệt luật được điều chỉnh để cải thiện việc giám sát lĩnh vực tiền điện tử của mình, vốn mở rộng nhanh chóng do các quy định và môi trường kinh doanh thuận lợi. Luật mới, vẫn chưa được thông qua, sẽ đưa ra các yêu cầu nghiêm ngặt hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ mà không ngăn cản khách hàng của họ sở hữu hoặc trao đổi tiền điện tử.
Các nhà chức trách trong Tallinn dự thảo các quy tắc nghiêm ngặt hơn cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử
Cơ quan hành pháp ở Estonia đã chuẩn bị và thông qua dự thảo luật được thiết kế “để điều chỉnh hiệu quả hơn các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).” Mục tiêu chính, Bộ Tài chính giải thích vào Chủ nhật, là giảm thiểu rủi ro tội phạm tài chính thông qua các nền tảng tiền điện tử được đăng ký và hoạt động ngoài quốc gia Baltic.
Các quy định mới, dưới dạng dự thảo luật sửa đổi được trình lên quốc hội Estonia, yêu cầu các VASP phải xác định khách hàng của họ theo cách có thể liên kết họ với các giao dịch của họ. Các quy định mở rộng khi lệnh cấm mở các tài khoản ảo ẩn danh được đưa ra vào năm 2020 sau khi các quy định thân thiện với tiền điện tử của Estonia thu hút nhiều người nộp đơn xin cấp phép.
Bộ Tài chính chỉ ra rằng luật sẽ không ảnh hưởng đến các cá nhân sở hữu tiền ảo thông qua ví cá nhân không được cung cấp bởi VASP. Nó không cấm khách hàng nắm giữ và giao dịch tài sản ảo và không yêu cầu họ chia sẻ khóa cá nhân vào ví tiền điện tử của họ. Đồng thời, các nhà cung cấp dịch vụ Estonian sẽ không được phép cung cấp tài khoản hoặc ví ẩn danh.
Bộ này nhấn mạnh rằng các biện pháp tương tự như các quy tắc áp dụng cho thanh toán và giao dịch ngân hàng. Các sửa đổi chuyển đổi các khuyến nghị do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính về Rửa tiền (FATF) đưa ra thành luật của Estonia. Những điều này xác định một số dịch vụ tài sản ảo không được định nghĩa theo luật hiện hành của Estonia.
Estonia để tăng vốn yêu cầu đối với người được cấp phép tiền điện tử
Một khía cạnh quan trọng của quy định mới là yêu cầu đối với các công ty phải hoạt động hoặc được kết nối với Estonia để có được giấy phép. Sự bùng nổ các ứng dụng phần lớn là do các quy tắc hiện hành cho phép bán lại các công ty được Estonia cấp phép cho các bên thứ ba. Việc giám sát các thực thể như vậy đã được chứng minh là không khả thi và các nhà chức trách lưu ý rằng theo các quy định mới, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của đất nước sẽ có thể từ chối các đơn đăng ký như vậy.
Hơn nữa, các cơ quan quản lý sẽ tăng yêu cầu vốn cổ phần đối với VASP từ 12.000 € lên 125.000 € hoặc 350.000 €, tùy thuộc vào loại dịch vụ. Chính phủ Estonia hy vọng rằng ngưỡng này sẽ làm giảm số lượng các thực thể không hoạt động. Bộ Tài chính cũng cho biết doanh thu trung bình hàng năm của các VASP được cấp phép hiện là khoảng 80 triệu euro.
Estonia đã thông báo rằng họ đang làm việc về luật mới vào tháng 10, khi người đứng đầu FIU, Matis Mäeker, tiết lộ trong một cuộc phỏng vấn rằng chỉ một trong 10 công ty tiền điện tử được cấp phép có tài khoản ngân hàng ở nước này, nói thêm rằng cơ quan quản lý đang xem xét thu hồi tất cả các tài khoản đã phát hành trước đó. giấy phép để bắt đầu lại ủy quyền. Vào thời điểm đó, cơ quan này đã thu hồi khoảng 2.000 giấy phép của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo như sàn giao dịch tiền điện tử và nhà khai thác ví.
Bạn có mong đợi Estonia sẽ áp dụng các quy định chặt chẽ hơn cho ngành công nghiệp tiền điện tử của mình không?
