Hủy bỏ ngân hàng là một vấn đề lớn đối với các công ty tiền điện tử, nhưng nó đặc biệt nghiêm trọng đối với các dự án nhỏ thiếu nguồn lực tài chính và pháp lý.
Mauricio di Bartolomeo, đồng sáng lập của Ledn, đã đưa ra một số giải pháp hợp lý cho các startup tiền điện tử nhỏ để tránh bị hủy bỏ ngân hàng trong khi duy trì tuân thủ quy định, điều quan trọng cho việc xây dựng quan hệ với các tổ chức tài chính.
Di Bartolomeo chia sẻ với TinTucBitcoin rằng các startup nên tìm kiếm tư vấn pháp lý giá cả phải chăng từ các công ty luật cung cấp giá đặc biệt cho startup. Các công ty nhỏ cũng có thể tìm đến ngân hàng ở các quốc gia khác hoặc hoạt động trên các nền tảng bảo vệ tiền điện tử cho đến khi có thể thiết lập quan hệ đối tác ngân hàng truyền thống. Bartolomeo nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định:
“Điều đầu tiên là không được làm giảm bớt yếu tố tuân thủ. Một khi bạn làm giảm bớt yếu tố tuân thủ, bạn đã tự hủy ngân hàng của mình. Vì vậy, đừng giảm bớt yếu tố phòng chống rửa tiền (AML) hay tuân thủ danh tính khách hàng (KYC).”
Ledn là một trong những công ty tiền điện tử bị hủy ngân hàng trong chiến dịch Operation Chokepoint 2.0. May mắn cho công ty, họ đã có một bộ đối tác ngân hàng đa dạng để vượt qua khó khăn này, cho phép tập trung vào vấn đề tuân thủ luật pháp nhằm tránh sự giám sát không mong muốn từ các cơ quan quản lý.
Ledn nhận thông báo hủy ngân hàng vào năm 2020. Nguồn: Trang LinkedIn của Ledn
Lãnh đạo ngành phản đối Chiến dịch Chokepoint
Vào tháng 11, các lãnh đạo tiền điện tử đã lên mạng social để chia sẻ trải nghiệm bị hủy ngân hàng sau khi nhà đầu tư mạo hiểm Marc Andreessen thu hút sự chú ý đến cuộc chiến này trong một tập Podcast của Joe Rogan.
Andreessen khẳng định rằng hơn 30 doanh nhân công nghệ đã bị hủy ngân hàng trong Chiến dịch Chokepoint 2.0. Ông cũng nói rằng chính quyền Biden đã kiềm chế sự đổi mới trong trí tuệ nhân tạo bằng cách cảnh báo các nhà đầu tư rằng chính phủ sẽ không cấp phép cho các startup AI mới.
Các tài liệu tòa án, được công khai thông qua yêu cầu Đạo luật Tự do Thông tin (FOIA), tiết lộ rằng Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã yêu cầu một số ngân hàng tạm dừng hoạt động tiền điện tử vào năm 2022.
Nhiều tài liệu của FDIC đã bị biên tập lại, khiến Thẩm phán Ana Reyes chỉ trích mạnh mẽ và yêu cầu FDIC phải cung cấp các tài liệu minh bạch hơn trước tháng 1 năm 2025.
FDIC cũng đã gây áp lực cho các tổ chức ngân hàng phục vụ khách hàng tiền điện tử để từ bỏ những hoạt động đó. Theo nhà đầu tư mạo hiểm Nic Carter, FDIC, dưới sự chỉ đạo của chính quyền Biden, đã cố tình hủy diệt Ngân hàng Silvergate để phá hủy khách hàng tiền điện tử của mình.
Carter lập luận rằng ngân hàng vẫn còn khả năng thanh khoản khi bị thanh lý và chỉ bị đóng cửa sau khi có các đe dọa từ các cơ quan quản lý nhà nước. Ông cũng cho biết FDIC đã buộc ngân hàng giới hạn tiền gửi tiền điện tử ở mức 15%.
