Ngân hàng trung ương của Hà Lan, De Nederlandsche Bank (DNB), đã phạt Crypto.com một khoản tiền phạt rất lớn.
Tại sao? Đối với hành động táo bạo là bỏ qua các yêu cầu đăng ký trong một thời gian dài. Khoảng thời gian hai năm cộng với việc “quên” đăng ký khi cung cấp dịch vụ tiền điện tử.
Khoản tiền phạt 3 triệu USD (2.85 triệu Euro) đã được đưa ra vào tháng 10, tuy nhiên vì những lý do khó hiểu, khoản tiền phạt tài chính này đã được giữ bí mật cho đến gần đây.
Trọng tâm của vấn đề
Trở lại ngày 21 tháng 5 năm 2020, DNB đã ban hành luật, nêu rõ rằng tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cần phải đăng ký theo Đạo luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của Hà Lan.
Liệu có thể nghĩ đó là một tín hiệu đủ rõ ràng phải không? Sai.
Crypto.com, hay Foris DAX MT, đã quyết định đi chệch hướng một chút khỏi việc tuân thủ, kéo dài việc chưa đăng ký của họ cho đến ít nhất là ngày 8 tháng 11 năm 2022, như DNB đã chia sẻ.
Mức phạt cơ bản cho những hành vi sai trái như vậy bắt đầu ở mức 2.1 triệu USD, nhưng do mức độ nghiêm trọng và trắng trợn của hành động này, các quyền lực sẽ tăng cường hình phạt tài chính.
Crypto.com đang phát triển mạnh ở Hà Lan, thu hút được một “số lượng lớn” khách hàng và bỏ qua những phần không mấy thú vị khi vận hành một dịch vụ tiền điện tử, như trả phí giám sát và vấn đề đau đầu về chi phí tuân thủ.
Tuy nhiên, mặt tối của mặt trăng này là họ không thể báo cáo bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào cho Đơn vị Tình báo Tài chính-Hà Lan, một thất bại nghiêm trọng trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Đăng ký Saga và sự cạnh tranh
Bất chấp các khoản tiền phạt và trục trặc, Crypto.com đã cố gắng thống nhất hành động và đảm bảo đăng ký ở Hà Lan trước tháng 7 năm 2023.
Tuy nhiên, việc đăng ký này hơi mỉa mai vì DNB trước đó đã tuyên bố rằng người dùng Hà Lan hoàn toàn có quyền sử dụng sàn giao dịch, mặc dù nó đang trượt trên lớp băng quy định mỏng.
Mọi thứ trở nên thú vị khi bạn so sánh tình hình của Crypto.com với Binance. Công ty thứ hai phải đối mặt với khoản tiền phạt lớn hơn một chút là 3.6 triệu USD vì hành vi trốn đăng ký tương tự, dẫn đến việc hãng này vẫy cờ trắng và rời khỏi thị trường Hà Lan sau lần đăng ký không thành công.
Trong khi đó, phản ứng của Crypto.com trước đòn bẩy tài chính của họ? Một cái nhún vai và một tuyên bố về việc đây là một “sự cố trong quá khứ và đã được khắc phục”, đảm bảo rằng mọi việc sẽ diễn ra bình thường trong tương lai.
Nhưng tháng trước, Kraken, một gã khổng lồ sàn giao dịch tiền điện tử khác, đã giành được giấy phép thứ tư ở châu Âu, tự hào vẫy tay đăng ký VASP từ DNB.
Giấy phép VASP không giống các giấy phép khác. Đây là phần quan trọng nhất của bộ quy tắc được gọi là MiCA (Thị trường tài sản tiền điện tử) nhằm kiểm soát chặt chẽ các doanh nghiệp ở Liên minh Châu Âu kinh doanh tài sản kỹ thuật số.
Động thái của Kraken không chỉ mang lại một chút bóng tối cho những sai lầm trước đây của Crypto.com mà còn nêu bật sân chơi cạnh tranh, mặc dù được quản lý, mà Hà Lan đang trở thành đối với các dịch vụ tiền điện tử.
Việc Kraken mở rộng sang thị trường Hà Lan, được trang bị các ưu đãi pháp lý cần thiết, rất có thể là yếu tố thay đổi cuộc chơi. Hiện tại, khoảng 20% công dân Hà Lan được cho là sở hữu tiền điện tử.
Tin Tức Bitcoin tổng hợp.
