Ủy ban Châu Âu đã đệ trình một đề xuất mới yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử thu thập thêm thông tin chống rửa tiền, hoặc AML, từ những người dùng sử dụng tiền điện tử để chuyển tiền. Mục đích đã nêu của đề xuất này là ngăn chặn sự lan truyền sâu rộng hơn nữa của hoạt động rửa tiền trong EU.
Theo đề xuất này, các nhà cung cấp dịch vụ thực hiện chuyển khoản phải có tên của người khởi tạo chuyển khoản, số tài khoản, nơi tài khoản tồn tại và được sử dụng để xử lý giao dịch. Địa chỉ của người khởi tạo, số tài liệu cá nhân chính thức, số ID khách hàng hoặc ngày và nơi sinh cũng sẽ được yêu cầu theo đề xuất. Tương tự, các nhà cung cấp dịch vụ cũng cần đảm bảo tên và số tài khoản của người thụ hưởng được bao gồm trong quá trình chuyển tiền, cùng với thông tin về nơi tài khoản đó tồn tại. Nhà cung cấp tài sản tiền điện tử của người thụ hưởng cũng sẽ cần các thủ tục để phát hiện xem thông tin về người khởi tạo chuyển khoản được bao gồm hay bị thiếu.
Liên quan: Chính phủ Pháp thúc đẩy một cơ quan quản lý tiền điện tử trên toàn EU
Các yêu cầu thông tin bổ sung này sẽ có hiệu lực khi chuyển khoản vượt quá 1000 EUR hoặc khi một loạt khoản thanh toán dường như được liên kết và tổng số tiền vượt quá 1000 EUR. Ủy ban cho biết trong đề xuất:
“Để không làm giảm hiệu quả của các hệ thống thanh toán và dịch vụ chuyển tài sản tiền điện tử và để cân bằng rủi ro thúc đẩy các giao dịch ngầm do các yêu cầu nhận dạng quá nghiêm ngặt chống lại mối đe dọa khủng bố tiềm ẩn do các khoản chuyển tiền nhỏ gây ra.”
Trong trường hợp có một loạt khoản thanh toán vượt quá 1000 EUR nhưng chúng dường như không được kết nối với nhau, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán sẽ không cần xác minh thông tin trừ khi “tác động đến việc thanh toán các khoản tiền bằng tiền mặt hoặc bằng tiền điện tử ẩn danh, ”Hoặc“ có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố ”.
Liên quan: EU xem xét cơ quan quản lý rửa tiền mới và các yêu cầu báo cáo tiền điện tử nghiêm ngặt hơn
Các yêu cầu cập nhật là một phần của bốn đề xuất lập pháp do Ủy ban Châu Âu đưa ra vào ngày 20 tháng 7. Tất cả các đề xuất đều nhằm mục đích cải thiện khả năng phát hiện các giao dịch đáng ngờ, ngăn chặn rửa tiền và tài trợ cho các hoạt động khủng bố. Nghị viện châu Âu sẽ có tiếng nói cuối cùng về các đề xuất và có thể mất tới hai năm trước khi các đề xuất này trở thành luật.
.
