Báo cáo thường niên của Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) Đức cho thấy số lượng báo cáo chống rửa tiền liên quan đến tiền điện tử tại quốc gia này trong năm qua tăng 8,2%, từ 8.049 báo cáo vào năm 2023 lên 8.711, chiếm 3,3% tổng số báo cáo hoạt động đáng ngờ. Đây là mức cao nhất trong lịch sử, phản ánh sự gia tăng đáng kể các rủi ro liên quan đến tiền điện tử trên thị trường Đức.
So với năm 2020, số liệu này đã tăng mạnh tới 23,6%. Bitcoin tiếp tục là đồng tiền điện tử xuất hiện nhiều nhất trong các báo cáo, thể hiện vai trò thống trị của nó trong các hoạt động nghi ngờ rửa tiền. Ethereum, XRP, Tether và Litecoin lần lượt xếp sau trong danh sách này, cho thấy mức độ đa dạng hóa của các loại tài sản số được sử dụng trong hệ sinh thái tài chính ngầm.
Các tổ chức tín dụng, ngân hàng là những đơn vị phát sinh trên 6.000 báo cáo liên quan tới tiền điện tử. Phần lớn các trường hợp này đều ghi nhận sự tương tác trực tiếp với các nền tảng giao dịch, dịch vụ trộn tiền (mixing), cũng như các website cá cược trực tuyến. Động lực gia tăng chủ yếu bắt nguồn từ sự phát triển của DeFi, cùng với sự phổ biến của các mô hình chuyển tiền ngang hàng (P2P), tạo điều kiện cho việc che giấu nguồn gốc tài sản.
Báo cáo này nhấn mạnh mối tương quan ngày càng mạnh giữa tiền điện tử và các hoạt động rửa tiền tinh vi, yêu cầu các cơ quan chức năng siết chặt hơn nữa cơ chế kiểm tra, giám sát. Việc tập trung báo cáo ở một số loại tài sản chủ lực cũng cho thấy xu hướng ưu tiên lựa chọn những đồng coin có tính thanh khoản cao, dễ chuyển đổi và gắn với các cặp giao dịch lớn trên thị trường quốc tế. Sự phát triển không ngừng của hệ sinh thái tiền điện tử tiếp tục đặt ra thách thức cho hệ thống tài chính truyền thống cũng như cơ quan quản lý nhà nước.
